Žebříček podílových fondů v prosinci: akciové, dluhopisové a smíšené podílové fondy nepotěšily

11.12.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská

foto

V prosinci akciové, smíšené a dluhopisové podílové fondy v rámci žebříčků na Finparádě spíše klesaly. Naopak k opatrnému růstu se nechaly přemluvit fondy peněžního trhu a krátkodobých investic a garantované / zajištěné fondy. Přinášíme vám detailní přehled podílových fondů, které obsadily nejlepší pozice prosincových žebříčků s hodnotami výkonností sledovaných podle investičních horizontů jednotlivých typů fondů.

Změny v žebříčku v prosinci 2017

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2016

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Na prvním a druhém místě nedošlo ke změně. První Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) měl dokonce stejnou roční výkonnost jako v říjnu, tj. 1,37 %. Druhý Amundi Funds Cash USD - MU měl v prosinci roční výkonnost 1,3 % (v říjnu 1,23 %). Na třetím místě se nově objevil Parvest Money Market s roční výkonností 1,27 %.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

První místo s fondem Perspective E-commerce 90 USD 3 je beze změny. Roční výkonnost u něho vzrostla z 9,55 % na 13,88 %. Na druhém místě je nově Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 s roční výkonností 9,07 % a třetí místo obsadil také nováček Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 s roční výkonností 8,96 %.

Dluhopisové fondy

První místo nově obsadil CS Bond Fund (Lux) High Yield USD s tříletou výkonností 6,52 %. Na druhé místo se nově dostal Pioneer Funds - Emerging Market Bond s tříletou výkonností 6,14 %. Minule první FF - Asian High Yield Fund EUR tento měsíc propadl na třetí místo s tříletou výkonností 6,66 % (minule 9,44 %).

Smíšené / balancované fondy

První místo je beze změny. Je na něm opět BNP Paribas Plan International Derivatives Fund s tříletou výkonností 12,73 % (minule 14,54 %). Na druhém místě nově skončil Templeton Emerging Markets Balanced Fund s tříletou výkonností 6,08 % a třetí Pioneer Funds - Multi Asset Real Return s tříletou výkonností 5,29 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

První místo obhájil Parvest Equity Japan Small Cap s pětiletou výkonností 26,37 % (minule 27,62 %). Na druhé místo se dostal Franklin Technology Fund s pětiletou výkonností 20,57 % a třetí skončil minule druhý Amundi Funds Equity Japan Target - MJ s pětiletou výkonností 21,55 % (minule 21,66 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v prosinci 2017

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Amundi Czech Republic	Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD)	*****	1,37 %
2.	Amundi	Amundi Funds Cash USD - MU	****	1,30 %
3.	BNP Paribas	Parvest Money Market	***	1,27 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Perspective E-commerce 90 USD 3	*****	13,88 %
2.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3	****	9,07 %
3.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1	***	8,96 %
Dluhopisové fondy
1.	Credit Suisse Asset Management	CS Bond Fund (Lux) High Yield USD	*****	6,52 %
2.	Amundi Czech Republic	Pioneer Funds - Emerging Market Bond	****	6,14 %
3.	Conseq	FF - Asian High Yield Fund EUR	***	6,66 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	*****	12,73 %
2.	Franklin Templeton	Templeton Emerging Markets Balanced Fund	****	6,08 %
3.	Amundi Czech Republic	Pioneer Funds - Multi Asset Real Return	***	5,29 %
Akciové fondy
1.	BNP Paribas	Parvest Equity Japan Small Cap	*****	26,37 %
2.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund	****	20,57 %
3.	Amundi Asset Management	Amundi Funds Equity Japan Target - MJ	***	21,55 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.