Žebříček podílových fondů v říjnu: rostly zástupci dluhopisových, smíšených a garantovaných fondů. Akciové spíše nerostou.

11.10.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská

foto

V říjnu byl směr vývoje výkonnosti u akciových fondů nejednoznačný. U prvního fondu pětiletá výkonnost klesla, třetí místo bylo naopak ve znamení růstu. Situace je obdobná jako v září, kdy u zástupců akciových fondů neexistovala společná tendence k nárůstu nebo poklesu. Podobný závěr lze udělat také u fondů penežního trhu. Naopak garantované / zajištěné fondy, dluhopisové fondy a smíšené / balancované fondy podle jejich zástupců v dílčích žebříčích rostly.

Změny v žebříčku mezi zářím a říjnem 2017

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2016

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

První a třetí místo jsou od minule beze změny. Na druhém místě je také stejný fond, ale jeho jiná třída. U prvního fondu Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) došlo k poklesu roční výkonnosti z 1,53 % na 1,37 %. Fond na druhé příčce Amundi Funds Cash USD roční výkonnost zvýšil z 1,20 % na 1,23 % (změna třídy z IU na MU) a třetí Conseq Invest Konzervativní vydělal také více (nárůst roční výkonnosti z 0,94 % na 0,98 %).

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

Na prvním místě se nově objevil Perspective E-commerce 90 USD 3 od ČSOB Asset Managementu s roční výkonností 9,55 %. Druhý fond je Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 5 (minule byl na stejné pozici fond s podobným názvem lišící se jen číslicí na konci - minule 3). Nová roční výkonnost na druhém místě je 14,59 % (minule 10,61 %). Třetí místo zůstalo beze změny obsazené fondem ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1 (nárůst roční výkonnosti z 10,90 % na 15,30 %).

Dluhopisové fondy

První fond si vyměnil místo s druhým. Nově je tedy první FF - Asian High Yield Fund EUR (nárůst tříleté výkonnosti z 8,66 % na 9,44%) a druhý FF - Asian High Yield Fund USD (nárůst tříleté výkonnosti z 6,12 % na 6,62 %). Na třetí místo se nově dostal CS Bond Fund (Lux) High Yield USD s tříletou výkonností 5,69 %.

Smíšené / balancované fondy

První místo zůstalo beze změny a je obsazeno fondem BNP Paribas Plan International Derivatives Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 9,96 % na 14,54 %). Na druhém místě je nově Templeton Emerging Markets Balanced Fund s tříletou výkonností 7,22 %. Z minule druhého místa na třetí poklesl FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 6,97 % na 9,77 %).

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Minule druhý Parvest Equity Japan Small Cap se dostal na první místo (pokles pětileté výkonnosti z 27,13 % na 27,62 %). Druhý nově skončil Amundi Funds Equity Japan Target - MJ s pětiletou výkonností 21,66 %. Třetí místo zůstalo beze změny s KBC Equity Fund Flanders (nárůst pětileté výkonnosti z 19,47 % na 19,71 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v říjnu 2017

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Pioneer	Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD)	*****	1,37 %
2.	Amundi	Amundi Funds Cash USD - MU	****	1,23 %
3.	Conseq	Conseq Invest Konzervativní	***	0,98 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Perspective E-commerce 90 USD 3	*****	9,55 %
2.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 5	****	14,59 %
3.	ČSOB Asset Management	ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1	***	15,30 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	FF - Asian High Yield Fund EUR	*****	9,44 %
2.	Conseq	FF - Asian High Yield Fund USD	****	6,62 %
3.	Credit Suisse Asset Management	CS Bond Fund (Lux) High Yield USD	***	5,69 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	*****	14,54 %
2.	Conseq	FF - Fidelity Target^TM 2040 (Euro) Fund	****	7,22 %
3.	Conseq	FF - Fidelity Target^TM 2045 (Euro) Fund	***	9,77 %
Akciové fondy
1.	BNP Paribas	Parvest Equity Japan Small Cap	*****	27,62 %
2.	Amundi	Amundi Funds Equity Japan Target - MJ	****	21,66 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Equity Fund Flanders	***	19,71 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.