Žebříčky Přehledy

Fondindex již druhý měsíc za sebou klesl. Nejvíce byly poklesem postiženy garantované fondy
10.1.2018  |  Zdeněk Bubák, Veronika Křivská

Fondindex v lednu opět klesl, a to o 0,07 procentního bodu na 2,25 %. Jde o druhý měsíc, ve kterém tento souhrnný ukazatel výkonnosti podílových fondů tráví na dráze směřující dolů. Tento měsíc opět klesly akciové fondy, ale jen mírně. Menší pokles postihl i fondy peněžního trhu a krátkodobých investic. Velký pokles jsme zaznamenali u garantovaných / zajištěných fondů. Dluhopisové a smíšené fondy stoupaly.


V lednu 2018 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,07 procentního bodu (p.b.) na 2,25 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

V lednu pokračoval prosincový pokles výkonnostní křivky podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz. Fondindex totiž v lednu 2018 stejně jako v prosinci 2017 klesl. Před tím dva měsíce stoupal. Tento ukazatel pravidelně měsíčně počítá portál Finparáda.cz. Od června 2017, kdy Fondindex dosáhl nejvyšší hodnoty za poslední více než dva roky (2,71 %), nepřetržitě tři měsíce za sebou klesal. V říjnu a listopadu se pak jeho vývoj obrátil, nicméně růst nevydržel dlouho a v prosinci a následně i v lednu jsme zaznamenali opět pokles.

Klesly akciové a garantované fondy

Mezi prosincem 2017 a lednem 2018 klesla hodnota akciového indexu ze 7,28 % na 7,25 % (-0,03 p.b.), indexu garantovaných / zajištěných fondů z 5,02 % na 2,09 % (-2,93 p.b.) a fondů peněžního trhu a krátkodobých investic z 0,07 % na 0,05 % (-0,02 p.b.). Dluhopisové fondy vzrostly z 0,64 % na 0,76 % (+0,12 p.b.) a smíšené / balancované fondy z 0,67 % na 0,78 % (+0,11 p.b.).

 Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od září 2017 do ledna 2018 (v %)



9 / 2017 10 / 2017 11 / 2017 12 / 2017 1 / 2018
Celkový Fondindex 2,03 2,27 2,45 2,32 2,25
Dílčí indexy:
Akciové fondy 7,53 7,06 7,57 7,28 7,25
Dluhopisové fondy 0,48 0,67 0,60 0,64 0,76
Fondy peněžního trhu -0,02 -0,05 -0,06 0,07 0,05
Smíšené/balancované fondy 0,25 0,90 1,03 0,67 0,78
Garantované/zajištěné fondy 2,68 3,00 4,07 5,02 2,09
Zdroj: Finparáda.cz

Čtěte zde: Fondindex v prosinci klesl. Mohou za to akciové a smíšené podílové fondy


Vývoj Fondindexu od února 2017 do ledna 2018

Celkový Fondindex (2/2017 - 1/2018) v %


Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz

Akciový Fondindex (2/2017 - 1/2018) v %


Graf: Akciový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz

Dluhopisový Fondindex (2/2017 - 1/2018) v %


Graf: Dluhopisový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz

Garantovaný Fondindex (2/2017 - 1/2018) v %


Graf: Fondindex pro garantované fondy
Zdroj: Finparáda.cz


Smíšený Fondindex (2/2017 - 1/2018) v %


Graf: Fondindex pro smíšené fondy
Zdroj: Finparáda.cz

Fondindex peněžního trhu (2/2017 - 1/2018) v %


Graf: Fondindex pro fondy peněžního trhu
Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde

Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu



Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou stanoveny podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu. Váhy byly nově nastaveny 1. prosince 2017 (podle objemu majetku ve fondech k 30. září 2017).

Nové podíly dílčích druhů fondů na trhu však váhy nezměnily a váhy tak k 1. prosinci 2017 zůstávají stejné, jako byly od 1. září 2017. Ve sloupečku "dříve" tedy najdete váhy platné do 1. září 2017. Před zářijovou změnou vah došlo letos k jejich přenastavení ještě k 1. červnu 2017. U dosavadních změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu Podíl
od 1.9.2017 dříve
Dluhopisový 29 %
 30 %
Akciový 22 %
 22 %
Garantovaný/zajištěný 5 %
 5 %
Smíšený/balancovaný 42 %
 41 %
Peněžního trhu 2 %
 2 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
  • rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
  • investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde






Související články:
Češi a investice do nemovitostí v zahraničí: Co všechno nabízí Hypotéka bez hranic od ČSOB?

Aktuální data z hypotečního trhu

Nejlepší finanční produkty podle veřejnosti. Hlasujte na Finparádě

Odměny bank v listopadu

Úroky hypoték do konce roku neklesnou


Žebříčky a přehledy:
Žebříček s nejlepšími hypotékami a spotřebitelskými úvěry podle odborníků - zde
Přehled celé nabídky úvěrů - zde


Zpět


© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.