Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc květen

1.6.2023  |  Tomáš Smetana | foto: Shutterstock

Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy od finančních společností a bank. Kterým dluhopisům bude končit upisovací období a jaké jsou nové dluhopisy na Finparádě? Přinášíme přehled dluhopisů za měsíc květen.

Zobraz diskusi (0)

Na Finparádě si můžete srovnat dluhopisy z nabídky bank a finančních společností. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Banka Creditas, Fio investiční společnost a J&T Banka. Ve srovnání můžete najít celkem 182 dluhopisů z nichž 136 je po upisovacím období a 46 má stále aktuální upisovací období.

Srovnání dluhopisů z nabídky bank najdete zde

Dluhopisy v aktuálním upisovacím období

Dluhopisy v aktuálním upisovacím období s pevnou úrokovou sazbou nabízejí průměrnou sazbu 7,10 %. Nejlepší sazbu nabízejí cenné papíry od J&T Banky a Banky Creditas (viz. tabulka).

Subjekt	Název dluhopisu - emise	Výnos v % v p.a.
Banka Creditas	REDSTONEINV IV. 15 9,0/26	9,00 %
Banka Creditas	UCINV08 2 8,8/26	8,80 %
J&T Banka a.s.	J&TEF CZ V 8,50/27	8,50 %
J&T Banka a.s.	JTEF CZKVI 8,50/26	8,50 %
Banka Creditas	REDSTONEINV IV. 14 8,5/25	8,50 %

U aktuálních dluhopisů se nachází několik cenných papírů, kterým brzy vyprší upisovací období. Po skončení tohoto období už nebude možné provádět další nákupy. V tabulce níže naleznete obligace, u kterých brzy nebude možné se nadále upisovat.

Subjekt	Název dluhopisu - emise	Upisovací období
Banka Creditas	UCINV08 1 8,3/25	27.03.2023 - 09.06.2023
Banka Creditas	UCINV08 2 8,8/26	27.03.2023 - 09.06.2023
Erste Asset Management	Podřízený dluhopis ČS / 2029	01.06.2023 - 20.06.2023
Banka Creditas a.s. / UNICAPITAL Invest VIII a.s.	UCINV08 3 7,5/24	04.05.2023 - 23.06.2023
Banka Creditas a.s. / REDSTONE INVEST a.s.	REDSTONEINV IV. 13 7,5/24	02.05.2023 - 14.07.2023
Banka Creditas a.s. / REDSTONE INVEST a.s.	REDSTONEINV IV. 14 8,5/25	02.05.2023 - 14.07.2023
Banka Creditas a.s. / REDSTONE INVEST a.s.	REDSTONEINV IV. 15 9,0/26	02.05.2023 - 14.07.2023
Banka Creditas a.s. / REDSTONE INVEST a.s.	REDSTONEINV IV. 16 8,3/28	02.05.2023 - 14.07.2023
J&T Banka a.s.	J&TEF CZ V 8,50/27	23.08.2022 - 23.08.2023
J&T Banka a.s.	CPI FS V 6,50/2030	08.03.2023 - 04.10.2023
J&T Banka a.s.	CPI FS IV 6,00/2028	08.03.2023 - 04.10.2023
J&T Banka a.s.	CPI FS I 5,25/2025	21.10.2022 - 21.10.2023
J&T Banka a.s.	CPI FS II 6,00/2027	25.10.2022 - 25.10.2023
J&T Banka a.s.	CPI FS III 6,50/2029	31.10.2022 - 31.10.2023

Nově zařazené dluhopisy na Finparádě

V květnu jsme na Finparádu přidali nové dluhopisy z nabídky Erste Asset Management, J&T banky a banky CREDITAS. Nejzajímavější úrokovou sazbu nabízí obligace „REDSTONEINV IV. 15 9,0/26" od Erste (9,00 %). Emitované dluhopisy skupiny REDSTONE slouží k financování developerských projektů a nákupu zajímavých výnosových nemovitostí, konkrétně např. administrativních budov, logistických hal či skladů. Portfolio investic je diverzifikováno mezi developerské projekty a komerční nemovitosti již generující stabilní příjem. Všechny projekty jsou momentálně lokalizovány v České republice. Hlavními oblastmi působení jsou zejména Praha, Olomouc a Pardubice. Další nově přidané dluhopisy nabízí především fixní úrokovou sazbu v rozmezí 5,90 % - 8,50 %. Dvě obligace od Erste nabízí variabilní úrokovou sazbu.

Subjekt	Název dluhopisu - emise	Výnos v % v p.a.
Erste Asset Management	Podřízený dluhopis ČS / 2029	6,75 %
Erste Asset Management	Prémiový dluhopis GLOBAL 3	Variabilní
Erste Asset Management	Vontobel 5,90% EURO STOXX 50 AUTOCALL	5,90 %
Erste Asset Management	Prémiový dluhový cenný papír HYDROGEN AUTOCALL	Variabilní
J&T Banka a.s.	JTGF XV. 8,125/28	8,12 %
Banka Creditas a.s. / UNICAPITAL Invest VIII a.s.	UCINV08 3 7,5/24	7,50 %
Banka Creditas a.s. / REDSTONE INVEST a.s.	REDSTONEINV IV. 13 7,5/24	7,50 %
Banka Creditas a.s. / REDSTONE INVEST a.s.	REDSTONEINV IV. 14 8,5/25	8,50 %
Banka Creditas a.s. / REDSTONE INVEST a.s.	REDSTONEINV IV. 15 9,0/26	9,00 %
Banka Creditas a.s. / REDSTONE INVEST a.s.	REDSTONEINV IV. 16 8,3/28	8,30 %

Dluhopisy s variabilním úrokem

U dluhopisů se setkáváme nejen s pevně stanovenou nominální hodnotou, ale i s pevně danou úrokovou sazbou (kuponovým výnosem). Pevný úrok však není pravidlem a mnohdy mají některé dluhopisy úrok variabilní. Variabilní cenný papír má výnos ovlivněn pohyblivou úrokovou sazbou, popřípadě vývojem devizových kurzů v závislosti na pohyb úrokových sazeb či kurz na finančním trhu.

Detailnější pohled na variabilní dluhopisy ukazuje, že cenné papíry od ČSOB mají aktuální výnos spíše v záporných hodnotách. Banka Creditas nabízí dvě obligace, které mají pevný úrok 1,50 % a 2,00 %, ale dále výnos závisí na PRIBORu 6M (úrokové sazby na mezibankovním trhu depozit – za 6 měsíců). Například dluhopisy RESPONSIBLE od společnosti Erste Asset Management garantují 100 % jmenovité hodnoty konkrétního cenného papíru k datu splatnosti a maximální výše výnosu je stanovena na 40 % za dobu jeho trvání. Z této emise se odlišují RESPONSIBLE 15 a 16, které lákají investory na garantovaný pevný výnos 8 % + 100 % jmenovité hodnoty k datu splatnosti a maximální výše výnosu je stanovena na 48 % za dobu jeho trvání.

Související články:

Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?

Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?

Co nabízí dluhopisový trh v roce 2024?

Co stojí za rekordním růstem ceny zlata?

Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu

Zpět