Jak si vedly zajištěné fondy ČSOB v roce 2012?

25.1.2013 | Michal Bubák

foto

Průměrný růst hodnoty zajištěných fondů činil za loňský rok 7,8 %. Průměrný výnos nesplacených zajištěných fondů činí od vzniku 3,23 % ročně. V posledním roce si vysloužil největší pozornost produkt Maximal Invest – ČSOB Spotřební trendy 1, jehož zhodnocení se od založení vyšplhalo až na 9,51 % ročně. Nejvyšší absolutní výnos od svého vzniku měl ke konci roku Horizon ČSOB Bonusový fond 2 ve výši 36,5 %, tj. 7,71 % ročně. Z fondů splacených v roce 2012 se jednoznačně nejlépe vedlo Optimum fund ČSOB Exclusive Buffer Jumper 1, který dosáhl na zhodnocení 9,78 % ročně.

První zajištěné fondy uvedla ČSOB na trh v roce 2000. Od té doby jich nabídla investorům téměř 400, do nichž bylo investováno bezmála 85 miliard korun. V současnosti skupina ČSOB spravuje 33,5 miliardy korun, což představuje více než 70 % českého trhu zajištěných fondů. Historicky skončilo 83 % zajištěných fondů ČSOB lépe než Světový akciový index (MSCI World).

Historicky nejvýkonnější zajištěný fond přinesl klientům 11,52 % p.a. Po většinu doby, po kterou zajištěné fondy existují, nabízejí vyšší zhodnocení než klasické depozitní produkty.

Přímo na Finparádě můžete sledovat vývoj cen a zhodnocení vkladů investorů u více než pěti set podílových fondů, které Vám nabízejí investiční společnosti a další subjekty umožňující v České republice nákup a prodej podílových listů. Stačí se podívat na stránku: Investice - Přehled - zde.

Zajištěné fondy ochraňují investice i v době krizí a propadů akciových trhů

V krizích, konkrétně v letech 2000 až 2002 a 2008 až 2009, zajištěné fondy úspěšně ochránily investice klientů. Např. fond Fund Partners ČSOB Světové akcie 1 vytvořil pro klienty průměrný výnos 2,75 % ročně za 2000 - 2002, a to navzdory krizi, která přinesla téměř 50% propad akciových trhů.

„Dobrou zprávou pro investory je, že žádný ze zajištěných fondů se 100% ochranou existující alespoň jeden rok nebyl pod upisovací hodnotou. Ukazuje se, že se nám vyplatilo učinit ze zajištěných fondů jeden z pilířů naší nabídky,“ říká Jan Barta, generální ředitel společnosti ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost (ČSOB AM).

ČSOB uvádí nové fondy na trh každý měsíc.

V lednu 2013 byly do nabídky zařazeny tyto fondy:

Global Partners ČSOB Světového růstu +27
Global Partners ČSOB Fixovaný click USD 3

Vedle těchto fondů začalo být nabízeno Životní pojištění Maximal Invest ČSOB Silných odvětví 1, které investuje převážně do zajištěných fondů.

K odborníkům na zajištěné fondy v České republice patří Václav Lepič, který vede v ČSOB AM tým připravující nové produkty. „Čeští střadatelé a investoři jsou dle mého názoru zvyklí na jednoproduktové či nanejvýše trojproduktové šetření a naopak nejsou zvyklí pracovat s portfoliem. To jim neumožňuje naplno využívat výhod zajištěných fondů,“ říká Václav Lepič, manažer ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost.

Doporučení pro tvorbu sekce zajištěných fondů v portfoliu

Václav Lepič doporučuje vytvářet v portfoliu sekci zajištěných fondů (ZF), a to podle těchto zásad:

Portfolio ZF by mělo mít 5 až 6 pozic.

Pozice do portfolia je dobré nakupovat postupně.

Měly by mezi ním být ZF s průběžným „zaklikáváním“ (fixováním) výnosů (čtvrtletně i ročně) a také ZF, kde konečný výnos závisí jen na zhodnocování podkladového aktiva za celé období.

Minimálně polovina zakoupených ZF by měla mít horizont delší než 5 let, protože „delší ZF“ zpravidla dosahují vyšších výnosů.

Portfolio ZF by mělo být diverzifikováno jak na různé třídy aktiv (akcie, měny, komodity, úrokové sazby), tak na různé regiony a různá témata (voda, světové pivovary atd.).

ZF by měly mít různou splatnost, aby klient měl postupný přístup k likvidním prostředkům.

Poznámka banky:
Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Odhady výnosů nezaručují skutečnou výkonnost fondů v budoucnu. Hodnota investice a příjem z ní mohou v čase kolísat. Vyplacená částka může být v případě výběru před koncem doby trvání fondu vyšší nebo nižší než původně investovaná. Zajištění hodnoty vložené investice a výnosu se váže ke dni splatnosti (den odkoupení podílů od investorů) fondu s tím, že pokud nedojde ke splnění závazků protistran a vydavatelů (emitentů) dluhopisů držených v portfoliu fondu, vyplacená částka může být nižší než hodnota vložené investice.

Související články:

Spoření a investice nemusí zajímat jen třicátníky

Raiffeisen Vám brzy nabídne vlastní investiční příležitosti

Prohlédněte si výkonnost korunových otevřených podílových fondů ČSOB

Zajištěné fondy ČSOB vychází vstříc konzervativním investorům

Conseq Invest dluhopisový podílový fond za 12 let zdvojnásobil vložené prostředky

Zpět

domů | zobrazit plnou verzi