Fondindex v prosinci klesl. Mohou za to akciové a smíšené podílové fondy

7.12.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská

foto

Po předchozím dvouměsíčním růstu Fondindex v prosinci poklesl. Tento souhrnný ukazatel výkonnosti podílových fondů v prosinci ztratil 0,13 procentního bodu a klesl tak na hodnotu 2,32 %. Tento měsíc klesly akciové a smíšené podílové fondy. Naopak průměrná výkonnost dluhopisových fondů, fondů peněžního trhu a krátkodobých investic stoupla. Posledně jmenované fondy se svou výkonností opět dostaly nad nulu a nejsou tak v záporných hodnotách.

V prosinci 2017 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,13 procentního bodu (p.b.) na 2,32 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

V prosinci došlo k obratu výkonnostní křivky u podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz. Fondindex totiž po dvouměsíčním růstu klesl. Tento ukazatel pravidelně měsíčně počítá portál Finparáda.cz. Od června 2017, kdy Fondindex dosáhl nejvyšší hodnoty za posledního dva a čtvrt roku (2,71 %), nepřetržitě tři měsíce za sebou klesal. V říjnu a listopadu se pak jeho vývoj obrátil, nicméně růst nevydržel dlouho a v prosinci jsme zaznamenali opět výše zmíněný pokles.

Klesly akciové a smíšené fondy

Mezi listopadem a prosincem 2017 klesla hodnota akciového indexu, a to z 7,57 % na 7,28 % (-0,29 p.b.), indexu fondů smíšených / balancovaných z 1,03 % na 0,67 % (-0,36 p.b.). Garantované / zajištěné fondy vzrostly ze 4,07 % na 5,02 % (+0,95 p.b.), dluhopisové fondy z 0,60 % na 0,64 % (+0,04 p.b.) a fondy peněžního trhu a krátkodobých investic z -0,06 % na +0,07 % (+0,13 p.b.).

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od srpna do prosince 2017 (v %)

	8 / 2017	9 / 2017	10 / 2017	11 / 2017	12 / 2017
Celkový Fondindex	2,40	2,03	2,27	2,45	2,32
Dílčí indexy:
Akciové fondy	7,66	7,53	7,06	7,57	7,28
Dluhopisové fondy	0,84	0,48	0,67	0,60	0,64
Fondy peněžního trhu	0,01	-0,02	-0,05	-0,06	0,07
Smíšené/balancované fondy	0,85	0,25	0,90	1,03	0,67
Garantované/zajištěné fondy	2,29	2,68	3,00	4,07	5,02

Zdroj: Finparáda.cz

Čtěte zde:

Listopadový Fondindex odhalil růst výkonnosti akciových, garantovaných a smíšených fondů

Vývoj Fondindexu od ledna do prosince 2017

Celkový Fondindex (1/2017 - 12/2017) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Akciový Fondindex (1/2017 - 12/2017) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Dluhopisový Fondindex (1/2017 - 12/2017) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Garantovaný Fondindex (1/2017 - 12/2017) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Smíšený Fondindex (1/2017 - 12/2017) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Fondindex peněžního trhu (1/2017 - 12/2017) v %

Graf: Fondindex pro fondy peněžního trhu

Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde

Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu

Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou stanoveny podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu. Váhy byly nově nastaveny 1. prosince 2017 (podle objemu majetku ve fondech k 30. září 2017).

Nové podíly dílčích druhů fondů na trhu však váhy nezměnily a váhy tak k 1. prosinci 2017 zůstávají stejné, jako byly od 1. září 2017. Ve sloupečku "dříve" tedy najdete váhy platné do 1. září 2017. Před zářiovou změnou vah došlo letos k jejich přenastavení ještě k 1. červnu 2017. U dosavadních změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu	Podíl
Typ fondu	od 1.9.2017	dříve
Dluhopisový	29 %	30 %
Akciový	22 %	22 %
Garantovaný/zajištěný	5 %	5 %
Smíšený/balancovaný	42 %	41 %
Peněžního trhu	2 %	2 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:

rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)

investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Související články:

UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?

Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory

Ženy více investují

Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum

Nejlepší finanční produkty podle veřejnosti. Hlasujte na Finparádě

Zpět

domů | zobrazit plnou verzi Spravovat nastavení cookies