Fondindex v březnu opět klesl. Výkonnost u téměř všech typů podílových fondů padala

20.3.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová

foto

Fondindex v březnu opět klesl, a to silně o 0,91 procentního bodu na 1,13 %. Jde o čtvrtý měsíc, ve kterém tento souhrnný ukazatel výkonnosti podílových fondů tráví na dráze směřující dolů. Tento měsíc opět klesly akciové fondy, a to podobně jako celkový index, konkrétně o 0,92 procentního bodu. Ještě vyšší pokles postihl fondy garantované / zajištěné, které se dostaly do záporných hodnot a smíšené / balancované. Méně klesaly i dluhopisové fondy, ale i ty postihl osud červených čísel. Naopak index fondů peněžního trhu jako jediný stoupl.

V březnu 2018 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,91 procentního bodu (p.b.) na 1,13 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

V březnu pokračoval pokles výkonnostní křivky podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz, který jsme zaznamenali už v předchozích třech měsících, tj. od prosince 2017. Tento ukazatel pravidelně měsíčně počítá portál Finparáda.cz. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl fondindex v červnu 2017 (2,71 %). Po několikaměsíčním klesání se jeho vývoj v říjnu a listopadu obrátil, nicméně růst nevydržel dlouho a v prosinci 2017, lednu, únoru i v březnu 2018 jsme zaznamenali znovu pokles.

Nejvíce klesly garantované / zajištěné fondy

Mezi únorem a březnem 2018 klesla hodnota akciového indexu ze 7,19 % na 6,27 % (-0,92 p.b.), dluhopisového indexu z 0,23 % na -0,26 % (-0,49 p.b.), indexu smíšených/balancovaných fondů z 0,64 % na -0,50 % (-1,14 p.b.) a indexu garantovaných/zajištěných fondů z 2,55 % na -0,60 % (-3,15 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic jako jediný stoupl, a to z 0,03 % na 0,04 % (+0,01 p.b.).

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od listopadu 2017 do března 2018 (v %)

	11 / 2017	12 / 2017	1 / 2018	2 / 2018	3/2018
Celkový Fondindex	2,48	2,32	2,25	2,04	1,13
Dílčí indexy:
Akciové fondy	7,57	7,28	7,25	7,19	6,27
Dluhopisové fondy	0,60	0,64	0,76	0,23	-0,26
Fondy peněžního trhu	-0,06	0,07	0,05	0,03	0,04
Smíšené/balancované fondy	1,03	0,67	0,78	0,64	-0,50
Garantované/zajištěné fondy	4,07	5,02	2,09	2,55	-0,60

Zdroj: Finparáda.cz

Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde

Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu

Od 1. března 2018 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. prosinci 2017. Před tím byly váhy nastaveny 1. prosince 2017 (podle objemu majetku ve fondech k 30. září 2017). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidělně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. března 2018. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu	Podíl
Typ fondu	od 1.3.2018	dříve
Dluhopisový	27 %	29 %
Akciový	23 %	22 %
Garantovaný/zajištěný	5 %	5 %
Smíšený/balancovaný	43 %	42 %
Peněžního trhu	2 %	2 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:

rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)

investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.

Související články:

UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?

Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory

Ženy více investují

Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum

Nejlepší finanční produkty podle veřejnosti. Hlasujte na Finparádě

Zpět

domů | zobrazit plnou verzi Spravovat nastavení cookies