Přehledy

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc listopad


2.12.2022  |  Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz

Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se po několikaleté odmlce nově zaměřujeme na podílové fondy z nabídky pojišťoven a bank a tuto nabídku plánujeme postupně rozšiřovat. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc listopad.

Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 193 podílových fondů.

V listopadu jsme mohli zaznamenat lepší výkonnost u některých podílových fondů oproti předchozímu měsíci.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v listopadu nově umístil fond Sporoinvest s výkonností 2,96 %, druhé místo patřilo fondu ČSOB Krátkodobý s výkonností 3,38 % a na třetím místě skončil fond KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 1,13 %. Vítězný fond v této kategorii investuje do pokladničních poukázek a bankovních depozit, případně i dluhopisů s vloženým derivátem.

Dluhopisové fondy



Na prvním místě se v dluhopisových fondech opět umístil ČSOB Premiéra, který si oproti předchozímu měsíci polepšil (1,57 %). Hned za ním Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů (1,06 %) a třetí místo patřilo ČSOB CZK Medium s tříletou výkonností 0,79 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.

INVESTICE STAVÍME NA REÁLNÝCH ZÁKLADECH.

Spojte síly s českou investiční skupinou Premiot Group zaměřenou na investice do prémiových nemovitostí a společností. ZDE  >>>
Reklama

Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, opět kraloval fond Generali Fond živé planety s výkonností 10,34 %. Hned za ním si pozici udržel fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (1,51 %) a třetí místo znovu opanoval Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 - A (2,17 %). Generali Fond živé planety se zaměřuje na společnosti působící v oblastech jako jsou např. zpracování a úprava vody, ekologický controlling, recyklace, biopotraviny, alternativní zdroje energie, nové materiály.

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Eco Fund Alternative Energy (18,85 %), který obhájil první příčku z minulého měsíce. Na druhé místo se posunul fond Generali Fond ropy a energetiky (8,04 %) a na třetí místo klesnul fond KBC Equity Fund We Care (12,76 %). Nejlépe umístěny akciový fond - KBC Eco Fund Alternative Energy, se snaží dosahovat výnosu tak, že investuje do oblasti alternativní energie a bere v úvahu všechny regiony. Fond investuje nejméně 75 % svého majetku do akcií společností, které se aktivně zabývají touto oblastí, a to udržitelným a společensky odpovědným způsobem.

Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. Erste Asset Management Sporoinvest *****
2,96 %
2. ČSOB Asset Management ČSOB Krátkodobý **** 3,38 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 1,13 %

Dluhopisové fondy

1. ČSOB Asset Management ČSOB Premiéra ***** 1,57 %
2. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů **** 1,06 %
3. ČSOB Asset Management ČSOB CZK Medium *** 0,79 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Generali Investments Generali Fond živé planety
***** 10,34 %
2. ČSOB Asset Management ČSOB Portfolio Pro listopad 90 **** 1,51 %
3. Allianz Global Investors Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 - A *** 2,17 %

Akciové fondy

1. ČSOB Asset Management KBC Eco Fund Alternative Energy
***** 18,85 %
2. Generali Investments Generali Fond ropy a energetiky **** 8,04 %
3. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund We Care *** 12,76 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.





Reklama:







Související články:




Zpět

   domů   |   zobrazit plnou verzi
© 2021 Scott & Rose, spol. s r.o.