MONETA Money Bank rozšířila nabídku investičních fondů

21.6.2021  |  Jan Bachura, zpráva MONETA Money Bank

Klienti MONETA Money Bank s apetitem pro dynamické investování mají nyní o jednu příležitost navíc. Banka totiž 19. května 2021 spustila nový akciový fond UNIQA Small Cap Portfolio od UNIQA investiční společnosti. Vyhovovat bude především klientům očekávajícím vyšší míru zhodnocení svých prostředků a ochotným podstoupit vyšší riziko na dlouhodobém investičním horizontu. Fond tak doplňuje nabídku MONETA Money Bank a je zcela použitelný pro nové klienty, ale může být použit i jako doplněk do portfolií stávajícím klientům.

Zobraz diskusi (0)

Fond UNIQA Small Cap Portfolio investuje zejména do společností s nižší tržní kapitalizací především v rámci Evropy a USA. Je tedy určen hlavně klientům, kteří chtějí profitovat z potenciálně většího růstu menších společností.

„Důvod, proč prostřednictvím Uniqa Small Cap Portfolio investovat do menších společností, je daný samotnou ekonomickou teorií. Menší společnosti jsou vůči velkým často opomíjeny a dochází tak k jejich systematickému podhodnocování. Přicházejí však s novými nápady, objevují nová řešení a vytvářejí nová odvětví – jsou leadry inovací, zejména těch technologických. Vyznačují se také snadnější přizpůsobivostí a dokážou se adaptovat na vnější okolnosti. Menší společnosti také řídí efektivně náklady a díky tomu často úspěšně překonají tržní turbulence,“ říká Tomáš Kapoun, manažer produktového týmu MONETA Money Bank.



Ideálními investory do fondu jsou klienti, kteří hledají diverzifikaci k tradičním globálním fondům. Klient totiž nákupem jednoho instrumentu získává podíl ve stovkách firem – standardně je v portfoliu fondu více než 4 500 společností. K této diverzifikaci dochází proto, že UNIQA Small Cap Portfolio investuje prostřednictvím tzv. ETF fondů, tedy fondů kopírujících indexy.

„Index je nástroj, který sleduje vývoj a může sledovat vývoj čehokoliv – napříč státy, napříč burzami, napříč trhy. Klient tak nemusí denně sledovat vývoj akcií velkých amerických firem. Stačí se podívat třeba na vývoj indexu S&P 500 a bude mít přehled o 500 firmách v jednom grafu,“ vysvětluje Tomáš Kapoun.

Do UNIQA Small Cap Portfolia je možné investovat jak pro pravidelně, tak i jednorázově. Svou rizikovostí se profiluje na šestém ze sedmi stupňů SRRI. Jeho doporučený investiční horizont je minimálně 7 let, ale optimální je 10 let a více. Minimální investiční vklad činí 500 korun. MONETA Money Bank aktuálně nabízí nulový poplatek na všechny fondy.

Investování do dynamických fondů se za poslední rok těší mezi klienty MONETA Money Bank rostoucí popularitě.

„V dynamických fondech, kde je šance na výnos daleko zajímavější než v konzervativních fondech, jsme zaznamenali oproti roku 2020 téměř dvojnásobný nárůst investorů. Zatímco v únoru 2020 měla MONETA v dynamických fondech 9 % z celkového počtu investorů, letos to bylo 17 %,“ uzavírá Tomáš Kapoun.

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.

Související články:

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc duben

MONETA Money Bank rozšířila nabídku investičních fondů

MONETA Money Bank rozšířila portfolio pro udržitelné investování o další fond

Zájem o investování roste. Udržitelným investicím nejvíce věří mladí

MONETA nabízí možnost investic do firem AstraZeneca nebo Johnson & Johnson

Zpět