V prosinci podle žebříčku mírně klesly akciové a dluhopisové fondy, ostatní typy rostly nebo stagnovaly

11.12.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová

foto

V prosinci výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, mírně klesla u akciových fondů a dluhopisových fondů. Naopak růst výkonnosti zaznamenaly fondy peněžního trhu a garantované fondy. Smíšené fondy spíše stagnovaly. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi listopadem a prosincem 2018.

Změny v žebříčku v prosinci 2018

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

V této kategorii zůstalo pořadí fondů beze změny a došlo k mírnému nárůstu roční výkonnosti jednotlivých fondů v žebříčku.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

Minule třetí Global Partners CSOB Svetoveho Rustu Plus 27 se dostal na první místo, přičemž jeho roční výkonnost stoupla z -0,82 % na 0,33 %. Dvojku obhájil Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 (roční výkonnost rostla z -2,22 % na 0,72 %). Třetí je nově Optimum fund CSOB Exclusive Jumpstart 2 s roční výkonností -2,87 %.

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017

Dluhopisové fondy

První dvě místa jsou beze změny: 1. HSBC GIF Brazil Bond (pokles tříleté výkonnosti z 18,08 % na 15,44 %), 2. FF - US High Yield Fund USD (pokles tříleté výkonnosti z 5,63 % na 5,60 %). Třetí je nově Franklin High Yield Fund s tříletou výkonností 5,82 %.

Smíšené / balancované fondy

Kategorie má novou jedničku, a to Franklin Global Convertible Securities Fund USD s tříletou výkonností 7,06 %. Druhé a třetí místo je beze změny: 2. J&T Opportunity CZK (nárůst tříleté výkonnosti z 8,01 % na 8,24 %), 3. Franklin Global Convertible Securities Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 6,51 % na 6,30 %).

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Minule druhý Franklin Technology Fund EUR se dostal na první místo (pokles pětileté výkonnosti z 19,77 % na 19,21 %). Naopak minule první Parvest Discruptive Technology EUR - (Classic) klesl na druhé místo (pokles pětileté výkonnosti z 19,88 % na 19,00 %). Třetí místo je beze změny: Franklin Technology Fund USD (pokles pětileté výkonnosti z 15,78 % na 14,90 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v prosinci 2018

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds Cash USD - AU	*****	2,05 %
2.	BNP Paribas	Parvest Money Market USD	****	1,96 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest Cash USD	***	1,76 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Global Partners CSOB Svetoveho Rustu Plus 27	*****	0,33 %
2.	ČSOB Asset Management	Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1	****	0,72 %
3.	ČSOB Asset Management	Optimum fund CSOB Exclusive Jumpstart 2	***	-2,87 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	HSBC GIF Brazil Bond	*****	15,44 %
2.	Conseq	FF - US High Yield Fund USD	****	5,60 %
3.	Franklin Templeton	Franklin High Yield Fund	***	5,82 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund USD	*****	7,06 %
2.	J&T Banka	J&T Opportunity CZK	****	8,24 %
3.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund	***	6,30 %
Akciové fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund EUR	*****	19,21 %
2.	BNP Paribas	Parvest Discruptive Technology EUR - (Classic)	****	19,00 %
3.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund USD	***	14,90 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.