Pokračujeme šestým dílem seriálu, ve kterém Vám postupně představujeme všechny české retailové banky. Na řadě je nyní podle abecedy Equa bank, která vstoupila na trh v loňském létě poté, kdy její vlastník Equa Group Limited koupil českou Banco Popolare (20. června 2011) a změnil název banky na Equa bank. Banka se řadí s více než 12 tisíci klienty a 14 pobočkami mezi ty malé na českém trhu. Equa Group Limited je vlastněna fondy, kterým poskytuje poradenství britská společnost AnaCap Financial Partners LLP. Před zahájením činnosti Equa Bank působila v Česku již několik měsíců společnost EFS, která připravovala pro novou banku bankovní systém, produkty, služby, distribuční kanály, strategii a marketing. 20. září 2011 pak Equa bank oficiálně představila novou nabídku produktů a služeb, a to zprvu jen běžný účet včetně internetového bankovnictví, platební karty, spořicí účet a termínované vklady. Hypotéky začala nabízet od 1. února 2012. Brzy chce banka představit nové bankovní služby pro malé a střední podniky, kreditní karty a hotovostní úvěry pro osobní klientelu. Banka se chce obecně soustředit na služby běžným občanům a malým firmám, přičemž jedním z hlavních směrů rozvoje by mělo být právě poskytování úvěrů.
Doposud jsme Vám představili tyto banky:
Více informací o českých bankách zde.
Equa bank má nyní 9 poboček (2 v Praze, 2 v Brně a po jedné v Ostravě, Plzni, Hradci Králové, Mladé Boleslavi a Liberci) a 5 nových minipoboček v obchodních centrech (Praha - Kotva, Harfa, Arkády Pankrác; Brno - Avion Shopping Park; Ostrava - Forum Nová Karolina). Equa bank při zahájení činnosti v novém kabátě představila kromě nových produktů i nový jednoduchý ceník, nové webové stránky, nový internetbanking, nové call centrum, nový design starých poboček, ale i nový typ poboček, tzv. minipobočky nacházející se v nákupních centrech. Přinesla i stále populárnější mobilní bankovnictví pro chytré telefony, zatím pro iPhony a telefony s Androidem. Banka by ráda rozvinula pobočkovou síť do 5 let na 25 poboček.
V červnu 2012 banka otevřela v Litoměřicích, Zlíně a Ostravě nová poradenská centra pro malé a střední podnikatele. Ve všech třech kancelářích jsou podnikatelům k dispozici specialisté se zkušeností s financováním malých a středních podniků právě v daném regionu. Zájemci o konzultaci nebo služby Equa bank nejsou svázaní žádnou pevnou otevírací dobou kanceláří. Smluví si s bankéřem individuální schůzku, která se může konat v nové reprezentační kanceláři Equa bank, u klienta ve firmě nebo kdekoliv jinde. Cílem Equa bank je nabídnout financování ušité přesně na míru.
Vedení banky
Banku zpočátku řídil David Putts, který dříve pracoval v bankách HSBC a britské Barclays. V květnu letošního roku ji převzal Leoš Pýtr. Ten předtím pracoval v Banco Popolare Česká republika (2008 - 2011) jako předseda představenstva, dále působil jako výkonný ředitel sekce Dohled nad finančním trhem v České národní bance (2004-2008) a předseda představenstva a generální ředitel v První městské bance (1998-2004).
Equa bank v číslech
Jaká základní fakta a čísla charakterizují Equa bank?
