Podívejte se na nový žebříček podílových fondů, tentokrát z ledna 2015. Jak si vedly fondy podle jednotlivých druhů? Fondy jsou v žebříčku seřazeny podle nejvyšší výkonnosti a současně podle nejnižšího ukazatele TER a nejnižšího rizika.
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let).
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
| Parametr hodnocení | Váha v % |
| Vypočtená výkonnost | 70 |
| TER (celková nákladovost) | 20 |
| Riziko | 10 |
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také - zde
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Změny v žebříčku mezi prosincem 2014 a lednem 2015
Fondy peněžního trhu
GE Money Konzervativní fond, jehož roční výkonnost od minule poklesla (z 1,54 % na 1,22 %), sestoupil z prvního místa na druhé místo. Na první místo se tak dostal minule druhý fond KB Absolutních výnosů (pokles od minule z 1,31 % na 1,30 %). IKS Krátkodobých dluhopisů je v lednu na třetím místě a byl na něm i v prosinci 2014 (pokles z 0,77 % na 0,71 %).
Garantované / zajištěné fondy
Na prvním místě od minule zůstal Optimum Fund ČSOB Světové investice 1 a jeho výkonnost se zvýšila z 11,73 % na 12,66 %. Druhé místo zůstalo obsazeno stejně, a to fondem Optimum Fund CSOB Exclusive Jumpstart 2, jehož výkonnost ale poklesla ze 14,16 % na 13,50 %. Třetí se umístil nově Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1.
Dluhopisové fondy
Pořadí fondů se nezměnilo. První a třetí místo obsadily KBC fondy, které nabízí ČSOB Asset Management. Na druhém místě setrval Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE. Výkonnost prvního fondu se zvýšila z 12,31 % na 12,83 %. Druhý i třetí fond poklesl, a to z 13,95 % na 12,60 % (2. fond) a z 11,64 na 13,43 % (3. fond).
První dvě místa jsou obsazena jako minulý měsíc fondy BNP Paribas. Jejich výkonnost poklesla z 29,71 % na 28,74 % (1. fond) a z 26,44 % na 24,84 %. Na třetím místě se pořadí také nezměnilo a zůstal zde FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund, který má v nabídce společnost Conseq. Jeho výkonnost klesla pouze o jednu setinu procentního bodu z 15,83 % na 15,82 %.
Akciové fondy
I u Akciových fondů se pořadí neměnilo a výkonnost všech prvních tří fondů klesala. U prvních dvou fondů (ESPA Stock Biotec a Franklin Biotechnology Discovery Fund) došlo k poklesu o zhruba jeden až jeden a půl procentního bodu a třetí fond klesl o necelých dva a půl procentního bodu (Amundi Funds Equity India Infractructure - IU).
Žebříček podílových fondů v lednu 2015
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost |
Fondy peněžního trhu | |
| 1. | IKS KB | KB Absolutních výnosů | *****
| 0,50 % | 0,79 % | 1,30 % |
| 2. | GE Money Bank | GE Money Konzervativní fond | **** | 0,25 % | 0,58 % | 1,22 % |
| 3. | IKS KB | IKS Krátkodobých dluhopisů | *** | 0,30 % | 0,90 % | 0,71 % |
Garantované / Zajištěné fondy | |
| 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Světové investice 1 | *****
| 3,00 % | 1,45 % | 12,66 % |
| 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund CSOB Exclusive Jumpstart 2 | **** | 3,00 % | 1,13 % | 13,50 % |
| 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 | *** | 3,00 % | 1,13 % | 8,79 % |
Dluhopisové fondy | |
| 1. | ČSOB Asset Management | KBC Renta Long EUR | ***** | 1,00 % | 0,93 % | 12,83 % |
| 2. | Amundi | Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE | **** | 4,50 % | 1,39 % | 12,60 % |
| 3. | ČSOB Asset Management | KBC Renta Forintrenta | *** | 1,00 % | 1,41 % | 13,43 % |
Smíšené / Balancované fondy | |
| 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 0,00 % | 1,13 % | 28,74 % |
| 2. | BNP Paribas | BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR) | **** | 5,25 % | 4,41 % | 24,84 % |
| 3. | Conseq | FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund | *** | 2,55 % - 4,00 % | 1,97 % | 15,82 % |
Akciové fondy | |
| 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 2,11 % | 32,55 % |
| 2. | Franklin Templeton | Franklin Biotechnology Discovery Fund | **** | 5,75 % | 1,80 % | 29,28 % |
| 3. | Amundi | Amundi Funds Equity India Infractructure - IU | *** | 2,50 % | 1,32 % | 13,95 % |
Zdroj: Finparáda.cz
