Žebříčky podílových fondů v srpnu: výkonnost nejlepších fondů se téměř v každé kategorii zhoršila

12.8.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská

foto

V srpnu téměř u všech kategorií podílových fondů jejich výkonnost meziměsíčně klesla, a to podle vývoje nejlepších tří fondů v každé kategorii. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi červencem a srpnem 2019.

Změny v žebříčku v srpnu 2019

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Pořadí podílových fondů v této kategorii se nezměnilo, jen první dva mírně zvýšily svou roční výkonnost (BF Money Konzervativní fond, Amundi Funds Cash USD - AU), přičemž u třetího fondu se roční výkonnost nezměnila (Parvest Money Market).

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

Novou jedničkou v kategorii je ČSOB Světový expres 6 s roční výkonností 8,94 %. Na druhé místo klesl minule první Universal Selection 100 Head Start USD 2 (pokles roční výkonnosti z 8,46 % na 6,23 %). Třetí je nově Universal Selection 100 USD 5 s roční výkonností 5,50 %.

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018

Dluhopisové fondy

První zůstal HSBC GIF Brazil Bond (pokles tříleté výkonnosti z 9,05 % na 5,76 %). Na druhé příčce je nově FF - US High Yield Fund USD s tříletou výkonností 5,59 % a třetí skončil nově Black Rock Global High Yield Bond s tříletou výkonností 5,50 %.

Smíšené / balancované fondy

Pořadí v kategorii zůstalo beze změny: 1. Franklin Global Convertible Securities Fund USD (pokles tříleté výkonnosti z 11,77 % na 8,95 %), 2. Generali Fond živé planety (pokles tříleté výkonnosti z 6,44 % na 5,08 %), 3. FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund (pokles tříleté výkonnosti z 8,73 % na 5,02 %).

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Pořadí v kategorii se nezměnilo. U všech fondů se pětiletá výkonnost oproti minule snížila: 1. Franklin Technology Fund EUR (z 21,79 % na 21,11), 2. Parvest Discruptive Technology EUR (z 21,06 % na 20,14 %), 3. Franklin Technology Fund USD (z 17,34 % na 16,86 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v srpnu 2019

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	MONETA Money Bank	BF Money Konzervativní fond	*****	3,77 %
2.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds Cash USD - AU	****	2,60 %
3.	BNP Paribas	Parvest Money Market	***	2,43 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	ČSOB Světový expres 6	*****	8,94 %
2.	ČSOB Asset Management	Universal Selection 100 Head Start USD 2	****	6,23 %
3.	ČSOB Asset Management	Universal Selection 100 USD 5	***	5,50 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	HSBC GIF Brazil Bond	*****	5,76 %
2.	Conseq	FF - US High Yield Fund USD	****	5,59 %
3.	Conseq	Black Rock Global High Yield Bond	***	5,50 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund USD	*****	8,95 %
2.	Generali Investments	Generali Fond živé planety	****	5,08 %
3.	Conseq	FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund	***	5,02 %
Akciové fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund EUR	*****	21,11 %
2.	BNP Paribas	Parvest Discruptive Technology EUR	****	20,14 %
3.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund USD	***	16,86 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.