Máme pro vás nový žebříček podílových fondů, tentokrát za listopad. V říjnu jsme Vám představili žebříček vytvořený podle nové metodiky. Nově jsme seřadili fondy podle nejvyšší výkonnosti a současně podle nejnižšího ukazatele TER a nejnižšího rizika. Jak tedy dopadly podílové fondy podle této metodiky v listopadu?
Metodika zařazování fondů do žebříčku na Finparádě.cz, kterou jsme použili poprvé minulý měsíc, tj. v říjnu 2014, je následující:
Žebříček zobrazuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let).
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
| Parametr hodnocení | Váha v % |
| Vypočtená výkonnost | 70 |
| TER (celková nákladovost) | 20 |
| Riziko | 10 |
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také - zde
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Změny v žebříčku mezi říjnem a listopadem 2014
Fondy peněžního trhu
U fondů peněžního trhu zůstala první dvojice stejná, a to na prvním místě GE Money Konzervativní fond a na druhém KB Absolutních výnosů. Na třetím místě vystřídal v listopadu IKS Krátkodobých dluhopisů předchozí bronzový fond Pioneer Sporokonto. Výkonnost fondů peněžního trhu v žebříčku se od minule zvýšila.
Garantované / zajištěné fondy
Tato kategorie je tradičně doménou ČSOB Asset Managementu. V říjnu třetí fond Optimum Fund CSOB Exclusive Global Leaders 1 vyskočil v listopadu na první místo a na druhém a třetím místě se objevily před tím v žebříčku nefigurující fondy: Global partners ČSOB Světového růstu +26 a Optimum Fund CSOB Exclusive Jumpstart 2. Výkonnost garantovaných / zajištěných fondů mírně klesla.
Dluhopisové fondy
U dluhopisových fondů zůstal na prvním místě ESPA Bond Europe - High Yield nabízený Erste Asset Managementem. Na dalších místech došlo ke změně. Z žebříčku odešly HSBC GIF Euro High Yield Bond z nabídky Consequ a KBC Renta Long EUR ze stáje ČSOB Asset Managementu a naopak se do něho zařadily na druhé místo Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE a na třetí Pioneer Funds - U.S. High Yield. Výkonnost prvního fondu v žebříčku dluhopisových fondů mírně stoupla.
U této kategorie nedošlo na prvních třech místech k žádné změně. Dva fondy patří do nabídky BNP Paribas a jeden je z portfolia fondů Franklin Templeton (výčet konkrétních fondů najdete níže v tabulce). Výkonnost smíšených / balancovaných fondů mírně stoupla.
Akciové fondy
U akciových fondů je stejná situace jako u kategorie smíšených / balancovaných fondů, tj. v žebříčku nedošlo k žádné změně. První tři místa nadále ovládají fondy z nabídky Erste Asset Management, Franklin Templeton a Amundi.
Žebříček podílových fondů v listopadu 2014
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost |
Fondy peněžního trhu | |
| 1. | GE Money Bank | GE Money Konzervativní fond | *****
| 0,25 % | 0,58 % | 1,65 % |
| 2. | IKS KB | KB Absolutních výnosů | **** | 0,50 % | 0,79 % | 1,57 % |
| 3. | IKS KB | IKS Krátkodobých dluhopisů | *** | 0,30 % | 0,90 % | 0,88 % |
Garantované / Zajištěné fondy | |
| 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund CSOB Exclusive Global Leaders 1 | *****
| 3,00 % | 0,93 % | 13,42 % |
| 2. | ČSOB Asset Management | Global partners ČSOB Světového růstu +26 | **** | 3,00 % | 1,78 % | 12,99 % |
| 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund CSOB Exclusive Jumpstart 2 | *** | 3,00 % | 1,13 % | 12,94 % |
Dluhopisové fondy | |
| 1. | Erste Asset Management | ESPA Bond Europe - High Yield | ***** | 3,50 % | 1,11 % | 13,81 % |
| 2. | Amundi | Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE | **** | 4,50 % | 1,39 % | 13,56 % |
| 3. | Pioneer | Pioneer Funds - U.S. High Yield | *** | 1,25 % - 2,00 % | 1,56 % | 12,10 % |
Smíšené / Balancované fondy | |
| 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 0,00 % | 1,13 % | 28,43 % |
| 2. | BNP Paribas | BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR) | **** | 5,25 % | 4,41 % | 24,46 % |
| 3. | Franklin Templeton | Franklin Global Fundamental Strategies Fund | *** | 5,75 % | 1,84 % | 13,69 % |
Akciové fondy | |
| 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 2,11 % | 33,42 % |
| 2. | Franklin Templeton | Franklin Biotechnology Discovery Fund | **** | 5,75 % | 1,81 % | 28,90 % |
| 3. | Amundi | Amundi Funds Equity India Infractructure - IU | *** | 2,50 % | 1,32 % | 17,73 % |
Zdroj: Finparáda.cz
