Největší boom spořicích účtů má být dle vyjádření UniCredit Bank u konce. Klienti nyní intenzivně hledají jiná řešení, schopná odolat inflaci. Stále více klientů se seznamuje s investicemi do podílových fondů, které též nabízejí potenciál zhodnocení jejich volných finančních prostředků. Vysoký růst podílu investic UniCredit Bank eviduje také u investičního životního pojištění, jednotlivé emise obvykle banka vyprodá během měsíce.
„Objem investic do podílových fondů vzrostl meziročně na pětinásobek, to překonalo veškerá naše očekávání. Řada lidí s nimi zatím nemá osobní zkušenost, ale jakmile získají více informací a porozumí jim, obvykle u nich zůstávají a investici navýší nebo zopakují,“ říká Ondřej Lokvenc, manažer segmentu fyzických osob UniCredit Bank. „Navíc poskytujeme širokou škálu možností od investic do rozvíjejících se trhů až po americké či evropské. Výhodou je i eliminace měnového rizika vzhledem k nabídce podílových fondů i v české měně,“ dodává Ondřej Lokvenc.
Banka nabízí produkty kombinující spoření a investice
UniCredit Bank klientům nabízí, aby si dle svých potřeb, cílů a přání vybrali z portfolia produktů, jak depozitních, tak investičních. Kombinací produktů mohou klienti obecně balancovat své investiční riziko s výnosem, který překoná inflaci. Jako jedno z řešení banka nabízí Program DUET PLUS, který kombinuje tříměsíční termínovaný vklad s úrokem 4 % p. a. s investičními produkty. Na výběr je pak buď investiční životní pojištění nebo přes 50 podílových fondů skupiny Pioneer Investments, která je součástí skupiny UniCredit.
Celkem 20 fondů Pioneer nabízených v České republice překonalo v loňském roce svůj benchmark. 8 z nich navíc dosáhlo na vyšší rating podle agentury Morningstar, která se hodnocení výkonnosti fondů dlouhodobě věnuje. Zhodnocení některých fondů za uplynulý rok přesáhlo 20 %.
„Nejprodávanější jsou aktuálně dluhopisové fondy, zejména ty specializované na korporátní dluhopisy,“ říká Roman Dvořák, analytik Pioneer Investments.
Například korunová třída fondu „Pioneer Funds - Strategic Income“ specializovaného na americký trh, měla k 5. 3. 2013 průměrný roční výnos 5,49 % od svého založení, za loňský rok pak 10,2 %. „Klienti banky do tohoto fondu loni investovali přes 1 miliardu Kč a silný prodejní trend korunových tříd dluhopisových fondů zaměřených na firemní dluhopisy pokračuje i v letošním roce,“ dodává Dvořák.
Vývoj ceny podílového listu Pioneer Funds - Strategic Income (CZK Hedged)
od založení 19. 7. 2011
Zdroj: www.pioneerinvestments.cz. Poznámka banky: Použité údaje se týkají minulosti, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů
Investorům, kteří vyžadují kvalitu prověřenou časem, chce banka nabídnout „Pioneer Funds - U.S. Pioneer Fund“, lucemburský klon třetího nejstaršího fondu na světě a zároveň jediného, který již dosáhl zhodnocení přes 1 000 000 % od svého založení (v roce 1928).
