Láká Vás investice do zahraničních státních dluhopisů? Investovat můžete i do potravinářství

18.2.2013 | Michal Bubák

foto

Česká spořitelna od 4. února 2013 nabízí možnost investovat do dluhopisového podílového fondu ESPA Bond Orient Express 2017. Investiční strategie fondu je inspirována luxusním vlakem Orient Express, který spojoval západní Evropu a Balkánský poloostrov, tedy ekonomicky vyspělé a rozvíjející se země napříč celou Evropou. Podobné je také zaměření fondu. Správcem fondu je Erste Asset Management GmbH.

„Investiční příběh je pro klienty velmi jednoduchý a srozumitelný. Fond přináší vysokou transparentnost portfolia, okamžitou likviditu a především atraktivní potenciál výnosu díky kombinaci státních dluhopisů zemí střední a východní Evropy a firemních dluhopisů z vyspělých zemí západní Evropy,“ vysvětluje Petr Valenta, ředitel odboru řízení produktů finančních trhů.

Parametry fondu:
Název fondu:	ESPA BOND ORIENT EXPRESS 2017 CZK
Název master fondu:	ESPA BOND ORIENT EXPRESS 2017
Upisovací období:	4.2. – 28.2. 2013
Počáteční účetní hodnota:	CZK 100,- dne 4.3.2013
Použití výnosu:	plně reinvestiční
Vstupní poplatek:	1 % investované částky
Správcovský poplatek:	0,5 % p.a.
Výstupní poplatek(jen před splatností):	2 % odprodávané částky
Splatnost:	28. února 2017
Minimální investice:	10 000,- Kč*
ISIN:	AT0000A0Y9F6 (VT) (CZK)
Číslo sběrného účtu:	2002946309/0800

* A následně min. po 1 000 Kč
Zdroj: Česká spořitelna

Z kterých dluhopisů se bude skládat portfolio fondu?

Portfolio fondu budou většinově tvořit státní dluhopisy rozvíjejících se zemí (emerging markets). Jde především o nové a kandidátské země Evropské unie, které patří v novodobé historii k politicky i ekonomicky stabilním státům střední a východní Evropy (Slovinsko, Turecko, Maďarsko, Rumunsko, Bulharsko, Chorvatsko a Makedonie). Dluhopisy těchto zemí přináší prostor pro zajímavý výnos nad úroveň státních dluhopisů ekonomicky vyspělých zemí, což dává fondu ESPA BOND ORIENT EXPRESS 2017 atraktivní výnosový potenciál. Portfolio budou doplňovat firemní dluhopisy společností z ekonomicky vyspělé západní Evropy (Německo, Francie a Itálie). V portfoliu očekáváme zastoupení dluhopisů kvalitních společností ze sektoru bankovnictví/finančnictví a zpracovatele zemního plynu. Stávající údaje o složení portfolia jsou indikativní a definitivní podoba fondu bude známa ke dni jeho vzniku, tj. 4. 3. 2013.

Přestože bude portfolio fondu složeno z dluhopisů vydaných v eurech, je plně zajištěno proti měnovým výkyvům kurzu eura a české koruny. Klienti tak při držení investice do doby její splatnosti nenesou žádná měnová rizika ani rizika vyplývající ze změny úrokových sazeb. Pro fyzické osoby nepodnikatele platí při trvání investice 6 měsíců a déle nulové zdanění výnosů.

ČSOB opět přichází s možností investovat do potravinářství

V únoru mají klienti ČSOB opět příležitost investovat do potravin a nápojů, a to v rámci strukturovaného fondu Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3. Pro ty, kteří chtějí investovat do akcií bez zbytečného rizika, zůstává z minulého měsíce v nabídce Global Partners ČSOB Světového růstu +27, popřípadě Global Partners ČSOB Fixovaný click USD 3 pro investici v dolarech. Dalším novým fondem je smíšený fond fondů KBC Master fund ČSOB Portfolio Pro 90 květen. Vedle klasického zadávání pokynů k nákupu podílových listů prostřednictvím klientského poradce mohou klienti ČSOB nakupovat vybrané fondy v české měně rychle a bezpečně prostřednictvím svého internetového bankovnictví.

„Doba drobné investory naučila opatrnosti. Především ti méně zkušení vyžadují vysokou pravděpodobnost zisku s nižším rizikem. Ve fondu potravin a nápojů mohou těžit ze stabilního růstu, který nabízí světové potravinářské společnosti jako je Danone či Coca Cola, a to i s minimální investovanou částkou 5 tisíc korun. Navíc mohou investovat z pohodlí domova prostřednictvím internetového bankovnictví,“ říká Jan Barta, generální ředitel společnosti ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost. „V loňském roce klienti do fondu s obdobným zaměřením investovali více než jednu miliardu korun a věříme, že i nově nabízený fond si najde své zájemce,“ doplňuje Jan Barta.

Parametry fondu:

Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3 je strukturovaný fond s ochranou investice ve výši 95 % investované částky. Investiční koš je složen z 30 akcií silných globálních společností (především z USA) s vysokou pravděpodobností růstu ve velmi stabilním odvětví potravin a nápojů. V rámci fondu je možné dosáhnout výnosu ve výši až 60 % za dobu trvání investice (8,56 % ročně).

Proč je sektor potravin a nápojů považován za necyklický?

Sektor potravin a nápojů spadá do defenzivního odvětví. Znamená to, že spotřebitelé mají tendenci udržovat své oblíbené produkty ve spotřebních koších, a to mnohdy bez ohledu na svou finanční situaci. Proto je toto odvětví považováno za necyklické a velmi stabilní. Produkty společností s tímto zaměřením jsou vždy v poptávce relativně nezávislé na stavu ekonomiky (i v období krize). Proto jsou potraviny a nápoje vhodné pro investory, kteří hledají stabilní a dlouhodobý růst.

Z předchozího měsíce zůstávají v nabídce tyto fondy:

Global Partners ČSOB Fixovaný click USD 3

Global Partners ČSOB Světového růstu +27

KBC Master fund ČSOB Portfolio Pro Únor 95

Životní pojištění Maximal Invest ČSOB Silných odvětví 1

Optimum Fund ČSOB Exclusive Jumpstart 2

Zdroj: ČSOB

Poznámka banky:

Odhady výnosů nezaručují skutečnou výkonnost fondů v budoucnu. Hodnota investice a příjem z ní mohou v čase kolísat. Vyplacená částka muže být v případě výběru před koncem doby trvání fondu vyšší nebo nižší než původně investovaná.
Hlavním cílem podílového fondu je zajistit podílníkům nejvyšší možný výnos, a to investováním do převoditelných cenných papírů a likvidních aktiv. Druhotným cílem fondu Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3 je vyplatit investorovi nejméně 95 % investované částky ke dni splatnosti. Zajištění hodnoty vložené investice a výnosu se váže ke dni splatnosti (den odkoupení podílů od investorů) fondu s tím, že pokud nedojde ke splnění závazků protistran a vydavatelů (emitentů) dluhopisů držených v portfoliu fondu, vyplacená částka může být nižší než hodnota vložené investice.

Související články:

Změny v Žebříčku podílových fondů - nejlepší skokani ve výkonnosti za měsíc

Které fondy se za rok 2012 umístily na vrcholu analýzy Investice roku?

Jak si vedly zajištěné fondy ČSOB v roce 2012?

Spoření a investice nemusí zajímat jen třicátníky

Finparáda přináší přehled podílových fondů, do kterých můžete investovat

Zpět

domů | zobrazit plnou verzi