Podílové fondy v květnu. Máme pro vás nový žebříček nejlepších fondů podle kategorií

12.5.2015 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová

foto

Přinášíme vám květnové informace o žebříčku podílových fondů. Dozvíte se, jaké je nové pořadí v jednotlivých kategoriích a jakým směrem se pohybovala výkonnost těch nejlepších, tj. zda rostla nebo klesala. Fondy jsou v žebříčku jako obvykle seřazeny podle nejvyšší výkonnosti a současně podle nejnižšího ukazatele TER a nejnižšího rizika.

Změny v žebříčku mezi dubnem a květnem 2015

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Fondy peněžního trhu

Na prvním místě zůstává IKS Krátkodobých dluhopisů, jehož výkonnost meziměsíčně klesla z 4,04 % na 3,45 %. Pořadí na dalších dvou místech se změnilo tak, že si druhé a třetí místo fondy mezi sebou prohodily. Nově je tedy na druhém místě GE Money Konzervativní fond, jehož výkonnost poklesla z 1,89 % na 1,84 % a na třetím místě je KB Absolutních výnosů, který klesl z 2,47 % na 2,01 %.

Garantované / zajištěné fondy

Minule první Optimum Fund ČSOB Exclusive Germany 1 klesl na třetí místo. Jeho výkonnost se snížila z 19,41 % na 14,89 %. Na první a druhé se vyšvihly z mimo medailových pozic fondy Optimum Fund ČSOB Airbag jumper Asie 1 (s květnovou výkonností 22,47 %) a Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 (s květnovou výkonností 17,41 %). Fond na prvním a třetím místě má v květnu vyšší výkonnost, než měly fondy na stejných místech v dubnu. Fond na druhém místě má v květnu výkonnost o něco nižší.

Dluhopisové fondy

Na první místo se dostal minule třetí fond, a to FF - Asian High Yield Fund EUR od Consequ, jehož výkonnost klesla ze 13,41 % na 11,78 %. Druhý je tento měsíc Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE (minule první) s nižší výkonností oproti minulému měsíci (ta klesla z 15,78 % na 12,22 %). Třetí fond FF - US High Yield Fund EUR od Consequ, který byl minule druhý, má také nižší výkonnost než v dubnu, a to 11,38 % (13,40 % v dubnu).

Smíšené / balancované fondy

Smíšené / balancované fondy své pořadí nezměnily. U prvních dvou výkonnost stoupala (u prvního BNP Paribas Plan International Derivatives Fund z 30,22 % na 31,41 %, u druhého fondu BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR) z 26,17 % na 28,22 %). Třetí FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund má výkonnost tento měsíc o něco nižší (pokles z 18,51 % na 18,02 %).

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Akciové fondy také nezměnily své pořadí. První ESPA Stock Biotec od ČSOB Asset Managementu stoupl z 33,30 % na 34,09 % a druhý Franklin Biotechnology Discovery Fund z 29,51 % na 31,55 %. Naopak třetí Amundi Funds Equity India Infractructure - IU klesl z 16,32 % na 15,29 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v květnu 2015

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Vstupní poplatek	TER	Výkonnost
Fondy peněžního trhu
1.	IKS KB	IKS Krátkodobých dluhopisů	*****	0,30 %	0,90 %	3,45 %
2.	GE Money Bank	GE Money Konzervativní fond	****	0,25 %	0,58 %	1,84 %
3.	IKS KB	KB Absolutních výnosů	***	0,50 %	0,79 %	2,01 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Airbag jumper Asie 1	*****	3,00 %	1,76 %	22,47 %
2.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1	****	3,00 %	1,13 %	17,41 %
3.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Exclusive Germany 1	***	3,00 %	1,38 %	14,89 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	FF - Asian High Yield Fund EUR	*****	1,55 % - 2,50 %	1,41 %	11,78 %
2.	Amundi	Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE	****	4,50 %	1,36 %	12,22 %
3.	Conseq	FF - US High Yield Fund EUR	***	1,55 % - 2,50 %	1,39 %	11,38 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	*****	0,00 %	1,08 %	31,41 %
2.	BNP Paribas	BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR)	****	3,00 %	4,25 %	28,22 %
3.	Conseq	FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund	***	2,55 % - 4,00 %	1,97 %	18,02 %
Akciové fondy
1.	Erste Asset Management	ESPA Stock Biotec	*****	4,00 %	2,15 %	34,09 %
2.	Franklin Templeton	Franklin Biotechnology Discovery Fund	****	5,75 %	1,81 %	31,55 %
3.	Amundi	Amundi Funds Equity India Infractructure - IU	***	2,50 %	1,46 %	15,29 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.