Žebříčky Přehledy

Žebříček doplňkového penzijního spoření v prosinci
15.12.2022  |  Jan Bachura, Valerie Koubová | foto: Finparáda.cz

Žebříček penzijních účastnických fondů se v prosinci výrazně změnil. Novou jedničkou na trhu doplňkového penzijního spoření je Česká spořitelna - penzijní společnost, na druhé místo se dostala KB Penzijní společnost a na třetí místo spadla Allianz penzijní společnost. Téměř všechny účastnické penzijní fondy (kromě konzervativních) se stále drží v záporných hodnotách, postupně však dochází k mírnému nárůstu zhodnocení.


Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:

Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti.

V prosinci si nejlépe vedl Target Bond 2035 od Conseq penzijní společnosti se zhodnocením ve výši 5,94 % p.a., u kterého oproti minulému měsíci došlo ke zvýšení hodnoty o 2,30 procentního bodu. Na opačné straně s nejhorším zhodnocením je Akciový účastnický fond od UNIQA penzijní společnosti s hodnotou -15,41 % p.a., u kterého však oproti minulému měsíci došlo k mírnému zlepšení hodnoty, a to konkrétně o 1,07 procentního bodu.

Žebříček účastnických penzijních fondů v prosinci 2022
Pořadí Společnost Hodnocení Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. Počet účastníků
k 30. 9. 2022
1. Česká spořitelna - penzijní společnost   ***** -2,80 % (-6,31 %*) 475 243 (469 000)**
2. KB Penzijní společnost   **** -2,23 % (-6,38 %*) 200 680 (197 062**)
3. Allianz penzijní společnost   *** -2,22 % (-3,39 %*)
 81 351 (79 259**)
* Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 30. 6. 2022

První místo si tentokrát vybojovala Česká spořitelna - penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši -2,80 % p.a. (+3,51 p.b.). Nejlepšího zhodnocení dosáhl Povinný konzervativní fond s hodnotou -2,27 % p.a. Další fondy si vedly následovně: Etický účastnický fond -2,50 % p.a., Dynamický účastnický fond -2,83 % p.a., Vyvážený účastnický fond -3,58 % p.a.

Na druhém místě se objevila KB Penzijní společnost s celkovým zhodnocením ve výši -2,23 % p.a.. Nejvyššího zhodnocení dosáhl Peněžní účastnický fond s hodnotou 5,09 % p.a. Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní fond 0,44 % p.a., Dluhopisový účastnický fond -3,05 % p.a., Akciový účastnický fond -6 % p.a. 

Na třetí místo spadla minulá vítězka Allianz penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši -2,22 % p.a. (+1,17 p.b.). Nejlepšího zhodnocení dosáhl Povinný konzervativní fond s hodnotou 1,89 % p.a. Další fondy společnosti dopadly následovně: Vyvážený účastnický fond -3,82 % p.a., Dynamický účastnický fond -6,20 % p.a.


Žebříčky a přehledy:
Žebříček s nejlepšími spořicími účty podle odborníků - zde
Přehled celé nabídky spořicích účtů - zde


A co na to návštěvníci Finparády.cz?



Následující žebříček je sestaven na základě hlasování v přehledu penzijního spoření návštěvníky Finparády.cz. Podle nich nejlepší doplňkové penzijní spoření nabízí Rentea penzijní společnost, na druhé místo by umístili Conseq Penzijní společnost a třetí místo by patřilo ČSOB Penzijní společnosti. Finanční produkty na portálu Finparáda.cz již celkem hodnotilo více jak 20 000 návštěvníků.