- bilanční suma činí 6,9 miliardy korun (údaj k 31. březnu 2012)
- přes 12 tisíc klientů (údaj z března 2012)
- banka nemá své bankomaty, ale ve všech cizích bankomatech v Česku i v zahraničí lze vybrat za 9 korun
- 14 poboček (údaj z července 2012)
Produkty
Podle Equa bank by její produkty měly být:
- jednoduché a srozumitelné
- nic neskrývající
- vždy snadno dostupné
- promyšlené
Běžný účet Otevření účtu je zdarma
Internetové bankovnictví zdarma
Měsíční vedení účtu zdarma pro účty s měsíčním příjmem alespoň 15 000 Kč nebo zůstatkem na spoření alespoň 150 000 Kč
9 Kč za výběr z kteréhokoliv bankomatu v ČR i ve světě
Debetní platební karta MasterCard k účtu zdarma
V internetovém bankovnictví máte možnost přidat ke kartě i běžné účty v cizích měnách (USD, EUR). Kartu tak můžete využívat jako multiměnovou a uplatníte ji zejména při cestování do zahraničí – finanční prostředky pro výběry a platby kartou v zemi, která používá americké dolary nebo eura, se automaticky čerpají z běžného účtu v téže měně a nedochází tak k převodu měn směnným kurzem
Tuzemské platební transakce v internetovém bankovnictví zdarma
Zadání, změna a zrušení trvalého příkazu k úhradě a svolení k inkasu v rámci ČR v internetovém bankovnictví zdarma
Převod běžného účtu včetně trvalých příkazů, svolení k inkasu a prostředků na účtě z jiné banky zdarma (zajistí Equa bank) - služba Easy switch
Otevření účtu online nebo na pobočce- finální smlouvu vám pak doručí na vámi preferované místo kurýr
Srovnání nákladů na vedení účtu s ostatními bankami zde.
Spořicí účet
Úrok 2,3 % p. a.
Stejná úroková sazba platná pro všechny výše vkladů
Žádné poplatky za zřízení, vedení a uzavření účtu
internetové bankovnictví včetně jeho mobilní formy zdarma
Měsíční vedení spořicího účtu zdarma
Otevření online za 10 minut
Otevření účtu online nebo na pobočce - finální smlouvu vám pak doručí na vámi preferované místo kurýr.
Srovnání s ostatními bankami zde
Termínovaný vklad
Úroková sazba až 3 % p. a.
V závislosti na délce vašeho vkladu se úroková sazba mění.
Srovnání s ostatními bankami zde
| Splatnost | Sazba (p.a.) |
| 3 měsíce | 1,70 % |
| 6 měsíců | 1,90 % |
| 1 rok | 2,10 % |
| 3 roky | 3,00 % |
Zdroj: Equa bank
Minimální výše vkladu je 20 000 Kč.
Internetbanking ke vkladu zdarma.
Otevření účtu online nebo na pobočce - finální smlouvu vám pak doručí na vámi preferované místo kurýr.
Hypotéka
Refinancování hypoték
Převedení hypotéky z jiné banky do Equa bank. Toto refinancování je možné využít i na splacení jiných úvěrů nebo půjček, které byly použity na pořízení nemovitosti, například ke splacení úvěru od stavební spořitelny, půjčky od banky nebo od úvěrové společnosti.
Sazbu si můžete sjednat až 6 měsíců předem. Hypotéku si tedy můžete vyřídit hned, přestože konec sazby Vaší hypotéky je až za několik měsíců. Pokud využijete nabídky Equa bank do 30. 9. 2012, získáte navíc bonus 5 000 Kč.
Úroková sazba od 3,39 % p. a.
Výsledná úroková sazba u refinancování hypotéky je ovlivněna tím, kolik procent z hodnoty nemovitosti si plánujete vypůjčit, délkou platnosti úrokové sazby a výší hypotéky.
Srovnání s ostatními bankami zde.
| Délka fixace | Úroková sazba (p.a.) |
| 3 roky | od 3,39 % |
| 5 let | od 3,39 % |
Zdroj: Equa bank Základní parametry při převedení hypotéky:
- výše hypotéky od 300 000 Kč až do 100% hodnoty Vaší nemovitosti
- čerpání až 6 měsíců od schválení úvěru - účelově na účet vašeho současného věřitele + až 20% na financování drobných rekonstrukcí na účet klienta bez nutnosti dokládání faktur
- délka splácení 5 až 35 let
- splácení měsíční splátkou, pevnou po dobu platnosti úrokové sazby
- k zajištění slouží nemovitost určená k bydlení, dokončená a zkolaudovaná, v dobrém technickém stavu
Varianty hypotéky:
- Hypotéka BEZ - můžete ji získat i bez doložení příjmů.
- Hypotéka FIT - dokáže zohlednit vaši úvěrovou historii a méně významné záznamy v registrech, které by v jiné bance bránili k získání hypotéky.
Pozn: za měsíc a půl od startu hypoték a jejich refinancování od Equa bank se na ni obrátilo s žádostí o propočítání, založení či převedení hypotéky více než 3100 zájemců (údaj k březnu 2012).
Účelová hypotéka
Až do výše 100% hodnoty nemovitosti.
