Žebříček podílových fondů v prosinci - fondům peněžního trhu došel dech, ostatní opatrně rostou

15.12.2014 | Zdeněk Bubák

foto

Nový žebříček podílových fondů přichází. Jak si vedly fondy podle jednotlivých druhů v prosinci. Fondy jsou v žebříčku seřazeny podle nejvyšší výkonnosti a současně podle nejnižšího ukazatele TER a nejnižšího rizika.

Anketa:

Zúčastnit ankety se můžete zde

Žebříček zobrazuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let).

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také - zde

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Změny v žebříčku mezi listopadem a prosincem 2014

Fondy peněžního trhu

Na první místě zůstává GE Money Konzervativní fond, jehož roční výkonnost však od minule poklesla (z 1,65 % na 1,54 %). Druhé a třetí místo si udržely fondy IKS. I jejich výkonnost klesala (z 1,57 % na 1,31 % u KB Absolutních výnosů a z 0,88 % na 0,77 % u IKS Krátkodobých dluhopisů).

Garantované / zajištěné fondy

Na prvním místě se tento měsíc nově objevil Optimum Fund ČSOB Světové investice 1. Minule třetí Optimum Fund CSOB Exclusive Jumpstart 2 poskočil na druhé místo a z předchozího prvního místa klesl Optimum Fund CSOB Exclusive Global Leaders 1 na třetí místo. Výkonnost fondů od minule stoupla.

Dluhopisové fondy

První a třetí místo nově zaujaly KBC fondy, které nabízí ČSOB Asset Management. Na druhém místě setrval Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE, jehož výkonnost se od minule mírně zvýšila.

Související články:
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?

Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory

Ženy více investují

Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum

Nejlepší finanční produkty podle veřejnosti. Hlasujte na Finparádě
Smíšené / balancované fondy

První dvě místa jsou obsazena jako minulý měsíc fondy BNP Paribas. Jejich výkonnost stoupla zhruba o 1 až 2 procentní body. Na třetím místě se objevil tento měsíc nově fond FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund, který má v nabídce společnost Conseq.

Akciové fondy

Pozice v žebříčku zůstaly nezměněny. U prvních dvou fondů (ESPA Stock Biotec a Franklin Biotechnology Discovery Fund) došlo k nárůstu výkonnosti (o zhruba jeden procentní bod) a u třetího fondu došlo o více než jeden procentní bod k poklesu výkonnosti (Amundi Funds Equity India Infractructure - IU).

Žebříček podílových fondů v prosinci 2014

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Vstupní poplatek	TER	Výkonnost
Fondy peněžního trhu
1.	GE Money Bank	GE Money Konzervativní fond	*****	0,25 %	0,58 %	1,54 %
2.	IKS KB	KB Absolutních výnosů	****	0,50 %	0,79 %	1,31 %
3.	IKS KB	IKS Krátkodobých dluhopisů	***	0,30 %	0,90 %	0,77 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Světové investice 1	*****	3,00 %	1,45 %	11,73 %
2.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund CSOB Exclusive Jumpstart 2	****	3,00 %	1,13 %	14,16 %
3.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund CSOB Exclusive Global Leaders 1	***	3,00 %	0,93 %	14,08 %
Dluhopisové fondy
1.	ČSOB Asset Management	KBC Renta Long EUR	*****	1,00 %	0,93 %	12,31 %
2.	Amundi	Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE	****	4,50 %	1,39 %	13,95 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Renta Forintrenta	***	1,00 %	1,41 %	11,64 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	*****	0,00 %	1,13 %	29,71 %
2.	BNP Paribas	BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR)	****	5,25 %	4,41 %	26,44 %
3.	Conseq	FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund	***	2,55 % - 4,00 %	1,97 %	15,83 %
Akciové fondy
1.	Erste Asset Management	ESPA Stock Biotec	*****	4,00 %	2,11 %	33,99 %
2.	Franklin Templeton	Franklin Biotechnology Discovery Fund	****	5,75 %	1,81 %	30,41 %
3.	Amundi	Amundi Funds Equity India Infractructure - IU	***	2,50 %	1,32 %	16,33 %