Pořadí Společnost Průměrná známka
1. Rentea penzijní společnost 1,38
2. Conseq Penzijní společnost 1,85
3. ČSOB Penzijní společnost 2,35
Zdroj: Finparáda.cz; do žebříčku jsou zařazeny pouze produkty, které mají větší počet hlasů, než je průměrný počet hlasů v dané produktové kategorii

Ohodnoťte vaše penzijní spoření

Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
 
Obrázek: Smajlíci

Aktuální akce penzijních společností



Conseq penzijní společnost nabízí u doplňkového penzijního spoření bonus pro věrné klienty ve formě fixní slevy z poplatku za obhospodařování. Sazba bonusu je odvozena od délky smlouvy (doby mezi vznikem smlouvy a jejím cílovým datem). Maximální sazba je 25 %, cílová doba musí být min. 10 let a nárok na výplatu bonusu klient získá při dosažení cílového data (min. však ve věku, který zákon stanovuje jako podmínku pro výplatu starobní penze, tedy aktuálně 60 let).

ČSOB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření online. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 31. prosince 2022 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. června 2023. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.

Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 1 000 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 31. prosince 2022 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do konce 3. měsíce od účinnosti smlouvy. Akce se vztahuje i na smlouvy pro děti.

KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2022. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, minimální měsíční vklad pro získání odměny je 500 Kč.

NN Penzijní společnost nabízí bonus ve výši 1 000 Kč pro děti mladší 18 let. Podmínkou je min. sjednaná výše příspěvku 300 Kč měsíčně, první příspěvek musí být připsán do 31. prosince 2022.

UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.



V novém penzijku mezikvartálně přibylo přes 40 tisíc účastníků



Celkový počet účastníků 3. důchodového pilíře činil na konci třetího kvartálu tohoto roku 4 402 008 osob. Objem spravovaných úspor dosáhl celkem 574,176 mld. Kč. Účastníků doplňkového penzijního spoření ve třetím čtvrtletí 2022 přibylo 42 515 na celkových 1 603 466 osob. To je 36 % z celkového počtu účastníků 3. důchodového pilíře. Objem příspěvků v účastnických fondech vzrostl o 5,456 mld. Kč na celkových 109,909 mld. Kč. Účastníků mladších 18 let bylo k 30. září 2022 celkem 119 492, tj. o 4 493 více než v předchozím čtvrtletí. Příspěvek zaměstnavatele v doplňkovém penzijním spoření, v průměrné měsíční výši 1 105 Kč, pobíralo celkem 426 067 účastníků. Mezikvartálně jich tedy přibylo 12 621. Předdůchod z doplňkového penzijního spoření k 30. září 2022 pobíralo celkem 5 100 osob, jeho průměrná výše byla 13 165 Kč. Příspěvek zaměstnavatele pobíralo celkem 1 138 682 účastníků (tj. 26 % z celkového počtu). V transformovaných fondech penzijního připojištění zůstávalo na konci třetího čtvrtletí 2022 spořit celkem 2 798 542 účastníků.

„Počet účastníků nového penzijka stoupá i přes špatnou ekonomickou situaci. Letošní výnosy tím budou pochopitelně negativně ovlivněny, očekáváme ale, že se situace opět vrátí do starých kolejí a zejména akciové investice budou vykazovat výnosy podobné těm z doby před pandemií a ekonomickou krizí. Za poslední léta dynamické fondy účastníkům každoročně vydělávaly průměrně přes 6 %. Navíc bylo letošní špatné období příležitostí k výhodnému nákupu a ten přinese účastníkům penzijka do budoucna profit,“ říká Aleš Poklop, prezident Asociace penzijních společností ČR.

Hospodaření fondů penzijních společností v celém dosavadním průběhu letošního roku poznamenávají ekonomické dopady válečného konfliktu na Ukrajině, extrémní nárůst inflace a všeobecná nejistota mezinárodního rozsahu. Dlouhodobost a pravidelnost investování v penzijním spoření ale účastníkům obvykle pomohou přechodné výkyvy výnosnosti dorovnat i překonat.






Související články:
Fio banka nabízí nově založení i správu DIP v Internetbankingu

Velké srovnání termínovaných vkladů

Aktuální data o DIP

Aktuální žebříček spořicích účtů a termínovaných vkladů

Produktové novinky bank v listopadu aneb co nového pro nás banky připravily?


Zpět


© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.