Bonus 5 000 Kč do 30. 9. 2012
Úroková sazba od 3,49 % p. a.
Úroková sazba u účelové hypotéky je ovlivněna tím, kolik procent z hodnoty nemovitosti si plánujete vypůjčit, délkou platnosti úrokové sazby a výší hypotéky.
Srovnání s ostatními bankami zde.
| Délka fixace | Úroková sazba (p.a.) |
| 1 rok | od 4,79 % |
| 3 roky | od 3,49 % |
| 5 let | od 3,49 % |
Zdroj: Equa bank Neúčelová hypotéka PRO
Banka ji poskytuje od 28. května 2012. Na realizaci podnikatelských záměrů.
Úroková sazba od 5,39 % p. a.
Úrokové sazby hypotéky PRO jsou o 1 % nižší než úrokové sazby standardní neúčelové hypotéky.
Úroková sazba u neúčelové hypotéky PRO je ovlivněna tím, kolik procent z hodnoty nemovitosti si plánujete vypůjčit, délkou platnosti úrokové sazby a výší hypotéky.
Srovnání s ostatními bankami zde.
| Délka fixace | Úroková sazba (p.a.) |
| 1 rok | od 6,29 % |
| 3 roky | od 5,39 % |
| 5 let | od 5,39 % |
Zdroj: Equa bank Základní parametry neúčelové hypotéky PRO
- výše hypotéky od 200 000 Kč až do 70% hodnoty vaší nemovitosti
- Čerpání až 6 měsíců od schválení úvěru
- Úrokové sazby s pevnou dobou platnosti 1, 3 a 5 let
- Délka splácení 5 až 20 let
- splácení měsíční splátkou, pevnou po dobu platnosti úrokové sazby
- zajištění nemovitostí určenou k bydlení, dokončenou a zkolaudovanou, v dobrém technickém stavu
Neúčelová hypotéka
Bonus 5 000 Kč při žádosti do 30.9.2012
Úroková sazba od 6,39 % p. a.
Úroková sazba u neúčelové hypotéky je ovlivněna tím, kolik procent z hodnoty nemovitosti si plánujete vypůjčit, délkou platnosti úrokové sazby a výší hypotéky.
Srovnání s ostatními bankami zde.
| Délka fixace | Úroková sazba (p.a.) |
| 1 rok | od 7,29 % |
| 3 roky | od 6,39 % |
| 5 let | od 6,39 % |
Zdroj: Equa bank
Základní parametry neúčelové hypotéky Neúčelové hypotéky
- výše hypotéky od 200 000 Kč až do 70% hodnoty vaší nemovitosti
- čerpání až 6 měsíců od schválení úvěru
- úrokové sazby s pevnou dobou platnosti 1, 3 a 5 let
- délka splácení 5 až 20 let
- splácení měsíční splátkou, pevnou po dobu platnosti úrokové sazby
- zajištění nemovitostí určenou k bydlení, dokončenou a zkolaudovanou, v dobrém technickém stavu
Varianty hypotéky:
- Hypotéka BEZ - můžete ji získat i bez doložení příjmů.
- Hypotéka FIT - dokáže zohlednit vaši úvěrovou historii a méně významné záznamy v registrech, které by v jiné bance bránili k získání hypoték
Informace o Equa bank, a.s.
| Sídlo:
Karolinská 661/4,
186 00 Praha 8 |
| Kód banky | 6100 |
| Generální ředitel | Leoš Pýtr |
| 
|
| Bilanční suma (k 31.3.2012) | 6,9 miliardy korun
|
| Bankovní licence v ČR od ČNB | Ano |
| Kontakty | +420 222 010 111 |
| Další adresy | -
|
| Pobočky | 14 poboček a minipoboček
0 vlastních bankomatů
Pozn: výběr z bankomatu cizí banky doma i v zahraničí je za 9 korun |
| Barva | Světle modrá |
Plusy  | Mínusy  |
- malá, flexibilní banka (např. jako první z nových bank z roku 2011 začala nabízet hypotéky)
- zajímavé produkty (multiměnová karta, mobilní bankovnictví, refinancování hypoték)
- hezký design a přehlednost webových stránek banky
| - vzhledem k menšímu počtu klientů musí být velice efektivní a nápaditá ve službách, aby byla zisková a přežila tlak větších konkurentů, což je pro management náročný úkol
|
Další články týkající se Equa bank:
