Žebříčky Přehledy

J&T Banka rozšiřuje svou nabídku fondů o fondy životního cyklu
5.11.2014  |  Veronika Dusová

J&T Banka rozšiřuje svou nabídku produktů o tři fondy životního cyklu s názvem J&T LIFE. Jedná se o fondy s proměnlivou strukturou portfolia. Primárně jsou vhodné pro pravidelné investování k pevnému horizontu. S očekávaným začátkem čerpání v letech 2025, 2030 a 2035 jsou vhodným řešením pro tvorbu dlouhodobých rezerv, ať už na důchod, nebo dětem do začátku.



Anketa:


Zúčastnit ankety se můžete zde

Klienti banky mohou do podílových fondů investovat od tří tisíc korun měsíčně. „J&T LIFE jsme s kolegy stavěli tak, aby nám dodaly potřebný dlouhodobý výnos a přitom byly peníze vždy k dispozici. Postavili jsme je vlastně pro sebe a věříme, že je víc takových, kdo potřebuje investovat jako my,“ komentuje vznik skupiny fondů Daniel Drahotský, ředitel divize Finanční trhy J&T Banky.


V čem spočívá investiční strategie nových fondů?



Investiční strategie fondů J&T LIFE spočívá v postupné a řízené změně složení portfolia od dynamických a potenciálně vysoce výnosných aktiv, k investicím výrazně konzervativnějším, zaměřeným na minimalizaci rizik.

V portfoliu se tak objeví akcie, dluhopisy, reality nebo komodity včetně zlata. Na konci deklarovaného období budou portfolio fondu tvořit převážně nástroje peněžního trhu a dluhopisy.

„Portfolia fondů J&T LIFE jsme nastavili a chceme řídit tak, aby s únosnou mírou cenových výkyvů dosahovala vysokých výnosů srovnatelných s akciovými trhy. Inspirovali jsme se konceptem tzv. permanentního portfolia, kdy se váha jednotlivých složek neustále dorovnává,“ říká k investiční strategii Daniel Drahotský.

Základní informace o fondech J&T LIFE



Základní údaje J&T LIFE 2025, 2030, 2035 
Max. vstupní poplatek 5,00 %
Max. výstupní poplatek 0,00 %
Poplatek za správu 1,50 % z průměrné roční hodnoty fondového kapitálu
Celková nákladovost (TER) 1,95 %
Riziko 4
Min. vstupní investice 3 000 Kč
Zdroj: J&T Banka

Výhodou těchto fondů je, že na rozdíl od termínovaných vkladů, stavebních spoření nebo životních pojistek má klient peníze k dispozici bez sankcí a ihned, pokud je potřebuje.






Související články:
Do zajištěných a strukturovaných fondů ČSOB vložili investoři již 100 miliard Kč

Pioneer Investments rozšířil řadu dividendových fondů o další novinku

Máte plán, kam investovat své peníze? Nejvíce se investuje do podílových fondů a dluhopisů

Žebříček podílových fondů v říjnu. Změnili jsme metodiku

Jak se v posledních letech vyvíjela výkonnost podílových fondů? Je tu nový ukazatel Fondindex


Zpět


© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.