Žebříčky
Přehledy
Bankovní účty
Spoření
Penze
Půjčky
Pojištění
Investice
Banky a pojišťovny
Žebříček doplňkového penzijního spoření v lednu
16.1.2023 | Jan Bachura, Valerie Koubová | foto: Finparáda.cz
Žebříček penzijních účastnických fondů se v lednu opět změnil. Novou jedničkou na trhu doplňkového penzijního spoření je
KB Penzijní společnost
, na druhé místo klesla
Česká spořitelna - penzijní společnost
a na
třetí místo se dostala ČSOB Penzijní
společnost
. Téměř všechny účastnické penzijní fondy (kromě konzervativních) se stále drží v záporných hodnotách, postupně však dochází k mírnému nárůstu zhodnocení.
Zobraz diskusi (0)
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria:
vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů
dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu),
počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech
dané penzijní společnosti a
výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů
dané penzijní společnosti.
V lednu si nejlépe vedl Peněžní účastnický fond od KB Penzijní společnosti se zhodnocením ve výši 5,34 % p.a., u kterého oproti minulému měsíci došlo k mírnému zvýšení hodnoty o 0,25 procentního bodu. Na opačné straně s nejhorším zhodnocením je Akciový účastnický fond od UNIQA penzijní společnosti s hodnotou -15,23 % p.a., u kterého oproti minulému měsíci došlo rovněž k mírnému zlepšení hodnoty, a to o 0,18 procentního bodu.
Žebříček účastnických penzijních fondů v lednu 2023
Pořadí
Společnost
Hodnocení
Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a.
Počet účastníků
k 30. 9. 2022
1.
KB Penzijní společnost
*****
-1,67 %
(-2,23 %*)
200 680
(197 062**)
2.
Česká spořitelna - penzijní společnost
****
-2,77 %
(-2,80
%*)
475 243
(469 000)
**
3.
ČSOB Penzijní společnost
***
-2,90 %
(-3,32 %*)
250 253
(246 773**)
* Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 30. 6. 2022
První místo
tentokrát patří KB Penzijní společnosti s celkovým zhodnocením ve výši -1,67 % p.a. (+0,56 p.b.). Nejvyššího zhodnocení dosáhl Peněžní účastnický fond s hodnotou 5,34 % p.a. Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní fond 2,06 % p.a., Dluhopisový účastnický fond -0,62 % p.a., Akciový účastnický fond -8,12 % p.a.
Na
druhé místo
spadla Česká spořitelna - penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši -2,77 % p.a. (+0,03 p.b.). Nejlepšího zhodnocení dosáhl Povinný konzervativní fond s hodnotou -1,44 % p.a. Další fondy si vedly následovně: Etický účastnický fond -2,52 % p.a., Vyvážený účastnický fond -3,90 % p.a., Dynamický účastnický fond -4,62 % p.a.
Na
třetím místě
se objevila ČSOB Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši -2,90 % p.a. (+0,42 p.b.). Nejlepšího zhodnocení dosáhl Povinný konzervativní fond s hodnotou 2,71 % p.a. Další fondy společnosti dopadly následovně: Garantovaný účastnický fond 1,82 % p.a., Vyvážený účastnický fond -5,29 % p.a., Dynamický účastnický fond -11,34 % p.a.
Žebříčky a přehledy:
Žebříček s nejlepšími spořicími účty podle odborníků - zde
Přehled celé nabídky spořicích účtů - zde
A co na to návštěvníci Finparády.cz?
Následující žebříček je sestaven na základě hlasování v
přehledu penzijního spoření
návštěvníky Finparády.cz. Podle nich nejlepší doplňkové penzijní spoření nabízí Rentea penzijní společnost, na druhé místo by umístili Conseq Penzijní společnost a třetí místo by patřilo
ČSOB Penzijní společnosti. Finanční produkty na portálu Finparáda.cz již celkem hodnotilo více jak 20 000 návštěvníků.
Pořadí
Společnost
Průměrná známka
1.
Rentea penzijní společnost
1,38
2.
Conseq Penzijní společnost
1,85
3.
ČSOB Penzijní společnost
2,35
Zdroj: Finparáda.cz;
do žebříčku jsou zařazeny pouze produkty, které mají větší počet hlasů, než je průměrný počet hlasů v dané produktové kategorii
Ohodnoťte vaše penzijní spoření
Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete
ZDE
.
