Podílové fondy v dubnu na investory ukázaly dlouhý nos. Výkonnost u všech typů fondů klesla

10.4.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová

foto

Fondindex v dubnu pokračoval v razantním poklesu z předchozích měsíců a opět klesl, tentokrát o 0,41 procentního bodu na 0,72 %. Již pátý měsíc po sobě tento souhrnný ukazatel výkonnosti podílových fondů padá. Tento měsíc dokonce klesla výkonnost všech typů fondů, což je naprosto výjimečná situace. Nejvíce klesly garantované / zajištěné fondy, které jsou již druhý měsíc v záporných hodnotách, a akciové fondy.

V dubnu 2018 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,41 procentního bodu (p.b.) na 0,72 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

V dubnu pokračoval pokles výkonnostní křivky podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz, který jsme zaznamenali už v předchozích čtyřech měsících, tj. od prosince 2017. Tento ukazatel pravidelně měsíčně počítá portál Finparáda.cz. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl fondindex v červnu 2017 (2,71 %). Po několikaměsíčním klesání se jeho vývoj v říjnu a listopadu obrátil, nicméně růst nevydržel dlouho a od prosince 2017 do dubna 2018 klesá.

Nejvíce opět klesly garantované / zajištěné fondy

Mezi březnem a dubnem 2018 klesla hodnota akciového indexu ze 6,27 % na 5,72 % (-0,55 p.b.) a dluhopisového indexu z -0,26 % na -0,41 % (-0,15 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic klesl z 0,04 % na -0,02 % (-0,06 p.b.), index smíšených/balancovaných fondů z -0,50 % na -0,87 % (-0,37 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů z -0,60 % na -2,30 % (-1,70 p.b.).

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od prosince 2017 do dubna 2018 (v %)

	12 / 2017	1 / 2018	2 / 2018	3 / 2018	4 / 2018
Celkový Fondindex	2,32	2,25	2,04	1,13	0,72
Dílčí indexy:
Akciové fondy	7,28	7,25	7,19	6,27	5,72
Dluhopisové fondy	0,64	0,76	0,23	-0,26	-0,41
Fondy peněžního trhu	0,07	0,05	0,03	0,04	-0,02
Smíšené/balancované fondy	0,67	0,78	0,64	-0,50	-0,87
Garantované/zajištěné fondy	5,02	2,09	2,55	-0,60	-2,30

Zdroj: Finparáda.cz

Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde

Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu

Od 1. března 2018 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. prosinci 2017. Před tím byly váhy nastaveny 1. prosince 2017 (podle objemu majetku ve fondech k 30. září 2017). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidělně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. března 2018. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu	Podíl
Typ fondu	od 1.3.2018	dříve
Dluhopisový	27 %	29 %
Akciový	23 %	22 %
Garantovaný/zajištěný	5 %	5 %
Smíšený/balancovaný	43 %	42 %
Peněžního trhu	2 %	2 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:

rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)

investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.

Související články:

UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?

Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory

Ženy více investují

Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum

Nejlepší finanční produkty podle veřejnosti. Hlasujte na Finparádě

Zpět

domů | zobrazit plnou verzi Spravovat nastavení cookies