Žebříčky Přehledy

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc říjen
8.11.2024  |  Tomáš Smetana | foto: Finparáda

Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc říjen.


Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 169 podílových fondů.

V říjnu jsme zaznamenali zvýšenou průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategorii dluhopisových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u fondů peněžního trhu, smíšených fondů a akciových fondů.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Průměrná výkonnost nejlepších fondů

Září Říjen
Fondy peněžního trhu 6,95 %  6,52 %
Dluhopisové fondy 2,43 %  2,74 %
Smíšené fondy 7,97 %  6,28 %
Akciové fondy 17,64 %  16,32 %

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v říjnu umístil fond Generali Fond korporátních dluhopisů s výkonností 9,08 %. Na druhém a třetím místě stejně jako minulý měsíc nedošlo k žádné změně a umístily se zde fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s roční výkonností 5,33 % a KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 5,15 %. Vítězný podílový fond je vhodný pro méně konzervativní investory, kteří mohou uložit své volné finanční prostředky nejméně na dobu 3 let a hledají vyšší výnos, než jaký nabízí státní dluhopisy. Investice do fondu jsou rozkládány napříč sektory i regiony. Fond investuje především do dluhopisů neinvestičního ratingu, které díky své kreditní prémii nabízí vyšší potenciál zhodnocení.

Dluhopisové fondy



První místo v dluhopisových fondech patřilo v říjnu opět fondu High yield dluhopisový (3,25 %). Hned za něj se na druhou příčku posunul fond Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P (2,79 %) a žebříček uzavírá fond Generali Fond východoevropských dluhopisů  (2,17 %). Nejlépe umístěný fond investuje na globálních trzích, přičemž své portfolio rozkládá mezi dluhopisy perspektivních společností především ze západní, střední a východní Evropy. Fond je zainvestován především do korporátních dluhopisů na spekulativním stupni a tzv. high yield dluhopisů, což dává vyšší potenciál výnosu než investice do dluhopisů státních, při zvýšeném kolísání hodnoty investice.


Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Fond zlatý (9,58 %). Na druhém místě skončil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (5,27 %) a na třetím místě se opět umístil ČSOB Velmi odvážný (3,98 %). Vítězný fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. V neutrální alokaci tento podíl dosahuje zhruba 95 %. Akcie jsou široce diverzifikovány jak regionálně, tak i sektorově zejména díky instrumentům typu ETF, které pokrývají klíčové světové akciové indexy. Investiční strategie umožňuje flexibilně reagovat na situaci na kapitálových trzích a tento podíl případně snižovat v období nejistoty ve prospěch dluhopisů.

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (19,09 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Druhé místo si obhájil fond Allianz Global Hi-Tech Growth (16,53 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček nově fond Allianz Best Styles US Equity (13,34 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.

Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1. Generali Investments
 Generali Fond korporátních dluhopisů
 *****
 9,08 %
2. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý **** 5,33 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 5,15 %

Dluhopisové fondy
1. Erste Asset Management High yield dluhopisový ***** 3,25 %
2. Generali Investments Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P **** 2,79 %
3. Generali Investments Generali Fond východoevropských dluhopisů
 *** 2,17 %

Smíšené / Balancované fondy
1. Generali Investments Generali Fond zlatý ***** 9,58 %
2. ČSOB Asset Management ČSOB Portfolio Pro listopad 90
 **** 5,27 %
3. ČSOB Asset Management ČSOB Velmi odvážný *** 3,98 %

Akciové fondy
1. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
 ***** 19,09 %
2. Allianz Global Investors Allianz Global Hi-Tech Growth **** 16,53 %
3. Allianz Global Investors Allianz Best Styles US Equity *** 13,34 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Žebříček podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Sjednání investic Obrázek: Pokračuj

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.








Související články:
Jak si jako OSVČ zajistit slušnou penzi, aby vám zbylo ještě na zábavu a koníčky?

Produktové novinky bank v říjnu aneb co nového pro nás banky připravily?

Jaký byl vývoj zlata za měsíc říjen?

Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů v listopadu

Při úspoře financí je důležité zaměřit se i na investice


Zpět


© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.