Mnozí klienti českých bank dnes sledují s nelibostí pokles úrokových sazeb u bankovních spořicích účtů a začínají přemýšlet o jiném typu investice. Nejčastěji se zaměřují právě na podílové fondy.
Na Finparádě najdete jak přehled všech fondů podle jejich výkonnosti, tak i žebříček toho, jak se výkonnost fondů změnila za poslední měsíc. Můžete si zde prohlédnout také změny ve výkonnosti podle různých časových kritérií v grafické podobě.
Dnes Vám přinášíme jednak přehled změn v žebříčku podílových fondů na Finparádě, ke kterým došlo v březnu, oproti stavu z počátku února, jednak přehled nejvýkonnějších podílových fondů z hlediska jejich investičního horizontu, a nakonec i přehled typů poplatků, které jako investoři budete muset zaplatit.
Žebříček řadí jednotlivé fondy podle míry nárůstu hodnoty podílového listu, který je však modifikován výší poplatků za nákup a za správu. V podstatě informuje o tom, u kterých fondů bychom získali nejvyšší nárůst jejich hodnoty, pokud bychom je nakoupili před měsícem a měsíc je drželi v portfoliu.
Žebříček nejlepších skokanů mezi podílovými fondy za minulý měsíc
(aktuální žebříček)
| Pořadí | SPOLEČNOST | PRODUKT | HODNOCENÍ | VSTUPNÍ POPLATEK
| VÝKONNOST FONDU |
| Fondy peněžního trhu |
| 1. | Investiční kapitálová společnost KB | KB Peněžní trh | *****
| 0,20 % | 0,26 % |
| 2. | GE Money Bank | GE Money Konzervativní fond | **** | 0,25 % | 4,10 % |
| 3. | Investiční kapitálová společnost KB | IKS Krátkodobých dluhopisů | *** | 0,30 % | 1,41 % |
| Garantované / zajištěné fondy |
| 1. | ČSOB Asset Management | Global Partners CSOB US Growth USD 2 | *****
| 2,00 %
3,00 % | 7,71 % |
| 2. | ČSOB Asset Management | Horizon CSOB Jump start 1 | **** | 3,00 % | 9,99 % |
| 3. | ČP INVEST | 7. Zajištěný fond ČP INVEST | *** | 8,00 % | 5,94 % |
| Dluhopisové fondy |
| 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB institucionální – nadační | ***** | 0,00 % | 2,13 % |
| 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB institucionální - státních dluhopisů | **** | 0,00 % | 2,41 % |
| 3. | Investiční kapitálová společnost KB | Amundi Funds Bond US Opportunistic Core Plus | *** | 1,00 % | 8,60 % |
| Smíšené / Balancované fondy |
| 1. | GE Money Bank | GE Money Chráněný fond | ***** | 1,00 % | 1,52 % |
| 2. | ČSOB Asset Management | KBC Master Fund Low | **** | 1,50 % | 4,20 % |
| 3. | Investiční společnost České spořitelny | Akciový Mix FF | *** | 3,00 % | 4,89 % |
| Akciové fondy |
| 1. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Pharma | ***** | 2,50 % | 9,84 % |
| 2. | ČSOB Asset Management | Horizon Access Fund Asian Infrastructure | **** | 2,50 % | 1,73 % |
| 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund New Asia | *** | 2,50 % | 3,60 % |
Zdroj: Finparáda.cz
Žebříček nejlepších skokanů mezi podílovými fondy za předminulý měsíc
(minulý žebříček) | Pořadí | SPOLEČNOST | PRODUKT | HODNOCENÍ | VSTUPNÍ POPLATEK
| VÝKONNOST FONDU |
| Fondy peněžního trhu |
| 1. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash CAD | *****
