Žebříčky Přehledy

Žebříček doplňkového penzijního spoření v březnu
před 7 hodinami  |  Valerie Koubová | foto: Designer

Zhodnocení penzijních fondů zrychlilo pokles, a to v průměru o téměř 2 p.b. Jaký je aktuální žebříček penzijních fondů a společností? Aktuální data a akce penzijních společností naleznete v našem článku.


Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:

Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti.

Nejvyššího zhodnocení dosáhl Růstový účastnický fond od NN Penzijní společnosti s hodnotou téměř 21 % p.a. Druhého nejvyššího zhodnocení dosáhl akciový účastnický fond od UNIQA penzijní společnosti s hodnotou 15,03 % p.a. Oproti minulému měsíci jsme zaznamenali výrazné snížení průměrného zhodnocení všech účastnický fondů penzijních společností, a to o 1,75 p.b. na 5,82 %. Průměrné zhodnocení dynamických účastnických fondů pokleslo o téměř čtyři procenta na 9,76 %. Povinné účastnické fondy se v průměru zhodnocovaly přes 3 % p.a.

Žebříček účastnických penzijních fondů v březnu 2025
Pořadí Společnost Hodnocení Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. Počet účastníků
k 31. 12. 2024
1. NN Penzijní společnost   ***** 9,54 % (-2,36 %*) 173 056
(165 605**)
2. Conseq penzijní společnost   **** 8,49 % (-1,67 %*)
 126 533
(121 338**)
3. Generali penzijní společnost   *** 6,54 % (-0,85 %*)
 394 344
(390 834**)
* Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 30. 09. 2024

První místo v žebříčku patří NN Penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 9,54 % p.a. Nejlepšího zhodnocení dosáhl Růstový účastnický fond s hodnotou 20,99 % p.a. (-1,53 p.b.). Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní účastnický fond 2,47 % p.a., Vyvážený účastnický fond 5,81 % p.a.

Na druhém místě je Conseq penzijní společnost s celkovým zhodnocením ve výši 8,49 % p.a. Nejlepšího zhodnocení dosáhl Globální akciový účastnický fond s hodnotou 12,23 % p.a. Zhodnocení dalších fondů bylo následovné: Povinný konzervativní účastnický fond 3,49 % p.a., Dluhopisový účastnický fond 4,7 % p.a., Target Bond 2035 účastnický fond 1,26 % p.a.

Na třetím místě je nově Generali penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 6,54 % p.a. Nejlepšího zhodnocení dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 12,97 % p.a. Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní účastnický fond 3,17 % p.a., Spořicí účastnický fond 3,34 % p.a., Vyvážený účastnický fond 8,08 % p.a. Nově nabízený FUTURE fond, který Generali p.s.  uvedla na trh teprve v tomto roce, je zatím v mínusových hodnotách.


Žebříček penzijních společnosti Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka penze Obrázek: Pokračuj
Sjednání penzijního spoření Obrázek: Pokračuj


Aktuální akce penzijních společností



Conseq penzijní společnost nabízí u doplňkového penzijního spoření bonus pro věrné klienty ve formě fixní slevy z poplatku za obhospodařování. Sazba bonusu je odvozena od délky smlouvy (doby mezi vznikem smlouvy a jejím cílovým datem). Maximální sazba je 25 %, cílová doba musí být min. 10 let a nárok na výplatu bonusu klient získá při dosažení cílového data (min. však ve věku, který zákon stanovuje jako podmínku pro výplatu starobní penze, tedy aktuálně 60 let).

ČSOB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 31. března 2025 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. června 2025. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření. Kromě odměny za penzijko můžete u ČSOB získat také navíc až 1 020 Kč za aktivitu na ČSOB účtu. 

Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do Alza.cz ve výši 1 000 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 1. ledna 2025 do 31. prosince 2025 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do konce 3. měsíce od účinnosti smlouvy. 

KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti. Na novou smlouvu je nutné nejpozději do 28. 2. 2026 uhradit první dva vlastní měsíční příspěvky v min. výši 500 Kč. Měsíční příspěvek přitom musí být minimálně 500 Kč. Akce je platná do 31. 12. 2025. Penzijní společnost nabízí odměnu i klientům, kteří s přiznaným starobním důchodem přišli o státní příspěvky. Těmto klientům nabízí věrnostní odměnu až ve výši maximálního státního příspěvku tj. 230 Kč měsíčně. Podmínkou je min. zůstatek na penzijku ve výši 500 tis. Kč a měsíční úložka min. 300 Kč. Ze smlouvy nesmí být vyplácena žádná penze ani o ní nesmí být požádáno. KB Penzijní společnost vás také odmění za převod smlouvy, a to částkou 1 000 Kč.

Rentea penzijní společnost slibuje věrnostní bonus ve výši min. 1 % z průměrného zůstatku na smlouvě, a to za každých pět let trvání smlouvy. U průměrné smlouvy je tak možné získat až 30 000 Kč navíc za dobu trvání smlouvy.

UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření jednorázovou odměnu v max. výši až 2 000 Kč. Podmínkou je poukazování minimálního měsíčního příspěvku ve výši 500 Kč po dobu 12 měsíců po uzavření smlouvy. Jednorázová odměna bude poskytnuta ve výši poloviny měsíčního příspěvku sjednaného při uzavření smlouvy, max. však ve výši 2 000 Kč. Akce trvá do 31. 12. 2025.


A co na to návštěvníci Finparády.cz?



Následující žebříček je sestaven na základě hlasování v přehledu penzijního spoření návštěvníky Finparády.cz. Podle nich nejlepší doplňkové penzijní spoření nabízí Conseq Penzijní společnost, druhé místo patří NN Penzijní společnosti a třetí Rentea penzijní společnosti. Finanční produkty na portálu Finparáda.cz již celkem hodnotilo více jak 15 000 návštěvníků.

Pořadí Společnost Průměrná známka
1. Conseq penzijní společnost 1,50
2. NN Penzijní společnost
 1,74
3. Rentea penzijní společnost 2,33
Zdroj: Finparáda.cz; do žebříčku jsou zařazeny pouze produkty, které mají větší počet hlasů, než je průměrný počet hlasů v dané produktové kategorii

Ohodnoťte vaše penzijní spoření

Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
 
Obrázek: Smajlíci








Související články:
Jak získat od státu na penzijní spoření co nejvíce?

Žebříček doplňkového penzijního spoření v únoru

Žebříček doplňkového penzijního spoření v lednu

Aktuální data o DIP

Žebříček doplňkového penzijního spoření v prosinci


Žebříčky a přehledy:
Žebříček s nejlepšími spořicími účty podle odborníků - zde
Přehled celé nabídky spořicích účtů - zde


Zpět


© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.