Aktuální akce penzijních společností
Conseq penzijní společnost
nabízí u doplňkového penzijního spoření bonus pro věrné klienty ve formě fixní slevy z poplatku za obhospodařování. Sazba bonusu je odvozena od délky smlouvy (doby mezi vznikem smlouvy a jejím cílovým datem). Maximální sazba je 25 %, cílová doba musí být min. 10 let a nárok na výplatu bonusu klient získá při dosažení cílového data (min. však ve věku, který zákon stanovuje jako podmínku pro výplatu starobní penze, tedy aktuálně 60 let).
ČSOB Penzijní společnost
nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o
doplňkovém penzijním spoření
. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 1. března 2023 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. října 2023. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.
Generali penzijní společnost
poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 500 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 1. března 2023 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do konce 3. měsíce od účinnosti smlouvy. Akce se vztahuje na klienty do 30 let věku včetně.
KB Penzijní společnost
nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2023. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, minimální měsíční vklad pro získání odměny je 500 Kč.
NN Penzijní společnost
nabízí bonus ve výši 1 000 Kč pro děti mladší 18 let. Podmínkou je min. sjednaná výše příspěvku 300 Kč měsíčně, první příspěvek musí být připsán do 30. září 2023.
UNIQA penzijní společnost
nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.
I přes loňský pokles dynamické fondy penzijka v průměru každoročně zhodnocují o 4 procenta
V uplynulém roce bylo zhodnocení penzijních fondů negativně ovlivněno celkově špatnou hospodářskou situací. Dynamické fondy doplňkového penzijního spoření uzavíraly rok průměrně s výsledkem -10,94 %, vyvážené pak -6,24 %. U penzijního spoření je ale důležitá dlouhodobost, za deset let své existence jsou v novém penzijku nejziskovější dynamické fondy s průměrným ročním výnosem 4 %. Zvládají tak v průměru každoročně porážet inflaci i poté, co v minulém turbulentním roce dosahovala poprvé od devadesátých let dvouciferné hodnoty.
Penzijní spoření má za sebou kvůli špatné ekonomické situaci rok, kdy fondy s akciovou složkou uzavíraly v červených číslech. Z propadu se ale oběma typům fondů, tedy dynamickým i vyváženým, postupně od třetího kvartálu do konce roku 2022 dařilo dostávat, a tedy i odmazávat ztrátu. Konzervativní fondy ukončily rok v kladných číslech a zhodnotily účastníkům v průměru o 0,37 %. Navíc je pravděpodobné, že jejich výnos bude v následujících letech nadprůměrný, protože se v loňském roce dařilo nakupovat dluhopisy výhodně.
„Loňský rok byl ovlivněný válkou na Ukrajině, která znejistila trhy a v první polovině roku negativně poznamenala především akciová portfolia penzijních společností. Situace se ale postupně začala zlepšovat a v posledním kvartálu jsme zaznamenali silný růstový trend, který dokázal velkou část ztrát odmazat. První dny nového roku pak naznačují, že by tento pozitivní trend mohl pokračovat i letos. Loňské propady na trzích byly pro penzijní společnosti ale i pozitivní, podařilo se totiž výhodně nakoupit jak na akciových, tak především na dluhopisových trzích, které nabízely po dlouhé době dluhopisy s velmi zajímavým zhodnocením,“ říká Aleš Poklop, prezident Asociace penzijních společností ČR.
U produktů, jakým je i spoření na penzi, je naprosto zásadní dlouhodobost. Světová ekonomika prochází více i méně úspěšnými obdobími, ta úspěšná ale převažují a vytváří zisk i potřebnou rezervu pro horší časy. Vidět je to dobře i u penzijka – loni sice dynamické fondy zaznamenaly pokles -10,94 %, například předloni ale v průměru 16,79 % vydělaly.
Fotogalerie
zobrazit fotogalerii
Související články:
Žebříček doplňkového penzijního spoření v říjnu
Změny v penzijním spoření. Nově lze odepsat až 48 tisíc korun ročně
Žebříček doplňkového penzijního spoření v září
Žebříček doplňkového penzijního spoření v srpnu
Žebříček doplňkového penzijního spoření v červenci
Zpět
domů
|
zobrazit plnou verzi
© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.