Žebříčky Přehledy

Žebříček doplňkového penzijního spoření v srpnu
23.8.2022  |  Valerie Koubová, Jan Bachura

V žebříčku penzijních účastnických fondů je nadále jedničkou Rentea penzijní společnost, druhé místo patří Allianz penzijní společnosti a na třetím místě je ČSOB Penzijní společnost. U všech penzijních společností došlo k mírnému zlepšení zhodnocení.


Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:

Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti.

Propad zhodnocení účastnických penzijních fondů se zastavil a dochází k mírnému zlepšení. Nejlépe si vedl Dluhopisový účastnický fond od Rentea penzijní společnosti se zhodnocením 4,60 % p.a. Na opačné straně s nejhorším zhodnocením je Růstový účastnický fond od NN Penzijní společnosti se záporným zhodnocením -11,03 % p.a.

Žebříček účastnických penzijních fondů v srpnu 2022
Pořadí Společnost Hodnocení Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. Počet účastníků
k 31. 3. 2022
1. Rentea penzijní společnost   ***** 1,94 % (0,17 %*)
 26 597 (17 980**)
2. Allianz penzijní společnost   **** -2,26 % (-5,01 %*) 77 079 (75 102**)
3. ČSOB Penzijní společnost   *** -4,45 % (-6,27 %*)
 241 664 (235 679**)
* Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 31. 12. 2021

První místo si udržela Rentea penzijní společnost, kterou jsme nově zařadili do hodnocení v předchozím měsíci. Celkové zhodnocení dosáhlo 1,94 % p.a., oproti minulému měsíci si tak penzijní společnost polepšila o 1,77 p.b. Nejvyššího zhodnocení u této společnosti stejně jako minule dosáhl Dluhopisový účastnický fond s hodnotou 4,60 % p.a. (+2,63 p.b.). Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní fond 2,07 % p.a., Akciový účastnický fond 1,51 % p.a. Společnost nabízí podle veřejného příslibu věrnostní bonus ve výši minimálně 1 % z průměrného zůstatku na smlouvě, který připíše za každých pět let trvání smlouvy na její účet.

Na druhém místě zůstává Allianz penzijní společnost s mírným zlepšením celkového zhodnocení všech účastnických fondů a hodnotou -2,26 % p.a. (+2,75 p.b.). Nejlepšího zhodnocení dosáhl Povinný konzervativní fond s hodnotou -0,45 % p.a. (+0,36 % p.b.). Další fondy společnosti dopadly následovně: Vyvážený účastnický fond -4,09 % p.a., Dynamický účastnický fond -3,06 % p.a.

Třetí místo si udržela ČSOB Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši -4,45 % p.a. (+1,82 p.b.). Nejvýkonnějším fondem této společnosti je Povinný konzervativní účastnický fond s hodnotou -3,61 % p.a. (+0,29 p.b.). Další fondy této společnosti skončily následovně: Vyvážený účastnický fond -4,74 % p.a., Garantovaný účastnický fond -4,32 % p.a. a Dynamický účastnický fond -4,69 p.b. 


Žebříčky a přehledy:
Žebříček s nejlepšími spořicími účty podle odborníků - zde
Přehled celé nabídky spořicích účtů - zde


A co na to návštěvníci Finparády.cz?



Následující žebříček je sestaven na základě hlasování v přehledu penzijního spoření návštěvníky Finparády.cz. Podle nich nejlepší doplňkové penzijní spoření nabízí Rentea penzijní společnost, na druhé místo by umístili Conseq Penzijní společnost a třetí místo by patřilo ČSOB Penzijní společnosti. Finanční produkty na portálu Finparáda.cz již celkem hodnotilo více jak 20 000 návštěvníků.

Pořadí Společnost Průměrná známka
1. Rentea penzijní společnost 1,57
2. Conseq Penzijní společnost 1,86
3. ČSOB Penzijní společnost 2,35
Zdroj: Finparáda.cz; do žebříčku jsou zařazeny pouze produkty, které mají větší počet hlasů, než je průměrný počet hlasů v dané produktové kategorii

Ohodnoťte vaše penzijní spoření

Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
 
Obrázek: Smajlíci

Aktuální akce penzijních společností



ČSOB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 30. listopadu 2022 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. května 2023. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.

Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 1 000 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 31. prosince 2022 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do konce 3. měsíce od účinnosti smlouvy. Akce se vztahuje i na smlouvy pro děti.

KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2022. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, minimální měsíční vklad pro získání odměny je 500 Kč.

NN Penzijní společnost nabízí bonus ve výši 1 000 Kč pro děti mladší 18 let. Podmínkou je min. sjednaná výše příspěvku 300 Kč měsíčně, první příspěvek musí být připsán do 31. prosince 2022.

Penzijní společnost České spořitelny nabízí bonus ve výši 1 000 Kč za online sjednání penzijního spoření pro děti do 31. října 2022. Minimální měsíční příspěvek musí činit alespoň 300 Kč. 

UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.

Odborníci varují před ukončováním penzijního spoření kvůli inflaci



Do postcovidového období vstoupila energetická krize, dvojciferná inflace i válka na Ukrajině. Světová ekonomika na tom není dobře, a protože je na ni navázané i penzijní spoření, situace má dopad také na výnosy penzijních fondů. Někteří účastníci tak mohou uvažovat o přesunu prostředků na spořicí účty, kde úročení aktuálně stoupá. Z dlouhodobého hlediska se ale jedná o nevratnou chybu a kvůli současné situaci není třeba panikařit - penzijní spoření je postavené na dlouhodobosti a s propady se umí vyrovnat.

Penzijní spoření je dlouhodobý produkt, ve kterém by měl účastník spořit ideálně alespoň tři desítky let. A tak by se k němu mělo i přistupovat.

„Během takto dlouhého období se pochopitelně střídající více a méně úspěšná období. Ta více úspěšná převažují. Výnosy z nich nejenže dorovnají ztrátu méně úspěšných měsíců či let, ale navíc vytvoří zisk. A to pro lepší finanční zajištění účastníků penzijního spoření ve stáři i jako rezervu pro další případně méně úspěšná období,“ říká Aleš Poklop, prezident Asociace penzijních společností ČR.

To, že finanční trhy procházejí vzestupy i pády, je jejich základní vlastnost. Například loni nové doplňkové penzijní spoření peníze investorům zhodnocovalo, a to i více než 20 %. V celkově bezmála desetiletém investičním horizontu, kdy bylo zavedeno doplňkové penzijní spoření, zažili účastníci nejvýraznější období propadu v roce 2018 a naopak vysoké zisky měli v letech 2019 a 2021.






Související články:
Fio banka nabízí nově založení i správu DIP v Internetbankingu

Velké srovnání termínovaných vkladů

Aktuální data o DIP

Žebříček doplňkového penzijního spoření v září

Žebříček doplňkového penzijního spoření v červenci


Zpět


© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.