Žebříčky Přehledy

Denní zprávy
před 10 hodinami  |  Redakce Finparády.cz | foto: Finparáda.cz

Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše pravidelné denní zpravodajství na Finparádě.cz, ve kterém najdete veškeré důležité zprávy na jednom místě.


-------------------

18. 4. 2024 


-------------------

Dětský účet pohodlně online

Klienti mBank, kteří chtějí podpořit samostatnost svých dětí, jim nyní mohou otevřít běžný účet bez nutnosti navštívit pobočku. Stačí barevně naskenovat dva dokumenty – rodný list a občanský průkaz či pas dítěte – a nahrát je do mobilní aplikace nebo internetového bankovnictví. Druhý doklad je nutné předložit v případě, že klient žádá pro dítě i platební kartu, dítěti však musí být alespoň osm let. Smlouva se poté podepíše jednoduše SMSkou. (Zdroj: mBank)

Placení na telefonní číslo

MONETA Money Bank dnes spouští možnost plateb na telefonní číslo, tzv. platba na kontakt. Klientům banky tak bude nově stačit znát namísto čísla bankovního účtu příjemce pouze jeho telefonní číslo. Službu aktivují v mobilní aplikaci Smart Banka a umožní jim v rámci jedné transakce zaslat částku do pěti tisíc korun. (Zdroj: MONETA)

Falešné investice do ČEZ

Česká národní banka varovala před aktivitami dvou subjektů, které nabízejí investiční služby. Společnost Quantumlux Group ani platforma Trigon Digital nemají k takové činnosti povolení, a případné investice tak nejsou ze zákona pojištěny ani jinak chráněny. Oba subjekty se také prezentují zfalšovanými rozhodnutími ČNB. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Newstream/ČTK)

Pětina žadatelů o půjčku sází

S pomocí Elektronického validátoru výpisů prověřily finanční instituce jen za rok 2023 více než 180 tisíc pdf dokumentů. Meziročně se tak počet prověřených dokumentů zvýšil o více než 30 %. Analýzou dat ze zpracovaných bankovních výpisů SID zjistil, že v loňském roce 21 % žadatelů o úvěr sázelo u sázkových společností nebo v online kasinech. U čtvrtiny z těchto žadatelů identifikoval validátor výpisů zároveň minimálně jeden další úvěr, 16 % z nich bylo příjemcem minimálně jedné sociální dávky. (Zdroj: Společnost pro informační databáze)

------------------

17. 4. 2024 


-------------------

Žebříček doplňkového penzijního spoření v dubnu

Zhodnocení povinných konzervativních fondů klesá, některé fondy dosáhly zhodnocení až 40 %. První místo si udržela NN Penzijní společnosti, na druhém místě je nově Conseq penzijní společnost a na třetí míso klesla ČSOB Penzijní společnost. Celý článek najdete zde.

Zpráva o finanční kriminalitě

Revolut dnes vydal svou první zprávu ohledně finanční kriminality a bezpečnosti spotřebitelů, která odhaluje trendy pro rok 2023 a údaje o nejčastějších druzích podvodů: podvody s pracovními nabídkami vzrostly v roce 2023 o 1 200 %, investiční podvody o 142 %; systém odhalování podvodů společnosti Revolut zabránil v roce 2023 podvodům vůči zákazníkům ve výši 550 milionů EUR; Česko zaregistrovalo jedno z nejnižších množství nahlášených případů podvodů v Evropě a umístilo se na 28. místě podle počtu obětí podvodu na tisíc zákazníků. (Zdroj: Revolut)

Cestovní pojištění neplatí, anebo je omezeno!

UNIQA připomíná, že vzhledem k mimořádně nebezpečné situaci na území Izraele a Palestiny, není možné klientům cestujícím do tohoto regionu poskytnout pojistnou ochranu v souladu s pojistnými podmínkami. Cestovní pojištění není pro dané oblasti aktuálně účinné. MZ ČR dále varuje i před cestami do Libanonu, části Jordánska a nabádá ke zvýšené opatrnosti i v Egyptě. Kvůli mezinárodním sankcím nelze poskytnout cestovní pojištění ani do Iránu. (Zdroj: UNIQA)

POVIndex

Průměrná hodnota POVIndexu od začátku roku klesá. Celorepublikový průměr této hodnoty oproti lednu poklesl o 116 korun, a to na konečných 6 907 korun. Konkrétně se hodnota snížila z únorových 6 274 korun na březnových 6 089 korun. Novela silničního zákona přinesla mimo jiné změny v pojištění odpovědnosti z provozu vozidla. (Zdroj: Broker Consulting)

Bohatství průměrného Čecha vzrostlo

Od vstupu do Evropské unie nám vzrostl reálný HDP v přepočtu na obyvatele o více než 40 %, a to z 480 tisíc korun v roce 2004 na 675 tisíc korun v roce 2023. Průměrná spotřeba domácností vzrostla o 22 %, tedy z 248,5 tisíce korun v roce 2004 na 302 tisíc korun v roce 2023. Pokud by Česko nebylo součástí EU, dařilo by se nám ekonomicky hůře. HDP v přepočtu na obyvatele za loňský rok by bylo o pětinu nižší (o 130 tisíc korun) a spotřeba domácností by se snížila o třetinu (o 100 tisíc korun). (Zdroj: Česká spořitelna)

Firmy i dohodáři získali půl roku navíc

Povinnost zaměstnavatelů platit odvody na pojistném u dohod o provedení z práce se posune z letošního 1. července na 1. leden příštího roku. Schválila to Sněmovna v novele zákona o investičních společnostech. Celý článek najdete zde. (Zdroj: iDNES/ČTK)

Ceny potravin v ČR klesají ze všech zemí EU

Ceny zemědělských výrobců se v březnu meziročně snížily o 13,2 procenta. Jednalo se již o jedenáctý měsíc v řadě, kdy došlo k poklesu cen. V rostlinné výrobě došlo ke snížení cen o 15,5 procenta a v živočišné výrobě o 10,5 procenta. Ceny potravinářských výrobků klesly o 5,0 procenta. Ceny stavebních prací v březnu meziročně vzrostly o 1,6 procenta. Naopak ceny materiálů a výrobků spotřebovávaných ve stavebnictví zlevnily o 1,8 procenta. (Zdroj: BH Securities)

-------------------

16. 4. 2024 


-------------------

Výhodné bonusové úročení spořicího účtu

Air Bank od 3. května 2024 vylepšuje způsob úročení korunového spořicího účtu. Doteď jsme úročili naší nejvyšší bonusovou sazbou úspory do 250 tisíc Kč, a to při 5 platbách naší kartou v předchozím měsíci. Nově je budeme stejnou sazbou úročit až do 500 tisíc Kč. A pokud si klienti vedle placení na účet také pravidelně posílají alespoň 25 tisíc měsíčně, tak je odměníme stejně výhodnou bonusovou sazbou na spořicím účtu až do 1 milionu Kč. Chceme tímto krokem našim aktivním klientům nabídnout možnost, jak u nás své peníze dál výhodně zhodnocovat. (Zdroj: Air Bank)

Kalkulačku spořicích účtů najdete zde

Předčasný výběr z termínovaného vkladu

Zavázali jste se, že na peníze na termínovaném účtu po určitou dobu nesáhnete. Jenže je nečekaně potřebujete dřív. Aspoň část. Jde to? A jakou sankci vám banka naúčtuje? Podmínky v jednotlivých bankách se liší. Prošli jsme je. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Petr Kučera/Peníze)

Kalkulačku termínovaných vkladů najdete zde

RB spustila zakládání účtů online

Raiffeisenbank umožňuje od poloviny března právnickým osobám zakládat účty online. Proces je dostupný pro nové i stávající klienty Raiffeisenbank. Klienti nyní mohou online založit účty pro vybrané právní formy i s využitím BankiD, což je možnost eliminující potřebu odesílání ověřovací platby či skenování dokumentů. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Nejhorší z V4

Hrubý domácí produkt České republiky se v letošním roce zvýší o 0,7 procenta po loňském poklesu o 0,4 procenta. Předpověděl to v úterý ve svém jarním výhledu pro světovou ekonomiku Mezinárodní měnový fond. Prognóza pro Českou republiku je výrazně pesimističtější než dřívější odhady Mezinárodního měnového fondu i než výhled českého ministerstva financí. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

-------------------

15. 4. 2024 


-------------------

Další licence ČNB

Skupina CYRRUS oznámila vznik nové dceřinky CYRRUS investiční společnost s licencí investiční společnosti udělenou Českou národní bankou. Po náročném schvalovacím procesu trvajícím 31 měsíců se tak skupina CYRRUS rozrostla již o čtvrtý licencovaný subjekt. CYRRUS investiční společnosti se jedná o licenci pro fondy kvalifikovaných investorů a investice do speciálních fondů, které lze nabízet retailovým investorům. (Zdroj: CYRRUS)

Svět výhod Unity

Unity navazuje na úspěšnou spolupráci Air Bank a O2, která od loňského roku přináší jejich společným zákazníkům 300 Kč měsíčně za používání služeb obou firem. Se vznikem Unity získají společní klienti navíc další unikátní výhody od Air Bank a O2 a později i od dalších partnerů ze skupiny PPF. Od 15. dubna si mohou zákazníci jednotlivé výhody jednoduše zapnout v mobilní aplikaci My Air, kde také najdou podrobnosti o každé z výhod a zjistí, jak ji získat a co nejlépe využít. Od května pak bude možné výhody Unity zapnout i v aplikaci MojeO2. (Zdroj: Air Bank)

Náhrada za předčasné splacení úvěru

Od září začnou platit nová pravidla, podle kterých se budou počítat náhrady za předčasné splacení úvěru. Nový výpočet přináší zajímavý paradox: pro úvěry ze stavebního spoření bude výše náhrady nižší než pro úvěry překlenovací. Výše náhrady se počítá poměrně komplikovaným způsobem a závisí na řadě faktorů, mimo jiné i na úrokových sazbách. Paradox zmíněný v úvodu je nejlépe patrný v situaci, kdy se úrokové sazby na trhu nemění. Náhrada za předčasné splacení úvěru by v takové případě měla být 1000 Kč. Výpočet podle zákona dá však jiný výsledek. Klienti s úvěrem ze stavebního spoření budou mít předčasné splacení zdarma. Náhrada za předčasné splacení překlenovacího úvěru bude naopak mnohem vyšší než očekávaných 1000 Kč. V případě úvěru ve výši 500 000 Kč poskytnutého na 12 let a splaceného po šest měsících bude výše náhrady u překlenovacího úvěru 4 865 Kč, tedy téměř pětinásobek očekávané hodnoty. (Zdroj: Stavebky)