| 0,10 % | 0,58 % |
| 2. | UniCredit Bank | Pioneer Funds - Euro Liquidity | **** | 0,20 %
až
0,50 % | 0,19 % |
| 3. | Investiční kapitálová společnost KB | Amundi Funds Money Market USD | *** | 0,20 % | 0,44 % |
| Garantované / zajištěné fondy |
| 1. | ČSOB Asset Management | Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1 | *****
| 2,00 % | 18,59 % |
| 2. | Investiční kapitálová společnost KB | KB Akcent 2 | **** | 1,00 %
až
2,00 % | 12,54 % |
| 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Variabilního růstu 2 | *** | 3,00 % | 12,63 % |
| Dluhopisové fondy |
| 1. | Citibank | Templeton Global Total Return | ***** | 1,50 %
až
2,00 % | 11,62 % |
| 2. | UniCredit Bank | Pioneer obligační fond | **** | 0,50 %
až
1,50 % | 5,65 % |
| 3. | ČSOB Asset Management | KBC Renta Forintrenta | *** | 1,00 % | 8,01 % |
| Smíšené / Balancované fondy |
| 1. | Citibank | Templeton Global Balanced | ***** | 2,00 %
až
2,50 % | 8,91 % |
| 2. | Investiční společnost České spořitelny | ČS fond životního cyklu 2030 FF | **** | 2,50 % | 4,38 % |
| 3. | ČP INVEST | Zlatý fond ČP INVEST | *** | 1,00 %
až
4,00 % | 5,21 % |
| Akciové fondy |
| 1. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Turkey | ***** | 2,50 % | 10,09 % |
| 2. | Investiční kapitálová společnost KB | Amundi Funds Equity US Growth | **** | 3,00 % | 4,42 % |
| 3. | Investiční společnost České spořitelny | ESPA Stock Biotec | *** | 4,00 % | 11,74 % |
Zdroj: Finparáda.cz
Metodika hodnocení u obou předcházejících tabulek: Žebříček zobrazuje podílové fondy s největším kladným nárůstem výkonnosti za sledované období (poslední měsíc). U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je posuzována výkonnost za 1 rok (p.a.), u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky (p.a.) a u akciových fondů za 5 let (p.a.).
| Parametr hodnocení | Váha v % |
| Výkonnost fondu | 80 |
| Vstupní poplatek | 10 |
| Poplatek za správu | 10 |
Zdroj: Finparáda.cz
Počty fondů, které nabízejí jednotlivé společnosti v aktuálním a minulém žebříčku
| Společnost nabízející investice | Počet podílových fondů v žebříčku |
| Aktuálně | Minule | Rozdíl |
| ČSOB Asset Management | 8 | 5 | + 3 |
| Investiční kapitálová společnost KB | 3 | 3 | 0 |
| GE Money Bank | 2 | 0 | + 2 |
| Investiční společnost České spořitelny | 1 | 2 | - 1 |
| ČP INVEST | 1 | 1 | 0 |
| Citibank | 0 | 2 | - 2 |
| UniCredit Bank | 0 | 2 | - 2 |
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Fondy peněžního trhu - výkonnost zpětně 1 rok | Společnost | Produkt | Měna | Riziko | Minimální investice | Výkonnost fondu |
| UniCredit Bank | Pioneer Funds EuroCorporate Short Term | EUR | 3 | 1 200 €
1 800 $
30 000 Kč | 4,70 % |
| GE Money Bank | GE Money Konzervativní fond | CZK | 1 | 300 Kč | 4,10 % |
| ČSOB Asset Management | KBC Money CZK Alpha | CZK | 1 | 100 000 Kč | 1,89 % |
Zdroj: Finparáda.cz,
Riziko: 1 – nejnižší, 7 - nejvyšší
Garantované / Zajištěné fondy - výkonnost zpětně 3 roky | Společnost | Produkt | Měna | Riziko | Minimální investice | Výkonnost fondu |
