Žebříček doplňkového penzijního spoření v říjnu

20.10.2022 | Jan Bachura, Valerie Koubová

foto

V žebříčku penzijních účastnických fondů v říjnu došlo ke změně. Novou královnou na trhu doplňkového penzijního spoření je Allianz penzijní společnost, na druhé místo se posunula Rentea penzijní společnost a na třetím místě zůstala Česká spořitelna - penzijní společnost. Téměř všechny účastnické penzijní fondy (kromě konzervativních) se stále drží v záporných hodnotách.

Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:

Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti.

V říjnu si nejlépe vedl Peněžní účastnický fond od KB Penzijní společnosti se zhodnocením ve výši 4,41 % p.a., u kterého oproti minulému měsíci došlo ke zvýšení hodnoty o 0,57 procentního bodu. Na opačné straně s nejhorším zhodnocením je Růstový účastnický fond od NN Penzijní společnosti s hodnotou -23,70 % p.a., u kterého naopak oproti minulému měsíci došlo k propadu hodnoty o 11,18 procentního bodu.

Žebříček účastnických penzijních fondů v říjnu 2022

Pořadí	Společnost	Hodnocení	Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a.	Počet účastníků k 30. 6. 2022
1.	Allianz penzijní společnost	*****	-2,43 % (-2,92 %*)	79 259 (77 079**)
2.	Rentea penzijní společnost	****	-2,74 % (-1,10 %*)	34 397 (26 597**)
3.	Česká spořitelna - penzijní společnost	***	-6,51 % (-6,47 %*)	469 000 (460 542)**

* Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 31. 3. 2022

První místo nově patří Allianz penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši -2,43 % p.a., oproti září se tak jedná o zvýšení o 0,49 procentního bodu. Nejlepšího zhodnocení dosáhl Povinný konzervativní fond s hodnotou 1 % p.a. Další fondy společnosti dopadly následovně: Vyvážený účastnický fond -4,23 % p.a., Dynamický účastnický fond -5,40 % p.a.

Na druhé místo klesla Rentea penzijní společnost s celkovým zhodnocením ve výši -2,74 % p.a., oproti minulému měsíci si tak penzijní společnost pohoršila o 1,64 procentního bodu. Nejvyššího zhodnocení dosáhl Dluhopisový účastnický fond s hodnotou 1,78 % p.a. Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní fond 1,59 % p.a., Akciový účastnický fond -3,51 % p.a. Společnost nabízí podle veřejného příslibu věrnostní bonus ve výši minimálně 1 % z průměrného zůstatku na smlouvě, který připíše za každých pět let trvání smlouvy na její účet.

Třetí místo si udržela Česká spořitelna - penzijní společnost s celkovým zhodnocením ve výši -6,51 % p.a. (-0,04 p.b.). Nejlepšího zhodnocení dosáhl Etický účastnický fond s hodnotou -4,74 % p.a. Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní fond -5,25 % p.a., Dynamický účastnický fond -7,55 % p.a., Vyvážený účastnický fond -8,29 % p.a.

Žebříčky a přehledy:

Žebříček s nejlepšími spořicími účty podle odborníků - zde

Přehled celé nabídky spořicích účtů - zde

A co na to návštěvníci Finparády.cz?

Následující žebříček je sestaven na základě hlasování v přehledu penzijního spoření návštěvníky Finparády.cz. Podle nich nejlepší doplňkové penzijní spoření nabízí Rentea penzijní společnost, na druhé místo by umístili Conseq Penzijní společnost a třetí místo by patřilo ČSOB Penzijní společnosti. Finanční produkty na portálu Finparáda.cz již celkem hodnotilo více jak 20 000 návštěvníků.

Pořadí	Společnost	Průměrná známka
1.	Rentea penzijní společnost	1,50
2.	Conseq Penzijní společnost	1,86
3.	ČSOB Penzijní společnost	2,35

Zdroj: Finparáda.cz; do žebříčku jsou zařazeny pouze produkty, které mají větší počet hlasů, než je průměrný počet hlasů v dané produktové kategorii

Ohodnoťte vaše penzijní spoření

Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.

Aktuální akce penzijních společností

Conseq penzijní společnost nabízí u doplňkového penzijního spoření bonus pro věrné klienty ve formě fixní slevy z poplatku za obhospodařování. Sazba bonusu je odvozena od délky smlouvy (doby mezi vznikem smlouvy a jejím cílovým datem). Maximální sazba je 25 %, cílová doba musí být min. 10 let a nárok na výplatu bonusu klient získá při dosažení cílového data (min. však ve věku, který zákon stanovuje jako podmínku pro výplatu starobní penze, tedy aktuálně 60 let).

ČSOB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 30. listopadu 2022 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. května 2023. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.

Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 1 000 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 31. prosince 2022 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do konce 3. měsíce od účinnosti smlouvy. Akce se vztahuje i na smlouvy pro děti.

KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2022. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, minimální měsíční vklad pro získání odměny je 500 Kč.

NN Penzijní společnost nabízí bonus ve výši 1 000 Kč pro děti mladší 18 let. Podmínkou je min. sjednaná výše příspěvku 300 Kč měsíčně, první příspěvek musí být připsán do 31. prosince 2022.

Penzijní společnost České spořitelny nabízí bonus ve výši 1 000 Kč za online sjednání penzijního spoření pro děti do 31. října 2022. Minimální měsíční příspěvek musí činit alespoň 300 Kč.

UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.

Jaká je budoucnost státního příspěvku?

Ministr práce a sociálních věcí Marian Jurečka uvedl, že je třeba zatraktivnit spoření na penzi. Dalším krokem byl návrh ministra financí Zbyňka Stanjury na celkové snížení státních příspěvků.

Podle Aleše Poklopa, prezidenta Asociace penzijních společností ČR, jsou dílčí úpravy u spoření na penzi po letech jeho existence nutné. Správná je například plánovaná možnost ponechat si naspořené prostředky z transformovaného fondu v tomto fondu a od určitého okamžiku dál pokračovat v účastnickém fondu. Tam sice nejsou některé garance starého penzijní spoření, ale lze v něm dosáhnout výrazně většího zhodnocení. Snížit státní příspěvek z aktuálních 23 % u nejvyšší úložky na pouhých 18 % však podle Poklopa není dobrý postup, protože se jedná o jeden z hlavních motivačních prvků ke spoření na penzi.

Související články:

Žebříček doplňkového penzijního spoření v listopadu

Žebříček doplňkového penzijního spoření v únoru

Žebříček doplňkového penzijního spoření v listopadu

Žebříčku doplňkového penzijního spoření v říjnu nadále kraluje Allianz penzijní společnost

Na první místo v žebříčku doplňkového penzijního spoření se v září znovu vrátila Allianz penzijní společnost

Zpět

domů | zobrazit plnou verzi Spravovat nastavení cookies