Ceny nových bytů opět mírně rostou

Prodeje nových bytů v Praze v letošním roce výrazně rostou, developeři za první čtvrtletí prodali celkem 1520 nových bytů. To je ve srovnání se stejným obdobím loňského roku takřka trojnásobek (růst o 181,5 procenta). Růst letos opět začala i cena nabízených bytů. (Zdroj: Ekospol)

-------------------

12.–14. 4. 2024 


-------------------

ČBA Hypomonitor březen 2024

Banky a stavební spořitelny poskytly v březnu letošního roku hypoteční úvěry přesahující 18 mld. Kč. Meziměsíčně objem poskytnutých hypoték oproti únoru vzrostl o více než 15 %. Nárůst březnové aktivity na hypotečním trhu oproti únoru však bývá běžný, po zohlednění tohoto sezónního vlivu tak meziměsíční objem vesměs stagnoval. Průměrná hypoteční sazba u nových úvěrů v březnu pokračovala v rychlejším poklesu a snížila se na 5,19 % z únorových 5,36 %. (Zdroj: Česká bankovní asociace)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Banky ke státu natahují ruku
Česká spořitelna a Moneta Money Bank jsou velcí rivalové, ale teď se rozhodly táhnout za jeden provaz. Alespoň co se týče jejich názoru, že by stát měl mladým lidem dotovat cenu hypoték a pomoci jim tak k vlastnímu bydlení. Představa bank je taková, že by stát mladým přispíval na placení úroků a snížil tak i aktuální tržní sazbu zhruba na polovinu. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Martin Jašminský/Seznam zprávy)

-------------------

11. 4. 2024 


-------------------

Komentář k dluhopisům

Výnosy korporátních dluhopisů otočily trend. Podnikové dluhopisy se v lednu chovaly v rozporu s ekonomickou logikou. Ve chvíli, když už centrální banka začala snižovat své úrokové sazby, dluhopisům rostl výnos a vrátil se tak ke svému dlouhodobému trendu. Vážený průměrný výnos tak v lednu vyskočil z prosincových 7,45 % na 8,43 %. Trend by ale měl v příštích měsících klesat. (Zdroj: Srovnávač dluhopisů)

Srovnání dluhopisů z nabídky bank najdete zde

Stát prodal další dluhopisy

Ministerstvo financí ve třech aukcích prodalo státní dluhopisy za 9,6 miliardy korun. Zájem investorů o české obligace byl dvojnásobný, byli připraveni nakoupit dluhopisy za 19,4 miliardy korun. Vyplývá to z údajů České národní banky, která aukce zajišťovala. Do konce dubna plánuje ministerstvo ještě jednu vlnu aukcí, plánuje při ní umístit na trh státní dluhopisy za osm miliard korun. Celý článek najdete zde. (Zdroj: iDNES/ČTK)

Přes datovou schránku účet v bance nezrušíte

Je datová schránka spolehlivým identifikátorem odesílatele? Pro stát ano, pro soukromou firmu být nemusí, zvláště když jde o peníze. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Ivana Bondareva Dubnová/Měšec)

-------------------

10. 4. 2024 


-------------------

KB snižuje úrokové sazby

Komerční banka letos již podruhé snižuje sazby hypoték. Od 11. dubna snižuje z 5,49 % p. a. na 5,09 % p. a. úročení Hypotéky na udržitelné bydlení s fixací na dva a tři roky. Hypotéka je určena na financování nemovitostí, které splňují průkaz energetické náročnosti budov (PENB) s hodnocením energetické třídy A nebo B. (Zdroj: Komerční banka)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Prodloužení lhůty

Soud rozhodl o prodloužení lhůty pro výplatu věřitelů Sberbank CZ o 30 dní. Termín se prodlužuje do 15. května 2024. K dnešnímu dni si svou výplatu vyzvedlo asi 20 % věřitelů Sberbank CZ, a to primárně z řad právnických osob, měst a obcí. Zůstává však nevyplaceno velké množství menších částek, o kterých možná věřitelé ani netuší, že na jejich výplatu mají nárok. (Zdroj: Sberbank CZ)

Prostředky z insolvence

Garanční systém obdržel od insolvenční správkyně Sberbank CZ finanční prostředky odpovídající 95 % pohledávky, která vznikla v souvislosti s výplatou náhrad vkladů klientům padlé Sberbank CZ. Stejně jako GSFT, i další věřitelé mají nárok na výplatu svých pohledávek. (Zdroj: GSFT)

Prosím o účet

Rychlejší a efektivnější placení bitcoinem – to nyní nabízí česká kryptoburza Coinmate. Funkce Lightning Network, která je druhou vrstvou nad samotným Bitcoin blockchainem, bude sloužit především pro malé a opakující se platby. Lightning poskytne uživatelům příležitost jednoduše vkládat a posílat bitcoin za minimální transakční poplatky. Qerko nedávno zavedlo možnost platit bitcoinem například kávu nebo oběd v restauraci a Coinmate zavedením funkce LN umožní toto placení svým uživatelům, a to zcela zdarma. (Zdroj: Coinmate)

Inflace ČR

Meziroční inflace zůstala v březnu beze změny přesně na úrovni dvouprocentního inflačního cíle. Detailnější pohled na vývoj jednotlivých položek spotřebního koše ukazuje prohloubení meziročního poklesu cen potravin a zpomalení meziročního růstu cen u řady položek, jež náleží do tzv. jádrové inflace. Mírně se zrychlil meziroční růst u nákladů na bydlení, zrychlil se růst cen v dopravě včetně cen pohonných hmot. (Zdroj: Generali Investments)

-------------------

9. 4. 2024 


-------------------

Index podílových fondů

Broker Consulting Index podílových fondů zaznamenal v březnu meziměsíční nárůst u všech monitorovaných tříd aktiv. Takové výsledky opakovaně reflektují pozitivní náladu na trzích. Nejvíce získaly komoditní fondy. Ty vykázaly po dlouhé době pozitivní růst, za kterým stál především růst cen ropy a zlata. Dařilo se také akciovým fondům, jež za březen vyšly se ziskem 2,37 procenta a staly se tak druhou nejvýkonnější třídou aktiv. V blízkém budoucnu se potom očekává pokračování důvěry investorů v ekonomický růst. (Zdroj: Broker Consulting)

ČNB se blíží k plánu guvernéra

Česká národní banka v prvním čtvrtletí nakoupila téměř pět tun zlata. V rezervách ho ke konci března měla 1,144 milionu troyských uncí, což odpovídá 35,58 tuny, vyplývá z údajů o struktuře devizových rezerv. Od konce loňského března se objem zlata v rezervách více než zdvojnásobil. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Newstream/ČTK)

VIP asistence v pojišťovně

Autopojištění Slavia pojišťovny, týkající se jak povinného ručení, tak i havarijního pojištění, charakterizují tři základní věci: vyšší limity plnění, krytí většího množství rizik a velkorysá asistence. Její součástí je i VIP varianta, kterou si krátce po uvedení na trh přesně před rokem sjednalo 1288 motoristů a na konci letošního prvního čtvrtletí už s ní jezdilo 5747 majitelů vozidel. VIP asistenční služby si ve Slavii mohou sjednat i k té nejjednodušší verzi povinného ručení. (Zdroj: Slavia pojišťovna)

Trh práce vykazuje jen mírné známky ochlazování

Tuzemská míra registrované nezaměstnanosti v březnu oproti předchozímu měsíci klesla o 0,1 procentního bodu a dosáhla tak hodnoty 3,9 %. Tento výsledek byl v souladu s očekáváním trhu a nepředstavuje tedy velké překvapení. Úřady práce v březnu evidovaly 289 tisíc uchazečů o zaměstnání, tedy o zhruba 7 tisíc méně než před měsícem a o 16 tisíc více než před rokem. Vybírat si mohli z 269 tisíc volných pracovních pozic, kterých tak bylo přibližně stejně jako před měsícem a o 14 tisíc méně než před rokem. Na jedno volné pracovní místo tak připadalo 1,1 uchazeče. (Zdroj: CYRRUS)

-------------------

8. 4. 2024 


-------------------

Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů

Máme pro vás dubnový žebříček spořicích účtů a termínovaných vkladů. Nejvýhodnější sazba na spořicím účtu je 6,08 % p.a. Kde aktuálně dostanete nejvyšší sazby u těchto produktů, se dozvíte zde.

Kalkulačku spořicích účtů najdete zde

Kalkulačku termínovaných vkladů najdete zde

Novinky z Partners Banky

První poradenská banka na českém trhu, již po měsíci od svého oficiálního spuštění hlásí celkem 22 000 klientů. Denně otvírá zhruba 700-900 účtů, jejich novopečení majitelé se mohou těšit nejen z nejlepší sazby spořicích účtů bez omezení, která dosahuje 6,03 % p. a. bez limitů, ale také z prémiových párových a rodinných balíčků. Tyto unikátní balíčky využívá aktuálně téměř 29 % klientů. Dětských účtů bylo doposud otevřeno více než 800. Od 1. dubna je možné otevřít účet on-line. (Zdroj: Partners Banka)

Fio banka nově poskytuje splátkové úvěry i firmám

O splátkový úvěr ve výši od 10 000 do 6 000 000 Kč mohou klienti – právnické osoby požádat pohodlně v internetovém bankovnictví nebo na kterékoliv pobočce Fio banky. Nejnižší sazba, které lze aktuálně dosáhnout začíná po nedávném snížení na 4,98 % p.a. Mimo výhodné úrokové sazby nabízí půjčka benefity v podobě schválení online, možnosti předčasného splacení kdykoliv a zdarma nebo změny výše splátky bez poplatku. Splátkový úvěr od Fio banky tak koresponduje s filozofií banky nabízet produkty co nejlevnější a co nejjednodušší pro všechny klienty bez rozdílu. (Zdroj: Fio banka)

Z koruny bude středoevropský šampion

Česká koruna má být v nadcházejícím roce jedinou posilující měnou v regionu střední Evropy, ukázalo šetření agentury Reuters. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Lukáš Voženílek/Seznam zprávy)

Nadějná čísla z průmyslu

Únorové výsledky průmyslu přináší mírný optimismus, a to jak v případě výroby, tak i nových zakázek. Nejenom, že se výroba meziměsíčně zvýšila, ale tentokrát nejde její nárůst pouze na vrub automobilového průmyslu. V černých m/m číslech byla většina průmyslových oborů, tedy i těch, které se oslnivými výsledky zrovna chlubit v posledních měsících nemohly. Nadějně vypadají rovněž i zakázky, které se oproti lednu zvýšily o skoro o pět procent, a to zejména díky automobilovému průmyslu. Dění na evropském, a zejména německém, automobilovém trhu mohlo vzbuzovat obavy z dalšího směřování automotive v ČR. Z nových zakázek zatím přichází částečné uklidnění. Nakolik vydrží, ukážou až další čísla prodejů na evropském trhu. (Zdroj: Banka CREDITAS)

-------------------

5. 4. 2024 


-------------------

Hypoteční úvěry v dubnu

Banky očekávání nenaplnily. Úrokové sazby hypoték klesly minimálně. Průměrná nabídková sazba hypoték je na 5,57 % p.a. Aktuální informace k vývoji hypotečních úvěrů přinášíme zde.