| ČSOB Asset Management | Optimum fund CSOB Fixovaneho rustu 7 | CZK | 3 | 5 000 Kč | 4,84 % |
| ČSOB Asset Management | Global Partners CSOB Světového růstu plus 24 | CZK | 1 | 5 000 Kč | 2,98 % |
| Investiční kapitálová společnost KB | KB Ametyst 5 | CZK | 2 | 10 000 Kč | 2,46 % |
Zdroj: Finparáda.cz,
Riziko: 1 – nejnižší, 7 - nejvyšší
Dluhopisové fondy - výkonnost zpětně 1 rok | Společnost | Produkt | Měna | Riziko | Minimální investice | Výkonnost fondu |
Citibank
| Conseq Invest dluhopisů nové Evropy | CZK | 3 | 500 Kč | 16,97 % |
| ČSOB Asset Management | KBC Renta Forintrenta | HUF | 4 | 5 000 Kč | 16,47 % |
| UniCredit Bank | Pioneer Funds - Euro High Yield | EUR | 5 | 1 200 €
1 800 $
30 000 Kč | 13,89 % |
| Citibank | Templeton Global Total Return | USD | 5 | 100 $ | 13,38 % |
| UniCredit Bank | Pioneer Funds - U.S. High Yield | EUR
USD | 5 | 1 200 €
1 800 $
30 000 Kč | 12,88 % |
| UniCredit Bank | Pioneer Funds - Global High Yield | EUR
USD | 5 | 1 200 €
1 800 $
30 000 Kč | 12,87 % |
| Citibank | Pioneer Funds - Emerging Markets Bond | EUR
USD | 5 | 100 € | 12,71 % |
| UniCredit Bank | Pioneer Funds - Emerging Markets Bond | EUR
USD | 5 | 1 200 €
1 800 $
30 000 Kč | 12,71 % |
| Investiční společnost České spořitelny | High Yield dluhopisový FF | CZK | 5 | 100 Kč | 12,08 % |
| Investiční kapitálová společnost KB | Amundi Funds Bond Global | EUR
USD | 4 | 200 €
200 $ | 11,61 % |
Zdroj: Finparáda.cz,
Riziko: 1 – nejnižší, 7 - nejvyšší
Smíšené / Balancované fondy - výkonnost zpětně 3 roky | Společnost | Produkt | Měna | Riziko | Minimální investice | Výkonnost fondu |
| ČSOB Asset Management | KBC Master Fund High | EUR | 6 | 5 000 Kč | 7,11 % |
| Citibank | Templeton Global Balanced | USD | 5 | 100 $ | 6,90 % |
| ČSOB Asset Management | KBC Master Fund Medium | EUR | 5 | 5 000 Kč | 6,37 % |
Zdroj: Finparáda.cz,
Riziko: 1 – nejnižší, 7 - nejvyšší
Akciové fondy - výkonnost zpětně 5 let | Společnost | Produkt | Měna | Riziko | Minimální investice | Výkonnost fondu |
| Investiční společnost České spořitelny | ESPA Stock Biotec | EUR | 6 | 500 Kč | 12,63 % |
| Investiční kapitálová společnost KB | Amundi Funds Equity Global Luxury and Lifestyle | EUR
USD | 6 | 200 €
200 $ | 12,62 % |
| ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Pharma Growth | EUR | 6 | 5 000 Kč | 11,66 % |
Zdroj: Finparáda.cz,
Riziko: 1 – nejnižší, 7 - nejvyšší
Výše uvedené tabulky znázorňují, kolik bychom vydělali peněz navíc, pokud bychom uvedené fondy drželi po dobu jejich investičního horizontu (tj. např. 1 rok, 3 roky a 5 let).
Typy poplatků
- za nákup
- za správu
- za prodej
Výši všech poplatků vyhledáte v detailu každého podílového fondu v přehledu na Finparádě zde. Je možné filtrovat podle typu fondu, podle společností, které fondy nabízejí, investičního horizontu, počáteční investice a měny fondu.
Více o podílových fondech se dozvíte v žebříčku podílových fondů na Finparádě, v přehledu podílových fondů na stejném serveru a v Poradně pro oblast investic.
