Žebříček doplňkového penzijního spoření v lednu: zhodnocení prostředků tentokrát meziměsíčně kleslo

17.1.2018  |  Zdeněk Bubák, Veronika Křivská

Žebříček doplňkového penzijního spoření vedený na Finparádě.cz byl opět aktualizován. Najdete v něm stejné pořadí společností jako v prosinci 2017. Došlo však ke snížení vážených průměrů zhodnocení prostředků v účastnických fondech vedených jednotlivými penzijními společnostmi. První je tedy stále Conseq penzijní společnost, druhá Česká spořitelna - penzijní společnost a na třetím místě najdete Penzijní společnost České pojišťovny.


Zobraz diskusi (0)

Oproti minulému žebříčku se pořadí penzijních společností v lednu 2018 nezměnilo. Žebříček dlouhodobě vede Conseq penzijní společnost. Na druhém místě se nachází Česká spořitelna – penzijní společnost. Třetí místo v lednu 2018 opět obhájila Penzijní společnost České pojišťovny.

Jaká je nabídka v rámci Doplňkového penzijního spoření (dříve III. pilíř)?

Při nezměněném pořadí došlo ke snížení průměrného zhodnocení fondů

Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických penzijních fondů Conseq penzijní společnosti oproti hodnotě z minula poklesl, a to o 0,17 procentního bodu. I přes dlouhodobě klesající tendenci tohoto ukazatele, se stále jedná o nejvyšší zhodnocení ze všech ostatních penzijních společností.

I vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických penzijních fondů České spořitelny – penzijní společnosti klesl oproti minulému žebříčku. Jedná se o pokles o 0,71 procentního bodu. Je to dáno tím, že kleslo zhodnocení všech tří účastnických penzijních fondů za uplynulý rok (tj. od 9.1.2017 do 9.1.2018).

Novinkou v portfoliu účastnických penzijních fondů České spořitelny – penzijní společnosti je Etický fond, který nově vznikl v listopadu 2017. Jedná se o účastnický penzijní fond se stabilním zhodnocením se zodpovědným přístupem k životnímu prostředí. Fond investuje převážně do dluhopisů společensky odpovědných firem, zelených dluhopisů a doplňkově také do akcií.

Investice fondu do etických investičních instrumentů začínají od ledna 2018. Tento fond v prvních měsících pouze sbírá prostředky klientů. Za tuto pasivní správu si Česká spořitelna – penzijní společnost neinkasuje žádnou úplatu a správa klientských prostředků je do 31. 3. 2018 bezplatná. Společnost zároveň dotací nahradí klientům zhodnocení za rok 2017, kterého nemohlo být dosaženo v důsledku malého objemu v prvním roce existence fondu.

Na třetím místě skončila, tak jako v minulém měsíci, Penzijní společnost České pojišťovny. Vážený průměr zhodnocení prostředků jejích účastnických fondů také klesl, a to o 0,63 procentního bodu oproti hodnotě z prosince 2017. I této společnosti kleslo zhodnocení všech nabízených účastnických penzijních fondů za uplynulý rok (tj. od 8.1.2017 do 8.1.2018).

Žebříček účastnických penzijních fondů v lednu 2018

Pořadí	Společnost	Hodnocení	Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů p.a.	Počet účastníků k 30. 9. 2017
1.	Conseq penzijní společnost	*****	6,90 % (7,07 %*)	18 732 (15 614**)
2.	Česká spořitelna - penzijní společnost	****	1,27 % (1,98 %*)	223 627 (206 228**)
3.	Penzijní společnost České pojišťovny	***	1,37 % (2,00 %*)	163 830 (151 670**)

*  Hodnoty v minulém žebříčku
**  Počet účastníků k 30.6.2017

Související články:

Zajistit se na stáří nebo spoléhat na stát?

Žebříček doplňkového penzijního spoření v únoru

Žebříček doplňkového penzijního spoření v lednu

První místo v prosincovém žebříčku doplňkového penzijního spoření vybojovala Conseq penzijní společnost

Prvenství v žebříčku doplňkového penzijního spoření v květnu opět obhájila Conseq penzijní společnost

Zpět