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Loučení s vkladní knížkou

Česká spořitelna se letos v březnu definitivně rozloučila s vkladními knížkami. Zájemci si tak už u ní nemohou sjednat dětskou ani výherní vkladní knížku. Obyčejné vkladní knížky Spořitelna neposkytuje od roku 2013. Jediným v Česku působícím finančním domem, který stále vydává i nové vkladní knížky, je ČSOB. Celý článek najdete zde. (Zdroj: iDNES)

Kovu je málo

Cena mědi se momentálně nachází na čtrnáctiměsíčních maximech. Analytici navíc říkají, že cena tohoto červeného kovu by se měla zvyšovat i dál. V průmyslu má obrovské využití a přispívá k tomu i postupný přechod na obnovitelné zdroje. Celý článek najdete zde. (Zdroj: iDNES)

Žádný nákupní boom se ještě nekoná

I v únoru pokračoval maloobchod v růstu, avšak pouze v tom meziročním (+1,6 %) ovlivněným nízkým srovnávacím základem. Oproti lednu se totiž očištěné tržby snížily o 0,8 %. Pokles přitom zaznamenaly téměř všechny sledované sortimenty, nejvíce pak zboží pro volný čas a domácí potřeby. Do nákupu zbytného se tedy nikdo zatím nehrne. Růstový trend, který jsme tu viděli v předchozích čtyřech měsících, zatím nevydržel. Je vidět, že lidé se v nakupování drží zpátky, opatrně vybírají a zřejmě čekají na zajímavější ceny. Předchozí tři roky je přinutily více vybírat, porovnávat a častěji se i podívat do kamenných i virtuálních obchodů za hranicemi. (Zdroj: Banka CREDITAS)

Tržby e-shopů prudce rostou

Tržby obchodníků narůstají již tři měsíce v řadě. Tahounem tohoto pozitivního trendu jsou především internetové obchody, kterým se zvyšují tržby dvouciferným tempem. Lidé v letošním roce výrazně více nakupují přes internet. Online obchody vykázaly v únoru meziroční růst tržeb o 16,1 procenta. Zákazníci využívají srovnávače cen, které jim umožňují nakoupit vybrané produkty za nejnižší ceny dostupné na trhu. Oproti nákupům v kamenných prodejnách tak mohou výrazně ušetřit. Na druhou stranu zas většinou musí platit za doručení zásilky a produkty nemají hned po ruce. (Zdroj: BH Securities)

-------------------

4. 4. 2024 


-------------------

Strmý pád sazeb se nekoná

Očekávání poklesu úroků hypoték spojovaná se změnou sazeb České národní banky se zatím pohledem klientů naplnila jen částečně. Zatímco ČNB snížila 20. března dvoutýdenní repo sazbu na 5,75 % p. a., úroky hypoték až tak výrazně neklesly. Průměrná nabídková sazba hypoték klesla k počátku dubna podle Swiss Life Hypoindexu o pět setin procentního bodu. Průměrná nabídková sazba hypotečních úvěrů podle Swiss Life Hypoindexu k 3. dubnu mírně klesla na 5,57 % p. a. Změna oproti březnovým 5,62 % byla tak jen velmi slabá. Nicméně i tak je nyní Swiss Life Hypoindex na nejnižší úrovni od června 2022. (Zdroj: Swiss Life Select)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Podílové fondy zhodnocovaly druhý kvartál v řadě

Za poslední rok zaznamenal průměrný český investor zhodnocení v podílových fondech okolo 14,8 %. Vyplývá to z Indexu českého investora CII750, který sestavuje společnost Swiss Life Select. Je zde znatelný trend zlepšujícího se vývoje investic. Zatímco ve třetím kvartálu roku 2023 vykázaly fondy pokles zhruba o 0,6 %, ve čtvrtém kvartále jsme již byli svědky růstu o 6,61 %, na což navázal letošní první kvartál posílením o dalších 5,4 %. Jednoznačně lepších výsledků dosáhl investor do akciových fondů, které letos dosahují výkonnosti téměř 8 %. „V dlouhodobém horizontu pak akciové fondy za pět let zhodnocují 7,8 % ročně. Defenzivnější fondy, do kterých řadíme například smíšené či dluhopisové fondy, letos prozatím těsně překonávají hranici 2procentního růstu, což při přepočtu na roční výkonnost přináší opatrnějšímu investorovi 8,6 %. (Zdroj: Swiss Life Select)

Co je dobré vědět o DIP

O takzvaný DIP čili dlouhodobý investiční produkt, začíná být mezi lidmi zájem. Funguje jako nová možnost, jak se zabezpečit na stáří a čerpat přitom daňové úlevy. Od letošního roku je DIP alternativou ke starému a novému „penzijku“. Co je o této novince dobré vědět, než se rozhodnete uzavřít smlouvu? Celý článek najdete zde. (Zdroj: Eva Sovová/iDNES)

Pozor na zlatou horečku

Zlato dále zdražuje a posouvá svá historická cenová maxima. Odborníci však varují, že investovat do zlata v období, kdy je jeho cena nejvyšší, nemusí být nejlepší nápad. Navíc varují před takzvanými „šmejdy“ na trhu. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Lukáš Voženílek/Seznam zprávy)

Srovnání investic do drahých kovů najdete zde

Ceny nemovitostí v ČR přestaly klesat

Podle dnes zveřejněných dat Eurostatu se ceny bytů v posledním čtvrtletí loňského roku v ČR mezikvartálně podruhé za sebou zvýšily o 0,3 %. Na konci roku nové byty ještě symbolicky zlevnily, ale šlo nejspíš jen o marketingový efekt zohlednění nižší DPH do cen. Meziročně sice byly byty v ČR na konci čtvrtého kvartálu v průměru o 1 % levnější, avšak bylo zřetelně vidět, že trend poklesu cen se už v podstatě zastavil. Za celý rok 2023 se ceny bytů v ČR snížily o 1,7 %, což je ovšem vzhledem k předchozím nárůstům vlastně jen drobná korekce. Za posledních pět nebo deset let se totiž tyto ceny zvýšily o 62 %, respektive 125 %. (Zdroj: Banka CREDITAS)

Firemních bankrotů ubývá

V březnu letošního roku bylo v České republice vyhlášeno 56 bankrotů obchodních společností a bylo podáno 85 insolvenčních návrhů. Za první čtvrtletí zbankrotovalo celkem 168 firem, meziročně o 11 % méně, a bylo podáno 239 insolvenčních návrhů, o 8 % méně. Z hlediska počtu bankrotů jsou české firmy ve velmi dobré kondici. Přestože se v okolních zemích  počet bankrotů firem zvyšuje, trend v České republice je odlišný. U bankrotů i insolvenčních návrhů předpokládáme v následujících měsících spíše stagnaci bez větších výkyvů. Firemní prostředí se vyznačuje  poměrně nízkým počtem zaniklých firem a také nízkou mírou nesplácených úvěrů. (Zdroj: CRIF – Czech Credit Bureau)

Dluhy zemí vůči Česku se zvýšily

Česko mělo ke konci loňského roku u ostatních zemí pohledávky za 12,9 miliardy korun. Objem pohledávek se za uplynulý rok zvýšil, na konci roku 2022 činil 11,6 miliardy korun. Ze splátek zahraničních pohledávek se loni podařilo získat do státního rozpočtu 126,7 milionu korun, výnos byl o 12,4 milionu korun nižší než v roce 2022. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

-------------------

3. 4. 2024 


-------------------

Rozšiřená nabídka depozitních produktů

Od středy 3. dubna rozšiřuje Max banka svou produktovou nabídku pro fyzické osoby. První novinkou je Max spořicí účet se sazbou až 5,7 % ročně. Nově banka nabízí také krátkodobé termínované vklady na 1, 3 a 9 měsíců. Pro dlouhodobé uložení úspor na 5 až 10 let mohou klienti zvolit podřízené vklady se sazbou až 8,5 % ročně. Všechny produkty si klienti mohou založit online. (Zdroj: Max banka)

Kalkulačku spořicích účtů najdete zde

Kalkulačku termínovaných vkladů najdete zde

Podnikatelské dny

Od 1. dubna do 31. května mají podnikatelé možnost sjednat si v Raiffeisenbank podnikatelský úvěr. Díky akci Podnikatelské dny získají výhodu úvěru bez poplatku za sjednání. Tím mohou ušetřit až 55 555 korun. Nezáleží přitom, zda se jedná o zajištěný či nezajištěný úvěr, akce platí pro obě varianty. K této nabídce také klient dostane akční úrokovou sazbu od 5,5 % p. a. Využít může také rychlého schválení úvěru ve výši až 11 milionů korun. Přesnou nabídku mohou podnikatelé získat v internetovém bankovnictví, na libovolné pobočce Raiffeisenbank nebo na klientské lince. (Zdroj: Raiffeisenbank)

-------------------

2. 4. 2024 


-------------------

Exkluzivní účet

Raiffeisenbank od 1. dubna obměňuje svoji nabídku podnikatelských účtů. Nově přichází s EXKLUZIVNÍM účtem, který vytvořila na základě zpětné vazby klientů a který poskytuje ojedinělé možnosti současně v jedné službě. Účet cílí především na malé firmy, ale svými benefity je vhodný pro všechny podnikatele. Součástí účtu bude mj. licence na import hromadných plateb, stahování datových výpisů až pro tři uživatele, výběry z bankomatů po celém světě zdarma, unikátní službu multiměna (kdy lze vést až 18 měn pod jedním číslem účtu), prvních 10 příchozích nebo odchozích zahraničních plateb zdarma a dvě debetní karty. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Žebříček podílových fondů

V březnu jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategoriích dluhopisových, smíšených a akciových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u fondů peněžního trhu. Celý článek najdete zde.

