Žebříčky podílových fondů v únoru: výkonnost akciových a smíšených fondů klesla, ostatní rostly

14.2.2018 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská

foto

V únoru se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů v každé kategorii, zhoršila u akciových a smíšených / balancovaných fondů. U garantovaných / zajištěných fondů, dluhopisových fondů a fondů peněžního trhu naopak výkonnost odpovídající jejich investičnímu horizontu stoupla. Podívejte se na žebříčky podílových fondů v únoru 2018.

Změny v žebříčku v únoru 2018

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

První a druhý fond v žebříčku si vyměnily místo. Nová jednička Parvest Money Market zvýšila roční výkonnost z 1,33 % na 1,39 %. Druhý Amundi Funds Cash USD - MU má také vyšší roční výkonnost (nárůst z 1,34 % na 1,37 %). Na třetím místě nedošlo ke změně a najdeme tam opět Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD), kterému v únoru klesla roční výkonnost z 1,37 % na 1,22 %.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

První místo je beze změny, a to s fondem Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 (nárůst roční výkonnosti z 13,17 % na 21,78 %). Na druhém místě je nově Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 s roční výkonností 17,25 %. Na třetí místo se dostal minule druhý Perspective E-commerce 90 USD 3 od ČSOB Asset Managementu (nárůst roční výkonnosti ze 14,15 % na 15,20 %).

Dluhopisové fondy

Na první příčce zůstal HSBC GIF Brazil Bond s nárůstem tříleté výkonnosti z 6,20 % na 8,10 %. Druhý je minule třetí Templeton Emerging Markets Bond Fund, u kterého tříletá výkonnost vzrostla z 5,23 % na 5,50 %. Třetí je Pioneer Funds - Emerging Markets Bond Local Currencies s tříletou výkonností 3,31 %.

Smíšené / balancované fondy

V této kategorii nedošlo v pořadí k žádným změnám. Jedničce BNP Paribas Plan International Derivatives Fund klesla tříletá výkonnost z 16,99 % na 9,86 %, dvojce Templeton Emerging Markets Balanced Fund tříletá výkonnost také klesla, a to z 8,05 % na 7,35 %. I třetímu fondu v pořadí, Pioneer Funds - Multi Asset Real Return, tříletá výkonnost klesla, a to z 8,10 % na 6,39 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Jednička a dvojka jsou beze změny: 1. Parvest Equity Japan Small Cap (pokles pětileté výkonnosti z 26,33 % na 23,13 %), 2. Franklin Technology Fund (pokles pětileté výkonnosti z 21,23 % na 16,78 %). Třetí je nově KBC Equity Technology fond s pětiletou výkonností 16,04 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v únoru 2018

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	BNP Paribas	Parvest Money Market	*****	1,39 %
2.	Amundi Asset Management	Amundi Funds Cash USD - MU	****	1,37 %
3.	Amundi Czech Republic	Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD)	***	1,22 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3	*****	21,78 %
2.	ČSOB Asset Management	Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1	****	17,25 %
3.	ČSOB Asset Management	Perspective E-commerce 90 USD 3	***	15,20 %
Dluhopisové fondy
1.	Conseq	HSBC GIF Brazil Bond	*****	8,10 %
2.	Franklin Templeton	Templeton Emerging Markets Bond Fund	****	5,50 %
3.	Amundi Czech Republic	Pioneer Funds - Emerging Markets Bond Local Currencies	***	3,31 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	BNP Paribas	BNP Paribas Plan International Derivatives Fund	*****	9,86 %
2.	Franklin Templeton	Templeton Emerging Markets Balanced Fund	****	7,35 %
3.	Amundi Czech Republic	Pioneer Funds - Multi Asset Real Return	***	6,39 %
Akciové fondy
1.	BNP Paribas	Parvest Equity Japan Small Cap	*****	23,13 %
2.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund	****	16,78 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Equity Technology	***	16,04 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.