Žebříčky Přehledy

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc červen
3.7.2024  |  Tomáš Smetana | foto: Finparáda

Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc červen.


Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 170 podílových fondů.

V červnu jsme zaznamenali zvýšenou průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategorii dluhopisových a akciových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u fondů peněžního trhu a smíšených fondů.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Průměrná výkonnost nejlepších fondů

Květen Červen
Fondy peněžního trhu 6,84 % 6,23 %
Dluhopisové fondy 3,46 %  3,52 %
Smíšené fondy 5,53 %  5,41 %
Akciové fondy 17,77 %  17,82 %

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v červnu umístil fond Generali fond východoevropských dluhopisů s výkonností 7,53 %. Na druhém a třetím místě stejně jako minulý měsíc nedošlo k žádné změně a umístily se zde fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s roční výkonností 5,95 % a KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 5,21 %. Vítězný podílový fond investuje do dluhových nástrojů rozvíjejících se trhů ve střední, východní a jihovýchodní Evropě, které nabízejí vyšší zhodnocení oproti trhům v západní Evropě či USA. Významně jsou v portfoliu zastoupeny kromě České republiky především dluhopisy Maďarska, Polska a Rumunska.

Dluhopisové fondy



První místo v dluhopisových fondech patřilo v červnu opět fondu ČSOB Premiéra (4,42 %). Hned za ním se umístily fondy High yield dluhopisový (2,36 %) a Generali Prémiový konzervativní fond s tříletou výkonností 3,79 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.


Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 s výkonností 6,45 %. Na druhém místě zůstal fond Generali Prémiový dynamický fond (5,11 %) a na třetím místě se umístil fond ČSOB Velmi odvážný (4,66 %). ČSOB Portfolio Pro listopad 90 investujete do světových značek, jako jsou například Apple, Facebook, Google, Amazon nebo Mercedes-Benz. Ve fondu jsou zastoupeny různé investiční nástroje, od nízkorizikových (hotovost, dluhopisy) až po takové, které mohou přinést vysoké výnosy, ale i riziko (akcie, komodity a realitní investice).

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (20,86 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Na druhém místě se umístil fond Allianz Global Hi-Tech Growth (17,96 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond Allianz Best Styles US Equity (14,64 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.

Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1. Generali Investments Generali fond východoevropských dluhopisů
 *****
 7,53 %
2. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý **** 5,95 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 5,21 %

Dluhopisové fondy
1. ČSOB Asset Management ČSOB Premiéra ***** 4,42 %
2. Erste Asset Management High yield dluhopisový **** 2,36 %
3. Generali Investments Generali Prémiový konzervativní fond *** 3,79 %

Smíšené / Balancované fondy
1. ČSOB Asset Management
ČSOB Portfolio Pro listopad 90
 ***** 6,45 %
2. Generali Investments Generali Prémiový dynamický fond **** 5,11 %
3. ČSOB Asset Management ČSOB Velmi odvážný
 *** 4,66 %

Akciové fondy
1. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
 ***** 20,86 %
2. Allianz Global Investors
 Allianz Global Hi-Tech Growth **** 17,96 %
3. Allianz Global Investors Allianz Best Styles US Equity *** 14,64 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Žebříček podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Sjednání investic Obrázek: Pokračuj

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.








Související články:
Česká spořitelna spouští Investice v Georgi. Umožní sestavit individuální investiční portfolio v mobilu

Které věci by měli investoři sledovat ve čtvrtém čtvrtletí?

Index českého investora CII750: Podílové fondy pokračují v růstu i ve třetím čtvrtletí

Jakou možnost investování nebo spoření Češi preferují?

Do jakých akcií se vyplatí investovat na podzim?


Zpět


   domů   |   zobrazit plnou verzi
© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.