Index spotřebitelských úvěrů

Hodnota Broker Consulting Indexu spotřebitelských úvěrů dosáhla za minulý měsíc 8,25 procenta. Oproti únorovým výsledkům jde o více než půlprocentní snížení, konkrétně 0,69 procentního bodu. I přes kolísání v prvním kvartále jsou podle analytiků hodnoty sazeb u bezúčelových úvěrů stabilní, to podle nich vydrží i nadále. Experti dál upozorňují, že před sjednáním spotřebitelského úvěru je důležité zvážit vedle výše sazby hlavně délku splácení. Kratší doba splácení s sebou nese vyšší měsíční splátky, delší zase větší přeplatek oproti zapůjčené částce. (Zdroj: Broker Consulting)

Doprodej části hmotného majetku

Insolvenční správkyně JUDr. Jiřina Lužová dnes oznámila zahájení výběrového řízení na prodej další části hmotného movitého majetku náležejícího do majetkové podstaty Sberbank CZ, a.s. v likvidaci. Předmětem nabídky je IT vybavení, nábytek z prodejního kiosku, trezory a klimatizační jednotky z bankovních poboček. Vypořádání prodeje se očekává do konce května 2024. (Zdroj: Sberbank CZ, a.s. v likvidaci)

Deficit v březnu na podobné úrovni jako v únoru

Za první čtvrtletí roku 2024 byl deficit státního rozpočtu ve výši 105 mld. Kč. Oproti únoru tak došlo pouze k symbolickému navýšení schodku. Ve srovnání s předchozím rokem je výsledek lepší o více než 60 mld. Kč, což bylo dáno nižšími výdaji na pomoc s vysokými cenami energií a na straně příjmů inkasem daně z neočekávaných zisků. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Průmyslový PMI zůstává v pásmu pesimismu

Index nákupních manažerů z českého zpracovatelského průmyslu v březnu dosáhl hodnoty 46,2 bodu a překonal tak výsledek z předchozího měsíce (44,3 b.). Index se tak zvýšil již potřetí za sebou a dostal se na nejvyšší hodnotu od srpna roku 2022, ovšem i nadále setrvává v pásmu kontrakce (<50 b.) a signalizuje tedy pokračující ochlazování aktivity. To přitom platí již od června roku 2022, tedy těžko uvěřitelných 22 měsíců v řadě. (Zdroj: CYRRUS)

-------------------

28. 3. – 1. 4. 2024 


-------------------

Air Bank dál nabízí atraktivní zhodnocení

Air Bank 12. dubna upraví zvýhodněné úročení na spořicím účtu. Úrok až 6 % ponechá až do 11. dubna 2024 s tím, že toto zvýhodněné úročení budou moci klienti využívat až do 2. května, kdy akce skončí. Nyní přinášíme novinku v podobě Investice do Air Bank, která klientům zajistí pevný úrok 6 % ročně na dobu minimálně jednoho roku. (Zdroj: Air Bank)

Kalkulačku spořicích účtů najdete zde

Mnozí už své peníze neuvidí

Rizikové investice mimo státní dohled rostou, pomohla jim inflace a velká motivace prodejců. Velký podíl tvoří neregulované a nejisté firemní dluhopisy. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Jiří Nádoba/Seznam zprávy)

Češi více spoří v eurech

Od loňského do letošního března přibyly v Bance CREDITAS a dceřiné Max bance vklady v eurech v objemu více než jedné miliardy korun. Největší zájem co do objemu i meziročního nárůstu mají klienti o eurový spořicí účet, výrazně rostou ale i běžné účty a termínované vklady. S poklesem úrokových sazeb pro korunové vklady lze očekávat, že vklady v eurech budou ještě populárnější. (Zdroj: Banka CREDITAS)

Kalkulačku termínovaných vkladů najdete zde

110 milionů nových bankovek

Česká národní banka nechala loni vytisknout sto deset milionů nových bankovek. Meziročně se počet nových bankovek zvýšil o třicet sedm milionů kusů a vrátil se na úroveň, v jaké ČNB nechávala tisknout bankovky do roku 2020. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Zrychlujeme vyřízení škod

UNIQA se v uplynulých letech soustředila v digitalizaci na zrychlení procesu likvidace škod svých klientů. Díky on-line postupu se daří čas do vyplacení pojistného plnění zkracovat, i když škodních událostí přibývá. Loni evidovala UNIQA 296 750 nových škodních nároků v ČR a SR. Meziroční nárůst byl u všech hlavních odvětví dvojciferný. Likvidátoři tak měli na stole každý pracovní den v roce asi 1 200 škodních událostí. (Zdroj: UNIQA)

HDP revidován vzhůru

Výsledek HDP za Q4 2023 byl revidován směrem vzhůru na +0,4% qoq (z +0,2% qoq). Za pozitivní revizí stály vyšší investice a spotřeba vlády.  Hlavním tahounem oživení však zůstává spotřeba domácností. Dnešní zpřesněné odhady potvrdily již známou věc – spotřeba českých domácností po dvou letech “temna” opět nabírá dech.  Hlavním důvodem je opětovný růst reálných příjmů českých domácností (v Q4 2023 zaznamenaly na obyvatele růst o 1,1% mezikvartálně). (Zdroj: ČSOB)

-------------------

27. 3. 2024


-------------------

Úroky hypotečních úvěrů klesají

Fio banka a UniCredit Bank snížila sazby hypoték. Aktuálně tak nabízejí sazby pod 5 %. Jaké sazby nabízejí ostatní banky najdete zde.

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Sazbu začínající šestkou má u spořicího účtu už jen trojice bank

Na březnové snížení úrokových sazeb ČNB na 5,75 procenta už stihla zareagovat i část bank, a to mírným snížením sazeb u spořicích účtů. Zatím sice ještě nedošlo k úplně masivnímu sešupu, ale trend poklesu je až na výjimky jasný. Jedinou bankou, která šla proti trendu a sazbu naopak zvedla, je Trinity Bank. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Věra Tůmová/Newstream)

Kalkulačku spořicích účtů najdete zde

Jarní kolo startuje 10. dubna

Fio banka ve spolupráci s českou burzou RM-SYSTÉM připravila další semestr Školy investování. Tento cyklus přednášek pravidelně vzdělává širokou veřejnost a přináší teoretické i praktické informace ohledně fungování kapitálových trhů, včetně interaktivních ukázek nákupu a prodeje cenných papírů. V 15 městech po republice proběhne celkem 38 setkání. Přihlásit se může úplně každý, stačí se pouze bezplatně registrovat na webových stránkách banky, vybrat si termín a konkrétní město. (Zdroj: Fio banka)

Úvěr na podporu českých firem do 3000 zaměstnanců

Úvěr ve výši 100 milionů Eur (2,5 miliardy Kč) od Evropské investiční banky uzavřený s MONETA Money Bank zlepší ekonomické příležitosti pro podnikatele a malé a střední firmy v Čechách. Minimálně 12 % z celkové částky musí být alokováno na projekty s pozitivním dopadem na klima a životní prostředí.  MONETA se navíc zavázala, že tento alokovaný objem znásobí: živnostníkům a malým firmám tak v blízké budoucnosti nabídne pro financování jejich udržitelných podnikatelských záměrů zhruba 700 milionů korun. (Zdroj: MONETA)

-------------------

26. 3. 2024


-------------------

Více než jedenáctiprocentní zhodnocení

Fond kvalifikovaných investorů REALIA FUND SICAV, který se zaměřuje výhradně na investice do regionálních retail parků, ukončil rok 2023 s ročním zhodnocením 11,23 % (CZK investiční akcie), respektive 10,10 % (EUR investiční akcie). Za příznivým výkonem fondu stojí především inflace a finanční nástroje, kterými fond udržuje pod kontrolou úvěrové náklady. Celkový počet investorů se v roce 2023 rozrostl na 369, majetek fondu se vyšplhal na 1,125 miliardy korun. Hodnota nemovitostí fondu překročila dvoumiliardovou hranici. Roční výnosy z nájmů činí 146 milionu korun. (Zdroj: REALIA FUND SICAV)

Tržby GG loni klesly

Největší obchodník s drahými kovy na českém trhu společnost Golden Gate v loňském roce utržila 3,1 miliardy Kč, což znamená oproti předchozímu roku propad o 53 procent. Golden Gate loni dodala svým klientům 1,4 tuny zlata a 18,6 tuny stříbra. Od vzniku firmy v roce 2011 pak celkový prodej zlata přesáhl již 15,5 tuny zlata a 223 tun stříbra. (Zdroj: Golden Gate)

Srovnávač energií přečte vaši fakturu

Energetický regulační úřad (ERÚ) spustil na svém webu srovnávač nabídek od dodavatelů energií. V rámci českého trhu porovnává ceny od celkem 33 dodavatelů elektřiny a 30 dodavatelů plynu. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Peníze)

HDP na obyvatele v EU

Eurostat dnes zveřejnil předběžné výsledky výpočtu HDP na obyvatele podle parity kupní síly, podle nichž ČR dosáhla 91 % evropského průměru. Je tak z tohoto pohledu patnáctou nejbohatší zemí Unie. O dvacet procent je tedy slabší než Německo a mimochodem o čtvrtinu bohatší než SR. Ze starých unijních zemí ČR zatím předběhla pouze Řecko, Portugalsko a Španělsko. Pro zajímavost právě Slovensko je se 73 % HDP per capita čtvrtou nejchudší zemí EU. Hůř už je na tom jenom také eurem platící Lotyšsko a Řecko, posledním pak Bulharsko. (Zdroj: Banka CREDITAS)

-------------------

25. 3. 2024


-------------------

Index termínovaných vkladů v březnu

Termínoindex nadále klesá. Nejvyšší sazbu aktuálně nabízí Banka CREDITAS a to 5,7 % p.a. u měsíčního vkladu. Banky však pokračují ve snižování úrokových sazeb. Jaké banky provedly změny u termínovaných vkladů a kdo nabízí aktuálně nejvyšší sazbu najdete zde.

