Žebříčky podílových fondů v září: akciové fondy pokračují s mírným optimismem, další typy žebříčků hlásí pokles

13.9.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská

foto

V září byla situace u akciových fondů podobná jako v srpnu. Výkonnost prvních dvou akciových fondů v žebříčku rostla, jen třetí klesl. Pokles byl zaznamenán u zástupců dluhopisových, smíšených / balancovaných fondů i garantovaných / zajištěných fondů. Poslední dílčí žebříček, a to Fondy peněžního trhu, nebyl jednolitý, část fondů vzrostla, část klesla.

Změny v žebříčku mezi srpnem a zářím 2017

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2016

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Na prvním místě tohoto žebříčku nedošlo ke změně - Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) oproti minulému měsíci zvýšil roční výkonnost z 1,38 % na 1,53 %. Na druhém místě skončil Amundi Funds Cash USD - IU s roční výkonností 1,20 %. Na třetí místo klesl z minule druhého místa Conseq Invest Konzervativní s roční výkonností 0,94 % (minule 1,20 %).

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

První místo nově obsadil Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 s roční výkonností 9,45 %. Na druhé místo klesl z minule prvního Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 s roční výkonností 10,61 % (minule 11,64 %) a na třetí místo z minule druhého ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1 s roční výkonností 10,90 % (minule 12,36 %).

Dluhopisové fondy

První a druhý zástupce žebříčku si vyměnili místa. Prvnímu FF - Asian High Yield Fund v USD klesla tříletá výkonnost z 6,23 % na 6,12 %. Na druhém místě skončil stejnojmenný fond vedený v eurech s tříletou výkonností ve výši 8,66 % (minule 10,86 %). Třetí je nově KBC Bonds Emerging Markets s tříletou výkonností 5,42 %.

Smíšené / balancované fondy

První místo je beze změny s BNP Paribas Plan International Derivatives Fund (tříletá výkonnost u něho klesla z 12,99 % na 9,96 %). Na druhém místě je minule třetí FF - Fidelity Target^TM 2040 (Euro) Fund (tříletá výkonnost u něho klesla z 9,49 % na 6,97 %). Třetí skončil FF - Fidelity Target^TM 2045 (Euro) Fund s tříletou výkonností 6,96 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Pořadí zůstalo stejné. První dva fondy mírně posílily - první Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU z 33,85 % na 34,60 %, druhý Parvest Equity Japan Small Cap z 26,41 % na 27,13 %. U třetího KBC Equity Fund Flanders klesla pětiletá výkonnost z 21,00 % na 19,47 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v září 2017

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Pioneer	Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD)	*****	1,53 %
2.	Amundi	Amundi Funds Cash USD - IU	****	1,20 %
3.	Conseq	Conseq Invest Konzervativní	***	0,94 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1	*****	9,45 %
2.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3	****	10,61 %
3.	ČSOB Asset Management	ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1	***	10,90 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	FF - Asian High Yield Fund USD	*****	6,12 %
2.	Conseq	FF - Asian High Yield Fund EUR	****	8,66 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Bonds Emerging Markets	***	5,42 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	*****	9,96 %
2.	Conseq	FF - Fidelity Target^TM 2040 (Euro) Fund	****	6,97 %
3.	Conseq	FF - Fidelity Target^TM 2045 (Euro) Fund	***	6,96 %
Akciové fondy
1.	Amundi	Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU	*****	34,60 %
2.	BNP Paribas	Parvest Equity Japan Small Cap	****	27,13 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Equity Fund Flanders	***	19,47 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.