Fondindex v únoru: nejvíce klesly dluhopisové fondy, růst pouze u fondů garantovaných

8.2.2018 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská

foto

Fondindex v únoru opět klesl, a to o 0,21 procentního bodu na 2,04 %. Jde o třetí měsíc, ve kterém tento souhrnný ukazatel výkonnosti podílových fondů tráví na dráze směřující dolů. Tento měsíc opět klesly akciové fondy, ale jen mírně. Menší pokles postihl i fondy peněžního trhu a krátkodobých investic. Největší pokles jsme zaznamenali u dluhopisových fondů. Naopak index garantovaných / zajištěných fondů jako jediný stoupl.

V únoru 2018 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,21 procentního bodu (p.b.) na 2,04 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

V únoru pokračoval lednový pokles výkonnostní křivky podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz. Fondindex klesl nejen v lednu 2018, ale předtím i v prosinci 2017. Před tím dva měsíce stoupal. Tento ukazatel pravidelně měsíčně počítá portál Finparáda.cz. Od června 2017, kdy Fondindex dosáhl nejvyšší hodnoty za poslední více než dva roky (2,71 %), nepřetržitě tři měsíce za sebou klesal. V říjnu a listopadu se pak jeho vývoj obrátil, nicméně růst nevydržel dlouho a v prosinci, lednu a následně i v únoru jsme zaznamenali znovu pokles.

Nejvíce klesly dluhopisové fondy, méně akciové fondy

Mezi lednem a únorem 2018 klesla hodnota akciového indexu ze 7,25 % na 7,19 % (-0,06 p.b.), dluhopisového indexu z 0,76 % na 0,23 % (-0,53 p.b.), indexu fondů peněžního trhu a krátkodobých investic z 0,05 % na 0,03 % (-0,02 p.b.) a indexu smíšených/balancovaných fondů z 0,78 % na 0,64 % (-0,14 p.b.). Index garantovaných/zajištěných fondů stoupl z 2,09 % na 2,55 % (+0,46 p.b.).

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od října 2017 do února 2018 (v %)

	10 / 2017	11 / 2017	12 / 2017	1 / 2018	2 / 2018
Celkový Fondindex	2,27	2,48	2,32	2,25	2,04
Dílčí indexy:
Akciové fondy	7,06	7,57	7,28	7,25	7,19
Dluhopisové fondy	0,67	0,60	0,64	0,76	0,23
Fondy peněžního trhu	-0,05	-0,06	0,07	0,05	0,03
Smíšené/balancované fondy	0,90	1,03	0,67	0,78	0,64
Garantované/zajištěné fondy	3,00	4,07	5,02	2,09	2,55

Zdroj: Finparáda.cz

Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde

Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu

Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou stanoveny podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu. Váhy byly naposledy nastaveny 1. prosince 2017 (podle objemu majetku ve fondech k 30. září 2017).

Nové podíly dílčích druhů fondů na trhu však váhy nezměnily a váhy tak od 1. prosince 2017 zůstaly stejné, jako byly od 1. září 2017. Ve sloupečku "dříve" tedy najdete váhy platné do 1. září 2017. Před zářijovou změnou vah došlo letos k jejich přenastavení ještě k 1. červnu 2017. U dosavadních změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu	Podíl
Typ fondu	od 1.9.2017	dříve
Dluhopisový	29 %	30 %
Akciový	22 %	22 %
Garantovaný/zajištěný	5 %	5 %
Smíšený/balancovaný	42 %	41 %
Peněžního trhu	2 %	2 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:

rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)

investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Související články:

UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?

Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory

Ženy více investují

Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum

Nejlepší finanční produkty podle veřejnosti. Hlasujte na Finparádě

Zpět

domů | zobrazit plnou verzi Spravovat nastavení cookies