Žebříčky Přehledy

Fondindex v červenci stoupl. Dařilo se všem dílčím indexům kromě indexu dluhopisových fondů a fondů peněžního trhu


9.7.2018  |  Zdeněk Bubák, Valerie Koubová

Vývoj Fondindexu je jako na houpačce. Jeden měsíc zamíří dolů, další nahoru a takto se to už několik měsíců opakuje. V červenci se jeho pohyb obrátil naštěstí vzhůru. Tento souhrnný ukazatel výkonnosti podílových fondů v tomto měsíci stoupl z 1,03 % na 1,19 %, tj. o 0,16 procentního bodu. Stouply téměř všechny dílčí indexy, pouze index dluhopisových fondů a fondů peněžního trhu klesl.


V červenci 2018 Fondindex meziměsíčně stoupl o 0,16 procentního bodu (p.b.) na 1,19 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

Tento měsíc trend výkonnostní křivky podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz oproti červnu obrátil směr a opět se vydal nahoru. Tento ukazatel pravidelně měsíčně počítá portál Finparáda.cz. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex v červnu 2017 (2,71 %). Po několikaměsíčním klesání se jeho vývoj v říjnu a listopadu obrátil, nicméně růst nevydržel dlouho a od prosince 2017 do dubna 2018 klesal. V květnu 2018 zaznamenal po dlouhé době růst, když pak v červnu opět klesl, aby v červenci znovu stoupl.

V červenci klesl jen dluhopisový index a index fondů peněžního trhu



Mezi
červnem a červencem 2018 stoupla hodnota akciového indexu z 5,62 % na 5,90 % (+0,28 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu klesla z -0,64 % na -0,86 % (-0,22 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic klesl z -0,20 % na -0,23 % (-0,03 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů stoupl z 0,02 % na 0,28 % (+0,26 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů stoupl z -2,19 % na -1,37 % (+0,82 p.b.). V záporných hodnotách se drží tři indexy, a to dluhopisový, peněžního trhu a garantovaný/zajištěný, stejně jako minulý měsíc.

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od března do července 2018 (v %)



3 / 2018 4 / 2018 5 / 2018 6 / 2018 7 / 2018
Celkový Fondindex 1,13 0,72 1,21 1,03 1,19
Dílčí indexy:
Akciové fondy 6,27 5,72 5,94 5,62 5,90
Dluhopisové fondy -0,26 -0,41 -0,41 -0,64 -0,86
Fondy peněžního trhu 0,04 -0,02 -0,13 -0,20 -0,23
Smíšené/balancované fondy -0,50 -0,87 -0,11 0,02 0,28
Garantované/zajištěné fondy -0,60 -2,30 0,02 -2,19 -1,37
Zdroj: Finparáda.cz

Čtěte zde: Květnový scénář se v červnu nezopakoval - téměř všechny indexy podílových fondů klesly


Vývoj Fondindexu od března do července 2018



Celkový Fondindex (3 - 7/2018) v %


Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz

Akciový Fondindex 

(3 - 7/2018) 

v %


Graf: Akciový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Dluhopisový Fondindex 

(3 - 7/2018)

v %


Graf: Dluhopisový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Garantovaný Fondindex 

(3 - 7/2018)

v %


Graf: Fondindex pro garantované fondy
Zdroj: Finparáda.cz


Smíšený Fondindex 

(3 - 7/2018)

v %


Graf: Fondindex pro smíšené fondy
Zdroj: Finparáda.cz

Fondindex peněžního trhu 

(3 - 7/2018)

v %


Graf: Fondindex pro fondy peněžního trhu
Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde


Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu



Od 1. března 2018 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. prosinci 2017.
Před tím byly váhy nastaveny 1. prosince 2017 (podle objemu majetku ve fondech k 30. září 2017). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidělně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. března 2018. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu Podíl
od 1.3.2018 dříve
Dluhopisový 27 %
29 %
Akciový 23 %
22 %
Garantovaný/zajištěný 5 %
5 %
Smíšený/balancovaný 43 %
42 %
Peněžního trhu 2 %
2 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
  • rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
  • investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.







Související články:




Zpět


© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.