Aktualizovaný žebříček podílových fondů: v září klesla výkonnost zejména u kategorie akciových fondů

11.9.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská

foto

Výkonnost nejlepších tří podílových fondů v dílčích žebříčcích klesla v září především u akciových fondů. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi srpnem a zářím 2019.

Změny v žebříčku v září 2019

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Pořadí v této kategorii zůstalo stejné a roční výkonnost fondů se také téměř nezměnila.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

Na první příčku se dostal minule druhý Universal Selection 100 Head Start USD 2 (zvýšení roční výkonnosti z 6,23 % na 8,02 %). Druhý je nově Universal Selection 100 Head Start USD 1 s roční výkonností 7,64 %. Třetí místo je beze změny s Universal Selection 100 USD 5 (zvýšení roční výkonnosti z 5,50 % na 6,69 %).

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018

Dluhopisové fondy

Na první příčce je nově FF - US High Yield Fund EUR s tříletou výkonností 6,03 %. Druhé a třetí místo je beze změny: 2. FF - US High Yield Fund USD (snížení tříleté výkonnosti z 5,59 % na 5,40 %), 3. Black Rock Global High Yield Bond (snížení tříleté výkonnosti z 5,50 % na 5,36 %).

Smíšené / balancované fondy

Pořadí se v této kategorii nezměnilo. U každého fondu z žebříčku této kategorie se mírně zvýšila tříletá výkonnost: 1. Franklin Global Convertible Securities Fund USD - z 8,95 % na 9,06 %, 2. Generali Fond živé planety - z 5,08 % na 5,91 %, FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund - z 5,02 % na 6,54 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

I v této kategorii se pořadí fondů nezměnilo. Pětiletá výkonnost všech tří fondů klesla: Franklin Technology Fund EUR - z 21,11 % na 20,37 %, Parvest Discruptive Technology EUR - z 20,14 % na 19,28 %, Franklin Technology Fund USD - z 16,86 % na 16,58 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v září 2019

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	MONETA Money Bank	BF Money Konzervativní fond	*****	3,77 %
2.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds Cash USD - AU	****	2,63 %
3.	BNP Paribas	Parvest Money Market	***	2,43 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Universal Selection 100 Head Start USD 2	*****	8,02 %
2.	ČSOB Asset Management	Universal Selection 100 Head Start USD 1	****	7,64 %
3.	ČSOB Asset Management	Universal Selection 100 USD 5	***	6,69 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	FF - US High Yield Fund EUR	*****	6,03 %
2.	Conseq	FF - US High Yield Fund USD	****	5,40 %
3.	Conseq	Black Rock Global High Yield Bond	***	5,36 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund USD	*****	9,06 %
2.	Generali Investments	Generali Fond živé planety	****	5,91 %
3.	Conseq	FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund	***	6,54 %
Akciové fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund EUR	*****	20,37 %
2.	BNP Paribas	Parvest Discruptive Technology EUR	****	19,28 %
3.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund USD	***	16,58 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.