Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc říjen

2.11.2022  |  Tomáš Smetana

Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se po několikaleté odmlce nově zaměřujeme na podílové fondy z nabídky pojišťoven a bank a tuto nabídku plánujeme postupně rozšiřovat. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc říjen.

Zobraz diskusi (0)

Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 193 podílových fondů.

V říjnu jsme mohli zaznamenat pokles výkonnosti u většiny podílových fondů oproti předchozímu měsíci.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v říjnu umístil fond ČSOB Krátkodobý s výkonností 3,22 %, druhé místo patřilo Sporoinvest s výkonností 1,98 % a na třetím místě skončil fond KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 0,79 %. Vítězný fond v této kategorii investuje do instrumentů s pevným úročením, zejména do korunových instrumentů se zaměřením na krátkodobé dluhopisy a případně jiné formy dluhových cenných papírů.

Dluhopisové fondy

Na prvním místě se v dluhopisových fondech tentokrát umístil ČSOB Premiéra (1,41 %), hned za ním ČSOB Krátkodobých dluhopisů (0,86 %) a třetí místo patřilo ČSOB CZK Medium s tříletou výkonností 0,56 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.

INVESTICE STAVÍME NA REÁLNÝCH ZÁKLADECH. Spojte síly s českou investiční skupinou Premiot Group zaměřenou na investice do prémiových nemovitostí a společností. ZDE  >>> Reklama

Smíšené / balancované fondy

V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, opět kraloval fond Generali Fond živé planety s výkonností 8,26 %. Hned za ním se nově umístil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (1,27 %) a třetí místo znovu opanoval Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 - A (2,50 %). Generali Fond živé planety se zaměřuje na společnosti působící v oblastech jako jsou např. zpracování a úprava vody, ekologický controlling, recyklace, biopotraviny, alternativní zdroje energie, nové materiály.

Akciové fondy

V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Eco Fund Alternative Energy (17,14 %), který obhájil první příčku z minulého měsíce. Na druhé místo se posunul fond KBC Equity Fund We Care (12,03 %) a třetí místo nově obsadil fond Generali Fond ropy a energetiky (7,60 %). Nejlépe umístěny akciový fond - KBC Eco Fund Alternative Energy, se snaží dosahovat výnosu tak, že investuje do oblasti alternativní energie a bere v úvahu všechny regiony. Fond investuje nejméně 75 % svého majetku do akcií společností, které se aktivně zabývají touto oblastí, a to udržitelným a společensky odpovědným způsobem.

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	ČSOB Asset Management	ČSOB Krátkodobý	*****	2,74 %
2.	Erste Asset Management	Sporoinvest	****	1,98 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest Cash USD	***	0,79 %
Dluhopisové fondy
1.	ČSOB Asset Management	ČSOB Premiéra	*****	1,41 %
2.	ČSOB Asset Management	ČSOB Krátkodobých dluhopisů	****	0,86 %
3.	ČSOB Asset Management	ČSOB CZK Medium	***	0,56 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	Generali Investments	Generali Fond živé planety	*****	8,26 %
2.	ČSOB Asset Management	ČSOB Portfolio Pro listopad 90	****	1,27 %
3.	Allianz Global Investors	Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 - A	***	2,50 %
Akciové fondy
1.	ČSOB Asset Management	KBC Eco Fund Alternative Energy	*****	17,14 %
2.	ČSOB Asset Management	KBC Equity Fund We Care	****	12,03 %
3.	Generali Investments	Generali Fond ropy a energetiky	***	7,60 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.

Související články:

Jak se zabezpečit na stáří

Jak investují různé generace?

Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?

Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?

Co nabízí dluhopisový trh v roce 2024?

Zpět