Žebříčky Přehledy

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc květen
31.5.2024  |  Tomáš Smetana | foto: Finparáda

Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc květen.


Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 171 podílových fondů.

V květnu jsme zaznamenali zvýšenou průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů ve všech kategoriích oproti předchozímu měsíci.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Průměrná výkonnost nejlepších fondů

Duben Květen
Fondy peněžního trhu 5,51 % 6,84 %
Dluhopisové fondy 3,30 %  3,46 %
Smíšené fondy 4,97 %  5,53 %
Akciové fondy 12,57 %  17,77 %

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se minulý měsíc umístil fond Generali fond východoevropských dluhopisů s výkonností 9,14 %. Na druhém a třetím místě nedošlo k žádné změně a umístily se zde fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s roční výkonností 6,18 % a KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 5,20 %. Vítězný podílový fond investuje do dluhových nástrojů rozvíjejících se trhů ve střední, východní a jihovýchodní Evropě, které nabízejí vyšší zhodnocení oproti trhům v západní Evropě či USA. Významně jsou v portfoliu zastoupeny kromě České republiky především dluhopisy Maďarska, Polska a Rumunska.

Dluhopisové fondy



První místo v dluhopisových fondech patřilo v květnu opět fondu ČSOB Premiéra (4,28 %). Hned za ním se umístily fondy High yield dluhopisový (2,42 %) a Generali Prémiový konzervativní fond s tříletou výkonností 3,68 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.


Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 s výkonností 6,44 %. Na druhé místo klesnul fond Generali Prémiový dynamický fond (5,48 %) a na třetím místě se nově umístil fond ČSOB Velmi odvážný (4,66 %). ČSOB Portfolio Pro listopad 90 investujete do světových značek, jako jsou například Apple, Facebook, Google, Amazon nebo Mercedes-Benz. Ve fondu jsou zastoupeny různé investiční nástroje, od nízkorizikových (hotovost, dluhopisy) až po takové, které mohou přinést vysoké výnosy, ale i riziko (akcie, komodity a realitní investice).

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (21,24 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Na druhém místě se nově umístil fond Allianz Global Hi-Tech Growth (18,27 %) a na třetí příčku klesnul fond Allianz Best Styles US Equity (13,81 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.

Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1. Generali Investments Generali fond východoevropských dluhopisů
 *****
 9,14 %
2. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý **** 6,18 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 5,20 %

Dluhopisové fondy
1. ČSOB Asset Management ČSOB Premiéra ***** 4,28 %
2. Erste Asset Management High yield dluhopisový **** 2,42 %
3. Generali Investments Generali Prémiový konzervativní fond *** 3,68 %

Smíšené / Balancované fondy
1. ČSOB Asset Management
ČSOB Portfolio Pro listopad 90
 ***** 6,44 %
2. Generali Investments Generali Prémiový dynamický fond **** 5,48 %
3. ČSOB Asset Management ČSOB Velmi odvážný
 *** 4,66 %

Akciové fondy
1. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
 ***** 21,24 %
2. Allianz Global Investors
 Allianz Global Hi-Tech Growth **** 18,27 %
3. Allianz Global Investors Allianz Best Styles US Equity *** 13,81 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Žebříček podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Sjednání investic Obrázek: Pokračuj

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.








Související články:
Produktové novinky bank v červnu aneb co nového pro nás banky připravily?

Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc červen?

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc červen

Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc červen

Jak zhodnotit své peníze? Roste zájem o spořicí účty i penzijní spoření


Zpět


© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.