Kalkulačku termínovaných vkladů najdete zde

Fond NEMO je nově v režimu DIP

Lokální investiční nemovitostní fond NEMO je nově v režimu dlouhodobého investičního produktu (DIP). Klientům tak nabízí další alternativu k existujícím penzijním fondům a doplňkovému penzijnímu spoření. Nemovitostní fond NEMO se umístil v roce 2023 mezi top 5 nejvýkonnějšími nemovitostními retailovými fondy v ČR a připsal svým investorům zhodnocení 7,21 % p.a. (Zdroj: Colosseum)

Bankám v Česku se daří

Bankám a spořitelnám v Česku v roce 2023 stoupl souhrnný čistý zisk meziročně o 2,2 miliardy korun na 104,4 miliardy korun. Vyplývá to z dat, která zveřejnila Česká národní banka. Bilanční suma bank ke konci loňského roku činila 9,889 bilionu korun, což je meziroční nárůst o 983 miliard korun. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Zisky bank za rok 2023 v meziročním srovnání najdete zde

Nový způsob, jak se vyhnout neočekávaným poplatkům za roaming

Revolut se stává jednou z prvních digitálních bank v EHP, která spustila službu eSIM a nabízí cenově efektivní způsob přístupu k datovým tarifům bez neočekávaných poplatků za roaming ve více než 100 zemích. Od 25. března si zákazníci v České republice budou moci nainstalovat jednu plně digitální eSIM, kterou si mohou snadno dobít v aplikaci Revolut, kdykoli budou potřebovat. eSIM lze používat současně s fyzickou SIM kartou, což zákazníkům umožňuje snadno přepínat mezi sítěmi a již se nemusí starat o poplatky za roaming. (Zdroj: Revolut)

Ekonomická nálada domácností se prudce zlepšuje

Indikátor tuzemské ekonomické důvěry v březnu narostl z únorových 90,6 na 94,2 bodu a dostal se tak nejvýše od května loňského roku. Důvěra v podnikatelském sektoru se zvýšila z 89,9 na 93,0 bodu, tedy nejvýše od prosince 2023. Ještě výrazněji pak poskočila důvěra spotřebitelů, která se z 94,0 dostala až na 99,9, což je nejlepší výsledek od října 2021. Zlepšení nálady hlásí průmyslový sektor, kde narostla očekávaná produkce v nadcházejících měsících, mírně se zlepšilo hodnocení poptávky a narostl optimismus ohledně očekávané budoucí ekonomické situace. Naopak ke zhoršení sentimentu došlo ve stavebnictví, které reportuje další ochlazení poptávky, nižší očekávanou zaměstnanost a horší očekávanou ekonomickou situaci. (Zdroj: CYRRUS)

Úspora téměř 4 125 hektolitrů pitné vody

Již po čtvrté vyhlásil vzdělávací program Recyklohraní aneb Ukliďme si svět sběrovou kampaň Starý mobil pro Remobil.  Žáci a studenti ze 155 škol z celé České republiky sesbírali během jednoho měsíce 11 203 vysloužilých mobilních telefonů. Ty byly následně vytříděny, použitelné části využity na náhradní díly a zbylé potom předány k recyklaci. Projekt má mimo jiné upozornit na skutečnost, že recyklací nepotřebných telefonů lze získat nemalé benefity pro životní prostředí. (Zdroj: Recyklohraní)

-------------------

22. 3. 2024


-------------------

Prodloužení úrokové sazby

Navzdory snížení základní úrokové sazby ze strany České národní banky zatím MONETA nepřistoupí ke změnám v úročení nových ani již sjednaných spořicích účtů. U zůstatku do 1 milionu korun nabídne i nadále úročení 5,1 % p.a. Garanci úročení prodlužuje o měsíc, a to do 1. května letošního roku. (Zdroj: MONETA)

Kalkulačku spořicích účtů najdete zde

Úroky hypoték klesly

Fio banka snižuje od 25. 3. úrokové sazby svých hypotečních úvěrů, konkrétně u jednoleté fixace o 0,7 p. b., u tříleté fixace o 0,5 p. b. a u pětileté fixace o 0,4 p. b. Tříleté i pětileté zajištění sazby je tak nově možné sjednat od 4,28 % a jednoletou jistotu od 5,48 %. Kromě hypotečních sazeb upravujeme také úrokovou sazbu u splátkových úvěrů, jejíž minimální hodnota nově dosahuje 4,98 %. To znamená snížení minimální sazby o 1,6 p. b. Splátkový úvěr si u nás klienti sjednají jednoduše v bankovnictví, a kromě úroku jim neúčtujeme žádné další skryté poplatky. (Zdroj: Fio banka)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Direct pojišťovna překonala další dva milníky

Pojišťovna navýšila své portfolio o téměř půl miliardy na 3,5 miliardy korun. Tento údaj představuje součet předepsaného pojistného u všech aktuálně uzavřených smluv. Kromě portfolia roste Directu i počet klientů. Těch je už společně s firemními zákazníky více než půl milionu. (Zdroj: Direct pojišťovna)

Vítězství v mezinárodní soutěži

Soutěž Euromoney Global Private Banking Awards oznámila své vítěze. V kategorii privátního bankovnictví pro movité klienty mezi českými společnostmi zvítězila Raiffeisenbank. Privátní bankovnictví Raiffeisenbank nabízí klientům široké spektrum služeb portfolia, letos za svůj přístup k českým klientům obdržela cenu. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Nadace Kooperativy vypisuje grant

1. března 2024 v rámci Prevenčního programu pro odolnější krajinu spustila Nadace Kooperativy grant pro obnovu krajiny. Zaměřuje se na financování studií proveditelnosti obsahující opatření proti změně klimatu pro pojištěné obce do 5000 obyvatel. Studie se skládá z hydrologické analýzy, průzkumu vlastnictví pozemků, krajinářského posudku nebo i návrhu financování a bude sloužit jako praktický návod, jak při obnově krajiny postupovat. Tedy bojovat proti suchu i záplavám pomocí šetrných a relativně nenáročných opatření, která zvyšují schopnost krajiny přirozeně zadržovat vodu, zvyšují biodiverzitu a zlepšují odolnost krajiny proti větrné a dešťové erozi. (Zdroj: Kooperativa)

Dluh Česka vůči zahraničí vzrostl

Zahraniční dluh České republiky činil ke konci loňského roku 4,6 bilionu korun. Meziročně byl o 129 miliard Kč vyšší a představoval 63 procent hrubého domácího produktu. V posledním čtvrtletí loňského roku zahraniční dluh narostl o 167,4 miliardy korun. Celý článek najdete zde. (Zdroj: DNES/ČTK)

-------------------

21. 3. 2024


-------------------

Vyzkoušeli jsme Partners Banku

Na bankovním trhu začala v březnu fungovat nová ryze česká Partners Banka. Na startu oznámila, že je první poradenskou bankou s moderními účty i pro rodiny včetně atraktivního spoření. Založit účet online však půjde až od dubna, teď v březnu je potřeba zajít na pobočku. Vyzkoušeli jsme, jak banka funguje a proklepli na pobočce i finančního poradce. Celý článek najdete zde. (Zdroj:  Eva Sovová/iDNES)

Expert radí, jak si maximálně zlevnit hypotéku

Sazba u úvěru na bydlení není nic posvátného, co je dáno na věky. Klient by měl do své banky každý rok zajít a zkusit podmínky přejednat. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Markéta Bidrmanová/Seznam zprávy)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Fingood už vyplatil miliardu

Crowdfundingová platforma Fingood vyplatila na jistinách a úrocích investorům první miliardu korun. Fingood chce dále růst, investoři by letos do českých firem přes platformu mohli vložit přes 2 miliardy, v souvislosti se získáním evropské licence chystá rovněž zahájení expanze mimo ČR. (Zdroj: Fingood)

POVIndex

Průměrná cena pojištění typického vozu se oproti lednu v minulém měsíci mírně snížila. Celorepublikový průměr naměřené hodnoty POVIndexu dosáhl hodnoty 7 006 korun, zatímco v lednu byl o sedmnáct korun vyšší. K mírnému meziměsíčnímu poklesu ceny za POV došlo také v Praze, a to z hodnoty 7 779 korun na 7 738 korun. V Benešově u Prahy oproti tomu cena naopak vzrostla o sedm korun. Od nového roku platí pro řidiče řada změn, například penalizace přestupků se řeší novým bodovým systémem. (Zdroj: Broker Consulting)
 
Pojištění pro drobné podnikatele a živnostníky

Pojištění Jistota 2.0 je určena pro podnikatelské subjekty, jejichž příjmy jsou max.15 mil. Kč ročně, mají movitý majetek v ceně až 10 mil. Kč a hodnota jejich staveb dosahuje až 40 mil. Kč. Jistota 2.0 má jasnou strukturu, která svým rozsahem pokrývá ty nejčastější situace, jimž mohou podnikatelé ve svém provozu čelit. (Zdroj: Generali Česká pojišťovna)

-------------------

20. 3. 2024


-------------------

Komentář k rozhodnutí bankovní rady

Bankovní rada na svém březnovém zasedání snížila úrokové sazby o půl procentního bodu: repo sazbu na úroveň 5,75 %. Inflace v české ekonomice klesá rychleji, již v únoru dosáhla úroveň dvouprocentního inflačního cíle ČNB. Samotný vývoj inflace nabízí argumenty i pro výraznější snížení sazeb než o půl procentního bodu v jednom kroku, k určité zdrženlivosti v tomto ohledu naopak vybízí oslabení koruny, pozorované po únorovém snížení úroků. (Zdroj: Generali Investments)

Spolupráce ČSOB Leasing s Národní rozvojovou bankou

ČSOB Leasing, člen skupiny ČSOB, se stal partnerem Národní rozvojové banky (NRB) v programu ZÁRUKA ELEKTROMOBILITA. Ten podporuje české podnikatele při nákupu elektromobilů a dobíjecích stanic. Nový program podpory nyní vstoupil do další fáze. Cílem programu je podpořit modernizaci vozových parků podnikatelů prostřednictvím finančních příspěvků a také poskytnutím záruk ke zvýhodněnému úvěru od leasingové společnosti či banky. ČSOB Leasing nabízí podnikatelům kompletní financování elektromobilu s využitím všech výhod tohoto programu a poskytuje úvěrové financování s výhodným pojištěním ve splátkách. (Zdroj: ČSOB)

Češi poslali do hazardu 873 mld. Kč za jediný rok

Jak pokoušíme své štěstí v hazardních hrách? Mohou záznamy o neškodném drobném sázení i rizikovém gamblingu ve výpisech z účtu ovlivnit, zda nám banka dá úvěr? To se dozvíte zde. (Zdroj: Ivana Bondareva Dubnová/Měšec)

Vývoj počtu obyvatel ČR

V roce 2023 se narodilo pouze 91 149 dětí, což bylo o 10 150 dětí méně než v roce 2022. Jelikož počet zemřelých převýšil počet narozených, tak došlo k přirozenému úbytku počtu obyvatel v naší zemi o 21 646 lidí. V loňském roce se do České republiky přistěhovalo o 94 672 lidí více, než se z naší země vystěhovalo. To způsobilo celkový nárůst počtu obyvatel České republiky na 10,9 milionu lidí. (Zdroj: BH Securities)

