Listopadové žebříčky podílových fondů překvapivě ukázaly na posílení nejlepších akciových fondů

12.11.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová

foto

V listopadu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zlepšila jen u akciových fondů a u fondů peněžního trhu. U ostatních typů fondů došlo ke zhoršení výkonnosti. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi říjnem a listopadem 2018.

Změny v žebříčku v listopadu 2018

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Pořadí fondů v žebříčku se v listopadu nezměnilo, roční výkonnost fondů mírně vzrostla: 1. Amundi Funds Cash USD - AU (z 1,93 % na 2,00 %), 2. Parvest Money Market USD (z 1,82 % na 1,90 %) a 3. KBC Multi Interest Cash USD (z 1,65 % na 1,66 %).

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

První dva fondy se nezměnily: 1. ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1 (pokles roční výkonnosti z 4,64 % na 3,84 %) a 2. Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 (pokles roční výkonnosti z 4,70 % na -0,22 %). Na třetí místo se nově dostal Global Partners CSOB Svetoveho Rustu Plus 27 s roční výkonností -0,82 %.

Dluhopisové fondy

První dva fondy jsou beze změny: 1. HSBC GIF Brazil Bond (nárůst tříleté výkonnosti ze 14,64 % na 18,08 %) a 2. FF - US High Yield Fund USD (pokles tříleté výkonnosti z 6,87 % na 5,63 %). Třetí je nově BlackBlackRock Global High Yield Bond s tříletou výkonností 4,57 %.

Smíšené / balancované fondy

Pořadí se nezměnilo, ale došlo k poklesu tříleté výkonnosti u všech fondů v žebříčku: 1. BNPP L1 Plan International Derivatives (ze 14,18 % na 7,27 %), J&T Opportunity CZK (z 11,88 % na 8,01 %) a 3. Franklin Global Convertible Securities Fund (z 9,94 % na 6,51 %).

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Žebříček má novou jedničku, a to Parvest Discruptive Technology EUR- (Classic) s pětiletou výkonností 19,88 %. Druhý je minule první Franklin Technology Fund EUR s pětiletou výkonností 19,77 % a třetí je ten samý fond vedený v dolarech, a to Franklin Technology Fund USD s pětiletou výkonností 15,78 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v listopadu 2018

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds Cash USD - AU	*****	2,00 %
2.	BNP Paribas	Parvest Money Market USD	****	1,90 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest Cash USD	***	1,66 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1	*****	3,84 %
2.	ČSOB Asset Management	Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1	****	-2,22 %
3.	ČSOB Asset Management	Global Partners CSOB Svetoveho Rustu Plus 27	***	-0,82 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	HSBC GIF Brazil Bond	*****	18,08 %
2.	Conseq	FF - US High Yield Fund USD	****	5,63 %
3.	Conseq	BlackRock Global High Yield Bond	***	4,57 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNPP L1 Plan International Derivatives	*****	7,27 %
2.	J&T Banka	J&T Opportunity CZK	****	8,01 %
3.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund	***	6,51 %
Akciové fondy
1.	Franklin Templeton	Parvest Discruptive Technology EUR- (Classic)	*****	19,88 %
2.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund EUR	****	19,77 %
3.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund USD	***	15,78 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.