Žebříčky Přehledy

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc červenec
31.7.2024  |  Tomáš Smetana | foto: Finparáda

Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc červenec.


Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 170 podílových fondů.

V červenci jsme zaznamenali zvýšenou průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategorii fondů peněžního trhu a dluhopisových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u smíšených a akciových fondů.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Průměrná výkonnost nejlepších fondů

Červen Červenec
Fondy peněžního trhu 6,23 %  6,26 %
Dluhopisové fondy 3,52 %  3,66 %
Smíšené fondy 5,41 %  5,14 %
Akciové fondy 17,82 %  14,95 %

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v červenci umístil fond Generali fond východoevropských dluhopisů s výkonností 7,62 %. Na druhém a třetím místě stejně jako minulý měsíc nedošlo k žádné změně a umístily se zde fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s roční výkonností 5,94 % a KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 5,23 %. Vítězný podílový fond investuje do dluhových nástrojů rozvíjejících se trhů ve střední, východní a jihovýchodní Evropě, které nabízejí vyšší zhodnocení oproti trhům v západní Evropě či USA. Významně jsou v portfoliu zastoupeny kromě České republiky především dluhopisy Maďarska, Polska a Rumunska.

Dluhopisové fondy



První místo v dluhopisových fondech patřilo v červenci opět fondu ČSOB Premiéra (4,53 %). Hned za ním se nově umístil fond Sporoinvest (3,97 %) a na třetí příčku klesnul fond High yield dluhopisový (2,48 %). Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.


Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond Generali Prémiový dynamický fond (4,99 %). Na druhém místě skončil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (5,97 %) a na třetím místě se nově umístil fond Generali Fond zlatý (4,45 %). Vítězný fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. V neutrální alokaci tento podíl dosahuje zhruba 95 %. Akcie jsou široce diverzifikovány jak regionálně, tak i sektorově zejména díky instrumentům typu ETF, které pokrývají klíčové světové akciové indexy. Investiční strategie umožňuje flexibilně reagovat na situaci na kapitálových trzích a tento podíl případně snižovat v období nejistoty ve prospěch dluhopisů.

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (18,54 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Na druhém místě se nově umístil fond Horizon Access India Fund (13,48 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond Allianz Best Styles US Equity (12,83 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.

Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1. Generali Investments Generali fond východoevropských dluhopisů
 *****
 7,62 %
2. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý **** 5,94 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 5,23 %

Dluhopisové fondy
1. ČSOB Asset Management ČSOB Premiéra ***** 4,53 %
2. Erste Asset Management Sporoinvest **** 3,97 %
3. Erste Asset Management High yield dluhopisový
 		*** 2,48 %

Smíšené / Balancované fondy
1. Generali Investments Generali Prémiový dynamický fond ***** 4,99 %
2. ČSOB Asset Management ČSOB Portfolio Pro listopad 90
 **** 5,97 %
3. Generali Investments Generali Fond zlatý
 *** 4,45 %

Akciové fondy
1. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
 ***** 18,54 %
2. ČSOB Asset Management Horizon Access India Fund **** 13,48 %
3. Allianz Global Investors Allianz Best Styles US Equity *** 12,83 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Žebříček podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Sjednání investic Obrázek: Pokračuj

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.








Související články:
Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů v září

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc srpen

Jaký byl vývoj zlata za měsíc srpen?

Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc srpen

Jaké slibné dividendové akcie by měli investoři zvážit na konec léta a začátek podzimu?



Zpět


   domů   |   zobrazit plnou verzi
© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.