-------------------

19. 3. 2024


-------------------

Výplata zjištěných pohledávek věřitelů

Od včerejška až do 15. dubna 2024 bude Komerční banka vyplácet zjištěné pohledávky věřitelů Sberbank CZ prostřednictvím svých poboček a on-line.  Za první den bylo v rámci poboček vyřízeno více než 582 oprávněných osob v celkové výši 3 113 635 936 Kč. Online žádostí bylo podáno téměř 120 v řádu jednotek milionů, ve většině případů bylo použito bankID pro ověření. Drtivá většina zvolila osobní žádosti na pobočce, oproti online žádostem (zde je však výplata s nárokem na celkovou výplatu do maximální výše 100 000 Kč). Věřitelé, jichž je přes patnáct tisíc, by měli dostat zhruba 57 miliard korun. (Zdroj: Komerční banka)

Úspory ve zlatě se zhodnotily o třetinu

Lidé, kteří před pěti lety investovali do fyzického zlata, získali do konce loňského roku výnos 33 procent. Šestiletá investice pak znamenala zhodnocení dokonce o 56,5 procenta a desetiletá o dvě třetiny, vyplývá z údajů české společnosti Golden Gate. Fyzické zlato není spekulace, je to především pojistka a dlouhodobý ochránce kupní síly peněz. Pokud lidé do zlata investují dlouhodobě a s dostatečným časovým horizontem, pomůže jim velmi dobře ochránit úspory, a ještě je zhodnotit. (Zdroj: Golden Gate)

Srovnání investic do drahých kovů najdete zde

Skip Pay 2.0 místo účtů zavádí nové balíčky

Domácnosti v Česku jsou podle průzkumu Skip Pay při nakupování na e-shopech o 56 % opatrnější než loni. Stále více vyhledávají bezpečí při nakupování online – už nestačí jen placení předem za zalepenou krabici. Skip Pay, fintech od ČSOB, proto vylepšil svůj bezpečnostní systém a přichází s velkým updatem svých služeb. Chce pomoci zákazníkům nakupovat bezpečně prostřednictvím odložené platby, ale také dát českým obchodníkům šanci získat si zákaznickou loajalitu. (Zdroj: Skip Pay)

ČNB si potají objednala prověrku

Česká národní banka si po vzoru jiných bank ve světě objednala externí posudek na svoji hlavní činnost – měnovou politiku. Jde o první takový krok v historii, revize poběží celý rok. Kdo bance radí, je tajné. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Jiří Nádoba/Seznam zprávy)

-------------------

18. 3. 2024


-------------------

Sjednejte si finanční službu snadno a bezpečně

Bojovat proti neférově vysokým finančním závazkům a poskytnout uživatelům příležitost ušetřit desetitisíce korun ročně – to je smyslem nové spolupráce českého online finančního poradce Frenkee a aplikace Patron Go, která identifikuje přemrštěné ceny na více než 100 tisících bankovních účtech. Patron Go vnímá Frenkeeho jako alternativu k tradičnímu sjednávání finančních produktů, které se dnes děje z více než 90 % offline, a touto spoluprací chce nabídnout řešení i lidem, kteří řeší své finance a poptávají finanční služby online. (Zdroj: Frenkee)

Skupina vykázala zisk přes 2,5 miliardy korun

Skupina Air Bank dosáhla v roce 2023 čistého zisku 2,549 miliardy korun a rentability vlastního kapitálu ve výši 23,5 %; skupině se během roku podařilo výrazně zvýšit počet klientů, a to o 16 % na 1,46 milionu; samotné bance Air Bank se počet klientů navýšil o 170 tisíc; úvěrové portfolio skupiny Air Bank vzrostlo za loňský kalendářní rok o 18 % na 94,7 miliardy korun; skupina Air Bank za rok 2023 poskytla v Česku spotřebitelské úvěry za více než 43 miliardy korun. (Zdroj: Air Bank)

Zisky bank za rok 2023 v meziročním srovnání najdete zde

Předběžné výsledky hospodaření

V náročném roce 2023 se UNIQA pojišťovně podařilo poprvé překonat hranici 20 miliard korun předepsaného pojistného. Z tohoto objemu připadal na českou část podíl 65,5 %. Meziročně stouply výnosy z předepsaného pojistného UNIQA celkově o 6,7 %. Kmen pojistných smluv UNIQA posílil ke konci roku 2023 na celkových 3,05 milionu kusů (meziročně +4,8 %). Z toho čeští klienti měli sjednáno 1,85 milionu (oproti 2023 +5,7 %). (Zdroj: UNIQA)

ČR se sune k zemím s nejnižší inflací v EU

Ještě v prosinci měla ČR nejvyšší inflaci v rámci všech zemí EU. V lednu měla už devátou nejnižší a podle dnes zveřejněných data Eurostatu se v únoru už posunula na sednou příčku s výsledkem 2,2 %, zatímco v celé EU dosahovala 2,8 % a eurozóně 2,6 %. Zafungoval vysoký srovnávací základ a vedle toho odeznívají i inflační tlaky přicházející z výroby a dovozu. Díky tomu se situace ve vývoji cen stabilizovala, nicméně stále platí, že za poslední tři roky se zde zvýšily ceny zboží a služeb pro spotřebitele o třetinu. (Zdroj: Banka CREDITAS)

Výrobní inflaci zvýšily komodity, zůstává ovšem pod kontrolou

Ceny českých průmyslových výrobců v průběhu února meziměsíčně narostly o 0,5 %, což odpovídá meziročnímu poklesu o 0,9 %. Výrobní ceny v zemědělství meziměsíčně vzrostly o 0,7 %, meziročně naopak klesly o 18,7 %, ve stavebnictví se zdražovalo o 0,1 % meziměsíčně a o 1,6 % meziročně, tržní služby pro podniky zdražily meziměsíčně o 1,5 % a meziročně o 4,9 %. (Zdroj: CYRRUS)

-------------------

15. 3. 2024


-------------------

Recenze mobilní aplikace a vlastně celé banky

První česká banka, která vsadila jen na mobilní aplikaci. Pro koho je a pro koho ne? Co se jí povedlo a kde to vázne? Vyzkoušeli jsme její mobilní aplikaci. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Dalibor Z. Chvátal/Měšec)

Kam klesnou sazby hypoték a na jak dlouho teď fixovat?

Jak se sníží sazby u hypoték do půl roku a do roka? Co dělat, když se vám blíží refixace? Vrátí se někdy 2% sazby hypoték a ovlivní pokles ceny úvěrů dostupnost bydlení? Celý článek najdete zde. (Zdroj: Gabriela Hájková/Měšec)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

ČNB zahájila správní řízení

Česká národní banka v pátek zahájila správní řízení s Podnikatelskou družstevní záložnou (PDZ) směřující k odnětí povolení působit jako družstevní záložna. Stojí za tím přetrvávající závažné nedostatky v její činnosti. Záložně bylo předběžným opatřením zakázáno přijímat vklady a poskytovat úvěry. Vyplácení vkladů omezeno není. Celý článek najdete zde. (Zdroj: iDNES/ČTK)

Stagnace v průmyslu na začátku roku zklamala

Česká průmyslová produkce v lednu vykázala meziroční nulu a proti předchozímu roku tak zůstal objem výroby stejný. Meziměsíčně průmyslová produkce poklesla o 2,3 %. Z pohledu nových zakázek působí lednová statistika méně optimisticky než ta v prosinci, která nabídla meziroční nárůst. Roli ovšem hraje i fakt, že čísla nejsou očištěna o inflaci. V lednu hodnota nových zakázek poklesla o 2,7 %, kde pokles zakázek ze zahraničí (-2,5 %) bylsrovnatelný s poklesem tuzemských zakázek (-3,1 %). (Zdroj: Raiffeisenbank)

-------------------

14. 3. 2024


-------------------

Největší banky v Česku

Označení největší banka v Česku můžou nadále používat dvě banky. ČSOB spravuje největší objem peněz, Česká spořitelna má nejvíc klientů a největší zisk. Projděte si podrobné porovnání ke konci roku 2023. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Olga Skalková/Peníze)

Možnost kompenzace klientům

Kompenzační nabídka klientům nabízí garantované zhodnocení prostředků v minimální výši 6 %, zainvestují-li po dobu 24 měsíců své prostředky v Konzervativním fondu v rámci doplňkového penzijního spoření. Garantované zhodnocení ve výši 6 % představuje kumulativní zhodnocení za 24 měsíců. Kompenzační nabídka je určena pro klienty Penzijní společnosti ČS starší 60 let, kteří mají v rámci penzijního připojištění nebo doplňkového penzijního spoření naspořenou částku minimálně 100 tisíc a spořili po dobu alespoň 60 měsíců. (Zdroj: Česká spořitelna)

Žebříček penzijního spoření najdete zde

Pojištění schopnosti splácet

Život je plný nejistoty, a ztráta schopnosti pracovat kvůli nemoci nebo úrazu může hned záhy znamenat i výrazný pokles nebo dokonce ztrátu pravidelného příjmu. Pojištění schopnosti splácet je produktem, který dokáže tuhle díru v domácím rozpočtu zacelit – proto jej mají ve své nabídce tuzemské pojišťovny, které je ve spolupráci s bankami nabízejí třeba na splátky hypotéky nebo půjčky. (Zdroj: FinGO)

Optikou obchodní bilance se členství vyplácí

Vstup České republiky do Evropské unie měl pro rozmach zahraničního obchodu zásadní vliv. Přebytek obchodní bilance s unijními státy se za dvacet let zečtyřnásobil a v roce 2023 činil 866 miliard korun, ukázala data Českého statistického úřadu. Celý článek najdete zde. (Zdroj: iDNES)

-------------------

13. 3. 2024


-------------------

Žebříček spotřebitelských úvěrů v březnu

Pořadí bank se lehce proměnilo. První místo patří UniCredit Bank, na druhém místě je Air Bank, třetí místo patří Raiffeisenbank. Jaká je nabídka jednotlivých bank se dozvíte zde.

