Přehled produktů


Fondindex v dubnu mírně klesl. Mohou za to dluhopisové a smíšené fondy, jejichž výkonnost se zhoršila


9.4.2019  |  Zdeněk Bubák, Veronika Křivská



Fondindex v dubnu 2019 mírně klesl. Oproti březnu 2019 se jeho hodnota snížila o 0,08 procentních bodů, a to z 2,31 % na 2,23 %. Výkonnost akciových fondů měřená dílčím indexem jen mírně stoupla, naopak výrazný pokles nastal u výkonnosti dluhopisových a smíšených fondů. V dubnu již žádný z dílčích indexů nebyl v záporných hodnotách.

V dubnu 2019 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,08 procentního bodu (p.b.) na 2,23 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

Výkonnostní křivka podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz v dubnu 2019 po tříměsíčním růstu opět klesla. Předchozí nepřetržitý pokles trval od listopadu 2018 do ledna 2019. Fondindex počítá portál Finparáda.cz pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 dosáhl tento ukazatel záporné hodnoty, a to -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel s hodnotou 1,93 %.

V dubnu klesly hodnoty dluhopisového a smíšeného indexu



Mezi březnem
a dubnem 2019 stoupla hodnota akciového indexu z 3,87 % na 3,97 % (+0,10 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu klesla z 0,54 % na 0,09 % (-0,45 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic narostl z 0,28 % na 0,42 % (+0,14 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů snížil hodnotu z 2,86 % na 2,63 % (-0,23 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů posílil z -0,37 % na 1,74 % (+2,11 p.b.).V záporných hodnotách se nově nepohybuje už žádný z dílčích indexů.

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od prosince 2018 do dubna 2019 (v %)



12 / 2018 1 / 2019 2 / 2019 3 / 2019 4 / 2019
Celkový Fondindex 0,21 -0,24 1,93 2,31 2,23
Dílčí indexy:
Akciové fondy 2,93 1,60 3,86 3,87 3,97
Dluhopisové fondy -1,11 -0,62 0,23 0,54 0,09
Fondy peněžního trhu -0,10 0,00 0,18 0,28 0,42
Smíšené/balancované fondy -0,10 -0,40 2,48 2,86 2,63
Garantované/zajištěné fondy -3,75 -5,38 -3,07 -0,37 1,74
Zdroj: Finparáda.cz

Čtěte zde: Fondindex v březnu opět stoupl. Podílové fondy mají v průměru lepší výkonnost 



Reklama:


Vývoj Fondindexu od prosince 2018 do dubna 2019




Celkový Fondindex (12/2018-4/2019) v %


Graf: Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz

Akciový Fondindex (12/2018-4/2019) v %


Graf: Akciový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Dluhopisový Fondindex (12/2018-4/2019) v %


Graf: Dluhopisový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Garantovaný Fondindex (12/2018-4/2019) v %


Graf: Fondindex pro garantované fondy
Zdroj: Finparáda.cz


Smíšený Fondindex (12/2018-4/2019) v %


Graf: Fondindex pro smíšené fondy
Zdroj: Finparáda.cz

Fondindex peněžního trhu (12/2018-4/2019) v %


Graf: Fondindex pro fondy peněžního trhu
Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde


Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu



Od 1. března 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. prosinci 2018.
Před tím byly váhy nastaveny 1. září 2018 (podle objemu majetku ve fondech k 30. červnu 2018). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. března 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu Podíl
od 1.3.2019 dříve
Dluhopisový 24 %
24 %
Akciový 24 %
24 %
Garantovaný/zajištěný 5 %
5 %
Smíšený/balancovaný 44 %
45 %
Peněžního trhu 3 %
2 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
  • rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
  • investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.




  



Související články:




   domů   |   zobrazit plnou verzi
© 2014 Scott & Rose, spol. s r.o.