Fondindex i v srpnu pokračoval v růstu, i když jeho akciová složka klesla

6.8.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová

foto

Fondindex v srpnu zamířil stejně jako v červenci nahoru a jeho hodnota stoupla na 1,36 %, a zvýšila se oproti minulému měsíci o 0,17 p.b. Skončil tak "houpačkový" trend z minulých měsíců, kdy se každý měsíc směr pohybu Fondindexu měnil. Tento měsíc stouply všechny dílčí indexy kromě akciového indexu a indexu garantovaných / zajištěných fondů.

V srpnu 2018 Fondindex meziměsíčně stoupl o 0,17 procentního bodu (p.b.) na 1,36 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

Tento měsíc výkonnostní křivka podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz pokračovala v pohybu nahoru. Fondindex počítá portál Finparáda.cz pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex v červnu 2017 (2,71 %). Po několikaměsíčním klesání se jeho vývoj v říjnu a listopadu obrátil, nicméně růst nevydržel dlouho a od prosince 2017 do dubna 2018 klesal. V květnu 2018 zaznamenal po dlouhé době růst, když pak v červnu opět klesl, aby v červenci znovu stoupl. V srpnu 2018 stoupl podruhé v řadě.

V srpnu klesl akciový index a index garantovaných fondů

Mezi červencem a srpnem 2018 klesla hodnota akciového indexu z 5,90 % na 5,53 % (-0,37 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu stoupla z -0,86 % na -0,71 % (+0,15 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic stoupl z -0,23 % na -0,16 % (+0,07 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů stoupl z 0,28 % na 0,77 % (+0,49 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů klesl z -1,37 % na -1,53 % (-0,16 p.b.). V záporných hodnotách se drží tři indexy, a to dluhopisový, peněžního trhu a garantovaný/zajištěný, stejně jako minulý měsíc.

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od dubna do srpna 2018 (v %)

	4 / 2018	5 / 2018	6 / 2018	7 / 2018	8 / 2018
Celkový Fondindex	0,72	1,21	1,03	1,19	1,36
Dílčí indexy:
Akciové fondy	5,72	5,94	5,62	5,90	5,53
Dluhopisové fondy	-0,41	-0,41	-0,64	-0,86	-0,71
Fondy peněžního trhu	-0,02	-0,13	-0,20	-0,23	-0,16
Smíšené/balancované fondy	-0,87	-0,11	0,02	0,28	0,77
Garantované/zajištěné fondy	-2,30	0,02	-2,19	-1,37	-1,53

Zdroj: Finparáda.cz

Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde

Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu

Od 1. března 2018 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. prosinci 2017. Před tím byly váhy nastaveny 1. prosince 2017 (podle objemu majetku ve fondech k 30. září 2017). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidělně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. března 2018. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu	Podíl
Typ fondu	od 1.3.2018	dříve
Dluhopisový	27 %	29 %
Akciový	23 %	22 %
Garantovaný/zajištěný	5 %	5 %
Smíšený/balancovaný	43 %	42 %
Peněžního trhu	2 %	2 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:

rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)

investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.

Související články:

UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?

Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory

Ženy více investují

Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum

Nejlepší finanční produkty podle veřejnosti. Hlasujte na Finparádě

Zpět

domů | zobrazit plnou verzi Spravovat nastavení cookies