Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc srpen

5.9.2023  |  Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz

Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc srpen.

Zobraz diskusi (0)

Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 185 podílových fondů.

V srpnu jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategorii krátkodobých investic a dluhopisových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaregistrovali u smíšených a akciových fondů.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se jako předchozí měsíc umístil fond ČSOB CZK Medium s výkonností 5,15 %. Druhé a třetí místo zůstalo beze změny a tyto příčky obsadily fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 4,86 % a KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 4,23 %. Vítězný fond v této kategorii investuje převážně do termínovaných vkladů a dluhopisů finančních institucí a podniků. Vzhledem k tomu, že podstatnou část portfolia tvoří dluhopisy s variabilním kupónem, dokáže fond pružněji reagovat na změnu úrokových sazeb.

Dluhopisové fondy

První místo v dluhopisových fondech opět patřilo fondu ČSOB Premiéra, který i tento měsíc navýšil svojí výkonnost (2,86 %). Hned za ním se jako v červenci umístil fond Generali Prémiový konzervativní fond (2,49 %) a třetí příčku si obhájil i fond Sporoinvest s tříletou výkonností 2,04 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.

Smíšené / balancované fondy

V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond Generali Prémiový dynamický fond s výkonností 7,83 %. Za ním se umístil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (7,38 %) a na třetí příčku se nově dostal fond Akciový mix FF od společnosti Erste (5,38 %). Generali Prémiový dynamický fond je určen pro investory, kteří očekávají vyšší očekávaný výnos a jsou ochotni podstoupit vyšší riziko. Fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. Akcie jsou široce diverzifikovány jak regionálně tak i sektorově zejména díky instrumentům typu ETF, které pokrývají klíčové světové akciové indexy.

Akciové fondy

V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (13,30 %), který se posunul na první příčku. Druhé místo tentokrát patřilo fondu KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing (15,56 %) a třetí místo náleželo nově fondu Generali Fond ropy a energetiky (6,53 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	ČSOB Asset Management	ČSOB CZK Medium	*****	5,15 %
2.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý	****	4,86 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest Cash USD	***	4,23 %
Dluhopisové fondy
1.	ČSOB Asset Management	ČSOB Premiéra	*****	2,86 %
2.	Generali Investments	Generali Prémiový konzervativní fond	****	2,49 %
3.	Erste Asset Management	Sporoinvest	***	2,04 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	Generali Investments	Generali Prémiový dynamický fond	*****	7,83 %
2.	ČSOB Asset Management	ČSOB Portfolio Pro listopad 90	****	7,38 %
3.	Erste Asset Management	Akciový mix FF	***	5,38 %
Akciové fondy
1.	ČSOB Asset Management	KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD	*****	13,30 %
2.	ČSOB Asset Management	KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing	****	15,56 %
3.	Generali Investments	Generali Fond ropy a energetiky	***	6,53 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.

Související články:

Produktové novinky bank v listopadu aneb co nového pro nás banky připravily?

Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc listopad

Jak naspořit peníze pro své děti? Řešením může být dlouhodobé investování

Kdy odejít do důchodu a kolik si naspořit? Rok 2024 přinese nové spoření na stáří

Budou muset investoři do dluhopisů přehodnotit svojí strategii?

Zpět