Nová verze RB bankovnictví

Mezi hlavní novinky patří možnost provádět zahraniční platby přímo z mobilní aplikace. Uživatelé mohou využít novou položku „SEPA a zahraniční platba“, která automaticky rozpozná typ platby a usnadní vyplnění potřebných údajů. Další významnou inovací je přepracování detailu spořicího účtu. Uživatelé zde nyní snadno najdou informace o typu účtu, aktuální úrokové sazbě a podmínkách pro získání bonusů. Raiffeisenbank zavádí rovněž možnost zakládání trvalých příkazů skenováním QR kódu, což značně zjednodušuje celý proces. (Zdroj: Raiffeisenbank)

-------------------

12. 3. 2024


-------------------

Aplikace ke stažení

Aplikace Cvak, která přináší unikátní platební řešení pro bezhotovostní placení, je nyní dostupná volně ke stažení na Google Play a App Store. Jednoduchou registraci do služby provede obchodník přímo v mobilní aplikaci, do několika dní po registraci pak obdrží poštou zdarma takzvanou NFC kartu, plastovou kartu s čipem o velikosti platební karty, přes kterou bude platby přijímat. Ještě doplňuji, že pro své podnikání a příjem plateb přes Cvak může obchodník dál používat bankovní účet, na který je zvyklý, není nutné být klientem Air Bank. Zároveň přes Cvak zaplatí klient jakékoli banky, stačí mít v aplikaci mobilní bankovnictví Air Bank nebo digitalizovanou platební kartu. (Zdroj: Air Bank)

Češi zlomili rekord v investování

Češi měli ke konci loňského roku v podílových fondech přes 938 miliard korun. To je o 187 miliard více než ke konci roku 2022. Nejvíce peněz přiteklo do dluhopisových fondů. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Lukáš Voženílek/Seznam zprávy)

Srovnání dluhopisů z nabídky bank najdete zde

Měsíční zpráva o výkonnosti

Zlato v únoru přidalo 0,2 % a zakončilo měsíc na hodnotě 2 044 dolarů. K nárůstu ceny došlo navzdory tomu, že se očekávání trhu ohledně termínu prvního snížení úrokových sazeb ze strany Fedu zpozdila – nyní se očekává, že to bude ve 3. čtvrtletí 2024. V průběhu měsíce se směr ceny zlata řídil tradičními makro faktory, ale na konci měsíce si zlato dokázalo připsat zisk, protože jádrová inflace dopadla podle očekávání. (Zdroj: Invesco)

Srovnání investic do drahých kovů najdete zde

Češi stráví v nemocnici v průměru 6 dní ročně

Loni životní pojišťovny jen za závažná onemocnění a hospitalizace vyplatily klientům bezmála 4 miliardy korun. Podle analýzy České asociace pojišťoven mohli Češi získat další 2,5 miliardy, pokud by měli pro tento případ sjednáno životní pojištění. 4 z 10 hospitalizací totiž pojištěné nejsou. (Zdroj: Česká asociace pojišťoven)

Maloobchod je zřejmě konečně na cestě vzhůru

Tuzemské maloobchodní tržby vykázaly v lednu letošního roku oproti předchozímu měsíci reálný nárůst o 1,0 %, což odpovídá meziročnímu zvýšení o 2,4 %. Jedná se již o čtvrtý měsíc v řadě, kdy se tržby meziměsíčně zvýšily, což lze interpretovat jako znamení, že se spotřeba domácností konečně odrazila ode dna. Meziměsíčně došlo k solidnímu růstu tržeb hlavně u obchodu přes internet či zásilkové služby (2,3 %), obchodu s kosmetickými a toaletními výrobky (2,0 %) a s potravinami (2,0 %). O zlepšení naopak nelze hovořit u prodejů počítačových a komunikačních zařízení (-1,5 %), výrobků pro domácnost (-1,2 %) či farmaceutického a zdravotnického zboží (0,1 %). (Zdroj: CYRRUS)

-------------------

11. 3. 2024


-------------------

RB RePůjčka

Od 1. března do 30. dubna 2024 mohou klienti Raiffeisenbank v rámci produktu RePůjčka získat odměnu až 10 tisíc korun za převedení svých závazků z jiných finančních institucí. Pokud je součet všech převedených závazků nižší než 50 tisíc korun, činí odměna 4 % jejich hodnoty. Jestliže jsou externí závazky nad tuto hranici, obdrží žadatel 2 tisíce za každých 50 tisíc korun. Na maximální výši odměny 10 tisíc korun má tak nárok při převedení závazků v celkové výši 250 tisíc korun. Podmínkou získání odměny je řádné a včasné uhrazení první splátky RePůjčky, splacení převáděných závazků do termínu pro výplatu odměny a vedení běžného účtu u Raiffeisenbank. Odměna bude připsána na běžný účet klienta nejpozději do dvou měsíců ode dne poskytnutí RePůjčky. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Přehled půjček najdete zde

Žebříček doplňkového penzijního spoření

Zhodnocení fondů nadále roste. První místo si udržela NN Penzijní společnosti, na druhém místě je ČSOB Penzijní společnost a na třetím místě je nově Česká spořitelna - penzijní společnost. Celý článek najdete zde.

Pachuť ze zpoždění mám, říká správkyně

Věřitelé padlé Sberbank se budou moci za týden dostat k většině svých zmrazených peněz. Úspěšné završení obří insolvence firmy se tak blíží ke svému konci. Co si o ní myslí její správkyně a co ještě věřitele čeká? Celý článek najdete zde. (Zdroj: Iva Špačková/Seznam zprávy)

Inflační cíl se v únoru naplnil

Po více než pěti letech se podařilo opět v ČR dosáhnout inflačního cíle, když se inflace snížila z lednových 2,3 % na rovná 2 % v únoru. V meziměsíčním srovnání stoupla cenová hladina o 0,3 %, kdy největší podíl na tomto růstu měly ceny pohonných hmot a olejů, které vzrostly o 4,3 %. V případě cen služeb byl evidován nárůst o 0,7 %, zatímco ceny zboží oproti lednu stagnovaly. Je tak zřetelné, že je to právě oblast služeb, kde stále přetrvávají inflační tlaky, které tvoří potenciální riziko opětovného nárůstu inflace, ač velmi pravděpodobně stále v tolerančním pásmu ČNB. (Zdroj: Raiffeisenbank)

-------------------

8. 3. 2024


-------------------

Prestižní ocenění

Platební a technologická společnost Mastercard udělila českým bankám a platebním institucím celkem 13 prestižních ocenění Mastercard Awards za aktivitu a projekty v oblastech rozvoje plateb, digitalizace, inovací a udržitelnosti realizované v roce 2023 v České republice. Dvě hlavní kategorie Issuer of the Year a Acquirer of the Year ovládla s nejvyšším absolutním meziročním nárůstem objemu transakcí ČSOB. V produktových a inovačních kategoriích si pak nejvíce cen odnesla Komerční banka. (Zdroj: Mastercard)

Míra nezaměstnanosti stagnuje

Celková míra registrované nezaměstnanosti v únoru stagnovala na 4,0 %. Dále tak již nedochází k nárůstu nezaměstnanosti z titulu ukončení sezónních prací, ty však na druhou stranu zatím ani nebyly ve větší míře zahájeny. Celkově zůstává tuzemský trh práce relativně napjatý, v posledních měsících ale přece jen dochází k postupné zvolnění. To ilustruje fakt, že již třetí měsíc v řadě převyšuje počet nezaměstnaných na úřadech práce počet otevřených pracovních pozic. Jejich podíl dosáhnul v únoru hodnoty 0,9, což je nejméně za posledních šest let. (Zdroj: ČSOB)

-------------------

7. 3. 2024


-------------------

Česká spořitelna snižuje

od 7. března 2024 úrokové sazby hypotečních úvěrů. Pro hypoteční úvěry se sazby sníží u fixace na 1 rok o 0,2% bodu, u fixace na 2 roky o 0,3% bodu, u fixace na 3 roky o 0,2% bodu a u fixací na 4 roky a déle o 0,1% bodu. Nejnižší úroková sazba Hypotéky České spořitelny nově začíná na 5,29 % u fixací na 3 až 5 let (s pojištěním schopnosti splácet). (Zdroj: Česká spořitelna)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Společný účet v bance?

Chcete se svým manželem či partnerem spravovat finance společně? Účet pro dva už sice nabízí většina českých bank, jenže často to má háček. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Olga Skalková, Kateřina Hovorková/Peníze)

Státní dluhopisy byly prodány

Ministerstvo financí ve čtvrtek podle plánu prodalo státní dluhopisy za 8,6 miliardy korun. Zájem investorů přesáhl nabídku téměř trojnásobně, byli připraveni nakoupit obligace v objemu 23,7 miliardy korun. Vyplývá to z údajů České národní banky, která aukce organizovala. V březnu plánuje ministerstvo ještě další dvě vlny aukcí, ve kterých chce nabídnout státní dluhopisy v celkové nominální hodnotě dvanáct miliard korun. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

Srovnání dluhopisů z nabídky bank najdete zde

Rekordní daň z hazardu

zdanění hazardních her přineslo v loňském roce do státního rozpočtu 18,6 miliard korun, ukazují nová data Institutu pro regulaci hazardních her vycházející z přehledu Ministerstva financí ČR. V porovnání s rokem 2022 se jedná o nárůst 9,2 %. Stejně jako v předchozích letech tvoří větší podíl výnosy z online hazardních her. (Zdroj: Institut pro regulaci hazardních her)

Povinné ručení skokově zdražilo

Podle dat portálu Top-Pojištění.cz došlo v únoru k mimořádnému, oproti hodnotám z předcházejících měsíců, až o řád vyššímu meziročnímu zdražení povinného ručení osobních aut. Minulý měsíc narostla průměrná výše nově sjednaného povinného ručení o rekordních 15 procent oproti únoru 2023, konkrétně z 4 266 na 4896 korun. Již na konci minulého roku docházelo k výraznějšímu zvýšení průměrných sazeb, v prosinci dokonce meziročně o 8 procent. (Zdroj: Top-Pojištění)

Dlouhodobá podpora nadace

Raiffeisenbank podporuje nadaci Dobrý anděl pravidelně a bez přestávky od doby jejího založení v roce 2011. Za loňský rok Dobří andělé z řad zaměstnanců Raiffeisenbank přispěli téměř milionem korun, banka jejich dar tradičně zdvojnásobila, a navíc příspěvek navýšila na celkové dva miliony korun určené na provoz nadace. Celkem tak na konto Dobrého anděla putovaly téměř tři miliony korun. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Rekordní podnikatelské bankroty

V únoru bylo v Česku vyhlášeno 467 bankrotů podnikatelů a podnikatelek, což bylo o devět více než v lednu a nejvíce od loňského června. Zároveň bylo podáno 513 návrhů na bankrot, o devadesát meziměsíčně více. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Forbes/ČTK)

