Žebříčky podílových fondů: Výkonnost akciových fondů klesla. Dařilo se jen garantovaným fondům

12.7.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová

foto

V červenci se tendence z minulých měsíců obrátila. Akciovým podílovým fondům figurujícím na nejvyšších příčkách žebříčku podílových fondů na Finparádě.cz výkonnost meziměsíčně klesla. Padaly i dluhopisové a smíšené fondy. Nárůst výkonnosti nejlepších fondů hlásí jen kategorie garantovaných / zajištěných fondů. Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu si podržely zhruba stejnou výkonnost, jako v minulém měsíci.

Změny v žebříčku mezi červnem a červencem 2017

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2016

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

První místo zůstalo beze změny (Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) s nezměněnou roční výkonností 1,38 %). Na druhé místo se ze třetího dostal Conseq Invest Konzervativní s meziměsíčním nárůstem roční výkonnosti z 1,05 % na 1,33 %. Třetí je Amundi Funds Cash USD - IU s roční výkonností 1,09 %.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

Na prvním místě zůstal ČSOB Exclusive Buffer Jumper 5 (nárůst roční výkonnosti z 16,84 % na 21,95 %). Na druhém a třetím místě se nově objevily ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1 a ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 (roční výkonnost 14,32 % u jedničky, resp. 13,96 % u dvojky).

Dluhopisové fondy

První místo si opět nenechal ujít FF - Asian High Yield Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 13,43 % na 12,38 %). Na druhé místo ze třetího místa stoupl FF - US High Yield Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 10,85 % na 10,23 %). Třetí je nově Parvest Bond World Emerging s tříletou výkonností 9,04 %.

Smíšené / balancované fondy

I v této kategorii na prvním místě nedošlo ke změně. Zůstává na něm BNP Paribas Plan International Derivatives Fund (pokles tříleté výkonnosti z 12,26 % na 10,81 %). Druhé místo získal minule třetí FF - Fidelity Target^TM 2040 (Euro) Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 8,51 % na 8,83 %). Třetí místo nově získal FF - Fidelity Target^TM 2045 (Euro) Fund s tříletou výkonností 8,83 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Všechna tři místa jsou beze změny. První je Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU (pětiletá výkonnost poklesla z 33,34 % na 31,77 %), druhé místo znovu obsadil Parvest Equity Japan Small Cap (pokles pětileté výkonnosti z 26,26 % na 24,59 %) a třetí místo si udržel KBC Equity Fund Flanders (pokles pětileté výkonnosti z 22,85 % na 21,39 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v červenci 2017

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Pioneer	Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD)	*****	1,38 %
2.	Conseq	Conseq Invest Konzervativní	****	1,33 %
3.	Amundi	Amundi Funds Cash USD - IU	***	1,09 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	ČSOB Exclusive Buffer Jumper 5	*****	21,95 %
2.	ČSOB Asset Management	ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1	****	14,32 %
3.	ČSOB Asset Management	ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2	***	13,96 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	FF - Asian High Yield Fund EUR	*****	12,38 %
2.	Conseq	FF - US High Yield Fund EUR	****	10,23 %
3.	BNP Paribas	Parvest Bond World Emerging	***	9,04 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	*****	10,81 %
2.	Conseq	FF - Fidelity Target^TM 2040 (Euro) Fund	****	8,83 %
3.	Conseq	FF - Fidelity Target^TM 2045 (Euro) Fund	***	8,83 %
Akciové fondy
1.	Amundi	Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU	*****	31,77 %
2.	BNP Paribas	Parvest Equity Japan Small Cap	****	24,59 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Equity Fund Flanders	***	21,39 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.