Retailové fondy CREDITAS investiční společnosti vykázaly za loňský rok zajímavé zhodnocení. Smíšený fond Max Variant CZ se zhodnotil meziročně o 6,74 %, CREDITAS Nemovitostní dokonce o 10,6 %. Od svého vzniku v roce 2019 dosáhl retailový fond Nemovitostní 40,04 % a řadí se tak k nejúspěšnějším českým realitním fondům.
„Klesající úrokové sazby a poměrně vysoká předchozí inflace posunuly preference retailových klientů od spořicích účtů více k dalším nástrojům, jako jsou termínované vklady nebo právě podílové fondy. Například CREDITAS Nemovitostní zaznamenal během loňska příliv 550 milionů korun nových investic,“ komentuje vývoj ředitelka retailového bankovnictví Banky CREDITAS Ivana Pícková.
CREDITAS Nemovitostní I, podfond SICAV je speciální fond nemovitostí, který investuje na realitním trhu. Fond cílí primárně na funkční nemovitosti, které jsou schopné generovat okamžitý hotovostní tok. Jde především o nemovitosti komerčního typu, jako jsou skladové a logistické parky a průmyslové objekty, investovat může i do administrativních budov a obchodních a multifunkčních center. Do jeho portfolia patří obchodně logistický Business Park Čestlice a Business Park Písek a také areály v Trmicích, Pardubicích či Letňanech.
CREDITAS Nemovitostní I, podfond SICAV
Autor: CREDITAS
= Pro zvětšení klikněte na obrázek =
Cílem Max Variant CZ je prostřednictvím kombinací investic do akcií a dluhopisů, doplněných ve vhodných případech o některé cenné papíry vydávané investičními fondy dosahovat vyššího výnosu, než jaký je běžný a obvyklý u dluhopisového nebo peněžního trhu. Smíšený charakter podílového fondu umožňuje v rámci limitů definovaných statutem fondu lépe reflektovat podmínky – výnosnost a rizikovost různých investičních nástrojů – aktuálně panující na kapitálovém a peněžním trhu.
Max Variant CZ, otevřený podílový fond
Autor: CREDITAS
= Pro zvětšení klikněte na obrázek =
Ve srovnání s rokem 2023 si fondy
CREDITAS v roce 2024 vedly stabilněji, zejména díky uklidnění tržní volatility a nižší inflaci. Zatímco předchozí rok byl náročnější pro smíšená portfolia kvůli kolísání akciových i dluhopisových trhů, rok 2024 přinesl vyrovnanější vývoj a u některých fondů i vyšší čisté zhodnocení.
Pro koho jsou jednotlivé fondy vhodné:
- Nemovitostní fondy jsou ideální pro konzervativní investory, kteří hledají stabilní výnos s nižší volatilitou a dlouhodobým horizontem.
- Smíšené fondy ocení investoři s vyváženým profilem – kombinují růstový potenciál akcií a stabilitu dluhopisů.
- Dluhopisové fondy jsou vhodné pro ty, kteří preferují nižší riziko a předvídatelnost výnosu.
|
Výnosy nemovitostních fondů v roce 2024: Přehled nejlepších
V následující tabulce přinášíme přehled nemovitostních fondů z nabídky bank a pojišťoven, které byly v roce 2024 dostupné českým investorům a zaznamenaly nejvyšší zhodnocení. Přestože se realitní trh potýkal s vyššími úrokovými sazbami i rostoucími náklady, řada fondů dokázala nabídnout solidní výnos.
| Společnost | Název fondu | Výnos |
| Banka CREDITAS | CREDITAS Nemovitostní I | 10,83 % |
| Česká spořitelna | REICO ČS NEMOVITOSTNÍ PLUS | 5,20 % |
| Raiffeisenbank | Raiffeisen realitní fond | 4,67 % |
| Komerční banka | Realitní fond KB 4, Třída A | 4,60 % |
| Česká spořitelna | REICO ČS NEMOVITOSTNÍ | 4,13 % |
| Fio banka | Fio realitní podfond I. - Třída CZK | 3,93 % |
| Fio banka | Fio realitní podfond I. - Třída EUR | 3,93 % |
| Generali Investments | Generali Fond realit – Třída D | 3,46 % |
| Česká spořitelna | REICO ČS LONG LEASE | 2,90 % |
| Generali Investments | Generali Fond realit | 2,00 % |
Zdroj: Finparáda.cz; data k 3.1.2025
Chcete si porovnat i další podílové fondy? Podívejte se na aktuální přehled podílových fondů na Finparádě.
Fondy skupiny CREDITAS za rok 2024 ukázaly, že i v náročném tržním prostředí lze dosáhnout stabilního zhodnocení. Zatímco smíšené fondy potvrdily svou roli vyváženého řešení, nemovitostní fondy i nadále lákají investory na stabilitu a pravidelný výnos. Klíčové bude i letos sledovat nejen výnos, ale i složení portfolia a investiční strategii. Výsledky za další období ukážou, zda se fondům podaří na úspěchy z loňska navázat.
| Žebříček podílových fondů | 
|
| Kalkulačka podílových fondů | |
| Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