-------------------

6. 3. 2024


-------------------

Startuje poradenská Partners Banka

Nová banka, která propojuje moderní technologie s osobním přístupem finančních poradců Partners, nabídne klientům tři balíčky služeb – osobní, partnerský a pro rodinu. Balíčky tvoří souhrn běžných a spořicích účtů, různých karet a platebních možností. Banka bude mobile only, jediným nástrojem pro správu financí tak bude výjimečná Partners apka. V ní budou moci klienti spravovat veškeré své finance uceleně a jednoduše na jednom místě. Spořicí účet nabídne Partners Banka s úrokem 6,03 % p. a. V současné době Partners Banka otevírá své služby pro již stávající klienty poradenské sítě Partners, kteří si mohou založit nový účet se svým poradcem. Zájemci, kteří dosud nejsou klienty Partners, se mohou obrátit na poradce nebo zajít na jednu ze 175 poboček Partners. Od začátku dubna bude k dispozici možnost založení účtu online přes Bank ID. (Zdroj: Partners Banka)

Hypoteční sazby stagnují

Průměrná nabídková sazba hypotečních úvěrů podle Swiss Life Hypoindexu k 7. březnu nepatrně vzrostla na 5,62 % p. a. zůstává tak na nejnižší úrovni od června 2022. S příchodem astronomického jara by ale měly hypoteční úvěry opět začít zlevňovat. ČNB bude totiž jednat o nastavení základních úrokových sazeb v den jarní rovnodennosti 20. března. Měsíční splátka hypotéky na 3,5 mil. Kč sjednané do 80 % ceny nemovitosti, splatnosti 25 let a průměrné nabídkové sazbě 5,62 % p. a. byla v březnu 21 737 korun. (Zdroj: Swiss Life Select)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Nové poskytování hypoték

Práce za hranicemi již není pro získání hypotéky v Air Bank problém. Banka od března rozšiřuje akceptovatelné příjmy u hypoték i o příjem ze zaměstnání v zahraničí. Nově mohou o hypotéku zažádat klienti s příjmem v eurech a se zaměstnáním v Německu, Rakousku nebo na Slovensku. Sjednání a vedení hypotéky jsou v Air Bank zdarma, stejně jako změna výše a termínu splátky, mimořádné splátky nebo předčasné splacení hypotéky kdykoliv během fixace. (Zdroj: Air Bank)

Změna majitele účtu

Možnost změnit majitele běžného účtu v rámci banky tak, aby mu zůstalo stejné číslo, nabízejí jen tři banky. Co je k tomu potřeba se dozvíte zde. (Zdroj: Olga Skalková/Peníze)

-------------------

5. 3. 2024


-------------------

Žebříček podílových fondů

V únoru jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategoriích fondů peněžního trhu, dluhopisových fondů a smíšených fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u akciových fondů. Žebříček podílových fondů za měsíc únor najdete zde.

Hypotéku prodraží investice

Získání hypotečního úvěru může ztížit investování do kryptoměn nebo třeba pravidelné sportovní sázení. Banky totiž mimo platební morálku v bankovních registrech sledují i transakční historii účtů vedených pro obchodování s kryptoměnou. Celý článek najdete zde. (Zdroj: Daniel Tácha/iDNES)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Do Fondu pojištění vkladů se vrací prostředky

V příštích dnech se do Fondu pojištění vkladů, který je spravován Garančním systémem finančního trhu, vrátí finanční prostředky odpovídající 95 % pohledávky Garančního systému za Sberbank CZ, která vznikla v souvislosti s výplatou náhrad vkladů klientům padlé Sberbank CZ. Činí to necelých 26 miliard korun. Ty Garanční systém získá z částečného rozvrhu v insolvenčním řízení Sberbank CZ. V následujícím období očekáváme návrat i zbylých pěti procent. (Zdroj: Garanční systém finančního trhu)

Umělá inteligence ve službách bank a pojišťoven

Souboj umělých inteligencí. Na jedné straně stojí banky a pojišťovny, na druhé jsou podvodníci, kteří se z nich snaží dostat peníze. Jakým způsobem se finanční instituce brání proti podvodům právě pomocí AI? Celý článek najdete zde. (Zdroj: Ivana Bondareva Dubnová/Měšec)

Reálné mzdy rostou, byť meziročně zůstávají v minusu

Tuzemská průměrná hrubá měsíční mzda v posledním čtvrtletí roku 2023 meziročně narostla o 6,3 % a dosáhla tak hodnoty 46 013 Kč (medián činil 39 685 Kč). V reálném vyjádření, tedy po očištění o 7,6% inflaci, ovšem průměrná mzda naopak poklesla o 1,2 %. Mezičtvrtletně průměrná mzda narostla o 1,5 % (po sezónním očištění) a jelikož spotřebitelské ceny ve stejném období klesly o 0,4 %, zbohatl průměrný zaměstnanec o slušných 1,9 %. V průměru za celý rok 2023 průměrná mzda vzrostla o 7,5 %, což při 10,7% inflaci znamenalo druhý rok poklesu reálných výdělků, tentokrát o 2,9 %. (Zdroj: CYRRUS)

-------------------

4. 3. 2024


-------------------

Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů

Máme pro vás březnový žebříček spořicích účtů a termínovaných vkladů. Únor byl ve znamení snižování úrokových sazeb u spořicích účtů i termínovaných vkladů a banky v tomto trendu nejspíše budou pokračovat. Kde aktuálně dostanete nejvyšší sazby u těchto produktů, se dozvíte zde.

Kalkulačku spořicích účtů najdete zde

Kalkulačku termínovaných vkladů najdete zde

Hypodny

Raiffeisenbank nabízí od 4. března do 26. dubna 2024 bezplatný odhad nemovitosti a zvýhodněné úrokové sazby pro klienty, kteří si sjednají hypotéku společně s pojištěním. Sleva je ve výši 0,2 % za sjednání pojištění hypotéky, a dalších 0,2 % za sjednání pojištění nemovitosti. Součástí kampaně je i bezplatný odhad nemovitosti, díky kterému klienti ušetří nejen finanční prostředky ve výši 5 900 Kč, ale i čas, protože odhad za klienta vyřídí banka. Nabídka odhadu nemovitosti zdarma se vztahuje na nemovitosti typu dům, byt, pozemek, rekreační objekt nebo nebytový prostor, a týká se všech hypotečních produktů. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Placení mobilem skokově roste

Čím dál tím více Čechů platí v obchodech za zboží pomocí mobilu a trend podle dat společnosti Home Credit neustále narůstá. Zatímco na konci roku 2020 tvořily úhrady prostřednictvím mobilních telefonů jen 6 procent z celkového objemu plateb na terminálech prodejen, tak v současné době je to už téměř 30 procent. Jen za poslední rok navíc hlásí Home Credit nárůst počtu virtuálních karet o 120 procent. (Zdroj: Home Credit)

Úsporné rekonstrukce jsou ještě dostupnější 

Stavební spořitelna České spořitelny pokračuje ve spolupráci se Státním fondem životního prostředí a v druhé polovině března začne poskytovat zvýhodněný úvěr k dotačnímu programu Oprav dům po babičce. Chceme tak díky dostupnému financování a dotačnímu poradenství motivovat lidi k úsporným rekonstrukcím. Podle průzkumu Buřinky totiž téměř každý 10. majitel rodinného domu v ČR platí za vytápění a energie více než 90 000 Kč ročně. Skoro polovina domů přitom zatím neprošla vnější rekonstrukcí. (Zdroj: SSČS)

-------------------

1. 3. 2024


-------------------

Mobilní aplikace

Aplikaci Raiffeisen investice spustila Raiffeisenbank v květnu 2023. Od té doby se počet jejích uživatelů zvýšil více než desetinásobně. Od prvního do posledního března mohou navíc investoři v rámci speciální kampaně Raiffeisenbank v aplikaci Raiffeisen investice soutěžit celkem o 20 hokejových VIP balíčků na Mistrovství světa IIHF v ledním hokeji 2024 v Česku. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Po dvou měsících hospodaří stát s deficitem 100 mld. Kč

Na konci února vzrostl deficit SR na 102,5 mld. Kč, což je v kontextu posledních let relativně obvyklý vývoj a výjimku tvořil jen rok 2022, kdy stát hospodařil v tzv. rozpočtovém provizoriu. Proti loňskému únoru jde o mírné zlepšení, na kterém se podílí zejména výraznější nárůst příjmů a úspora na kompenzacích za vysoké ceny energií. V únoru vzrostly příjmy státního rozpočtu meziročně o 10,7 %, zatímco výdaje byly vyšší o 2,5 %. Meziročně tak došlo ke zlepšení salda o 17,2 mld. Kč. (Zdroj: Raiffeisenbank)

Česká ekonomika si v závěru roku polepšila

Detailní a zpřesněná statistika o výkonu české ekonomiky potvrzuje, že HDP v loňském závěrečném čtvrtletí vzrostl mezikvartálně o 0,2 % a meziročně klesl o 0,2 %. Mezikvartální růst HDP byl v závěru roku 2023 tažen zahraničním obchodem, investičními výdaji a spotřebou domácností. Za celý rok 2023 byl potvrzen pokles HDP v rozsahu 0,4 %. Pro letošní rok i nadále očekáváme, že se česká ekonomika vrátí k růstu HDP zhruba v rozmezí 1,0 % až 1,5 %. (Zdroj: Generali Investments)

Lepší PMI, avšak stále slabé zakázky

Dnes zveřejněné výsledky indexu nákupních manažerů v českém průmyslu ukazují navzdory zvýšení samotného PMI stejný obrázek jako v předchozích měsících. Firmám chybí zakázky, vypomáhají si těmi staršími, optimalizují zásoby, propouštějí zaměstnance, zlevňují, avšak věří, že bude líp. Právě víra ve zlepšení situace v příštím roce (!) tak stojí za zvýšením indexu na 44,3 bodů. V každém případě jde stále o velmi slabou hodnotu, která se nachází velmi daleko od kritické hranice 50 bodů rozdělující pozitivní a negativní trendy. (Zdroj: Banka CREDITAS)

Archiv denních zpráv najdete zde.






Související články:
Index termínovaných vkladů v dubnu

Jak financovat nemovitost bez hypotéky

Digitalizace bank - co si nově můžete sjednat online?

Odměna až 24 000 Kč nebo televize. Jaké jsou nové odměny bank?

Air Bank dále rozšíří exkluzivní výhody pro společné klienty s O2


Žebříčky a přehledy:
Žebříček s nejlepšími spořicími účty podle odborníků - zde
Přehled celé nabídky spořicích účtů - zde


Zpět


   domů   |   zobrazit plnou verzi
© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.