Žebříčky Přehledy

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc srpen
6.9.2024  |  Tomáš Smetana | foto: Finparáda

Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc srpen.


Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 170 podílových fondů.

V srpnu jsme zaznamenali zvýšenou průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategorii fondů akciových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u fondů peněžního trhu, dluhopisových a smíšených fondů.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Průměrná výkonnost nejlepších fondů

Červenec Srpen
Fondy peněžního trhu 6,26 % 5,66 %
Dluhopisové fondy 3,66 % 2,94 %
Smíšené fondy 5,14 % 4,90 %
Akciové fondy 14,95 % 16,52 %

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v srpnu umístil fond Generali Prémiový konzervativní fond s výkonností 5,88 %. Na druhém a třetím místě stejně jako minulý měsíc nedošlo k žádné změně a umístily se zde fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s roční výkonností 5,84 % a KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 5,25 %. Vítězný podílový fond je vhodný pro všechny klienty, kteří upřednostňují nižší riziko a jsou ochotni investovat své prostředky minimálně na období 1 roku. Fond investuje převážně do státních a podnikových dluhopisů s nízkým rizikem kolísání ceny. Likvidní část majetku je investována do nástrojů peněžního trhu. Očekávaná míra zhodnocení se pohybuje nad úrovní spořicích účtů a termínových depozitních produktů.

Dluhopisové fondy



První místo v dluhopisových fondech patřilo v srpnu opět fondu ČSOB Premiéra (4,66 %). Hned za ním se nově umístil fond High yield dluhopisový (2,74 %), který se posunul ze třetí příčky, a žebříček uzavírá fond -  Generali Fond východoevropských dluhopisů (1,43 %). Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.


Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Fond zlatý (5,40 %). Na druhém místě skončil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (5,20 %) a na třetí místo klesnul Generali Prémiový dynamický fond (4,09 %). Vítězný fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. V neutrální alokaci tento podíl dosahuje zhruba 95 %. Akcie jsou široce diverzifikovány jak regionálně, tak i sektorově zejména díky instrumentům typu ETF, které pokrývají klíčové světové akciové indexy. Investiční strategie umožňuje flexibilně reagovat na situaci na kapitálových trzích a tento podíl případně snižovat v období nejistoty ve prospěch dluhopisů.

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (19,54 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Na druhém místě se opět umístil fond Horizon Access India Fund (15,76 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond North American Equity (14,26 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.

Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1. Generali Investments Generali Prémiový konzervativní fond
 *****
 5,88 %
2. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý **** 5,84 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 5,25 %

Dluhopisové fondy
1. ČSOB Asset Management ČSOB Premiéra ***** 4,66 %
2. Erste Asset Management High yield dluhopisový **** 2,74 %
3. Generali Investments Generali Fond východoevropských dluhopisů
 		*** 1,43 %

Smíšené / Balancované fondy
1. Generali Investments Generali Fond zlatý ***** 5,40 %
2. ČSOB Asset Management ČSOB Portfolio Pro listopad 90
 **** 5,20 %
3. Generali Investments Generali Prémiový dynamický fond *** 4,09 %

Akciové fondy
1. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
 ***** 19,54 %
2. ČSOB Asset Management Horizon Access India Fund **** 15,76 %
3. ČSOB Asset Management North American Equity *** 14,26 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Žebříček podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Sjednání investic Obrázek: Pokračuj

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.








Související články:
Index českého investora CII750: Podílové fondy pokračují v růstu i ve třetím čtvrtletí

Jakou možnost investování nebo spoření Češi preferují?

Do jakých akcií se vyplatí investovat na podzim?

XTB představuje mobilní peněženku a multiměnovou kartu pro snadnější správu investic a financí

Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů v říjnu


Zpět


   domů   |   zobrazit plnou verzi
© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.