Fondindex v dubnu mírně klesl. Mohou za to dluhopisové a smíšené fondy, jejichž výkonnost se zhoršila

9.4.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská

foto

Fondindex v dubnu 2019 mírně klesl. Oproti březnu 2019 se jeho hodnota snížila o 0,08 procentních bodů, a to z 2,31 % na 2,23 %. Výkonnost akciových fondů měřená dílčím indexem jen mírně stoupla, naopak výrazný pokles nastal u výkonnosti dluhopisových a smíšených fondů. V dubnu již žádný z dílčích indexů nebyl v záporných hodnotách.

V dubnu 2019 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,08 procentního bodu (p.b.) na 2,23 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

Výkonnostní křivka podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz v dubnu 2019 po tříměsíčním růstu opět klesla. Předchozí nepřetržitý pokles trval od listopadu 2018 do ledna 2019. Fondindex počítá portál Finparáda.cz pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 dosáhl tento ukazatel záporné hodnoty, a to -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel s hodnotou 1,93 %.

V dubnu klesly hodnoty dluhopisového a smíšeného indexu

Mezi březnem a dubnem 2019 stoupla hodnota akciového indexu z 3,87 % na 3,97 % (+0,10 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu klesla z 0,54 % na 0,09 % (-0,45 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic narostl z 0,28 % na 0,42 % (+0,14 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů snížil hodnotu z 2,86 % na 2,63 % (-0,23 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů posílil z -0,37 % na 1,74 % (+2,11 p.b.).V záporných hodnotách se nově nepohybuje už žádný z dílčích indexů.

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od prosince 2018 do dubna 2019 (v %)

	12 / 2018	1 / 2019	2 / 2019	3 / 2019	4 / 2019
Celkový Fondindex	0,21	-0,24	1,93	2,31	2,23
Dílčí indexy:
Akciové fondy	2,93	1,60	3,86	3,87	3,97
Dluhopisové fondy	-1,11	-0,62	0,23	0,54	0,09
Fondy peněžního trhu	-0,10	0,00	0,18	0,28	0,42
Smíšené/balancované fondy	-0,10	-0,40	2,48	2,86	2,63
Garantované/zajištěné fondy	-3,75	-5,38	-3,07	-0,37	1,74

Zdroj: Finparáda.cz

Čtěte zde:

Fondindex v březnu opět stoupl. Podílové fondy mají v průměru lepší výkonnost

Vývoj Fondindexu od prosince 2018 do dubna 2019

Celkový Fondindex (12/2018-4/2019) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Akciový Fondindex (12/2018-4/2019) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Dluhopisový Fondindex (12/2018-4/2019) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Garantovaný Fondindex (12/2018-4/2019) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Smíšený Fondindex (12/2018-4/2019) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Fondindex peněžního trhu (12/2018-4/2019) v %

Graf: Fondindex pro fondy peněžního trhu

Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde

Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu

Od 1. března 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. prosinci 2018. Před tím byly váhy nastaveny 1. září 2018 (podle objemu majetku ve fondech k 30. červnu 2018). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. března 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu	Podíl
Typ fondu	od 1.3.2019	dříve
Dluhopisový	24 %	24 %
Akciový	24 %	24 %
Garantovaný/zajištěný	5 %	5 %
Smíšený/balancovaný	44 %	45 %
Peněžního trhu	3 %	2 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:

rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)

investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.

Související články:

UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?

Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory

Ženy více investují

Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum

Nejlepší finanční produkty podle veřejnosti. Hlasujte na Finparádě

Zpět

domů | zobrazit plnou verzi Spravovat nastavení cookies