Podle žebříčků podílových fondů na Finparádě.cz se zvýšila výkonnost všech typů fondů

12.2.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská

foto

Výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, v únoru vzrostla ve všech dílčích kategoriích. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi lednem a únorem 2019.

Změny v žebříčku v únoru 2019

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Jednoletá výkonnost všech fondů v žebříčku se zvýšila, přičemž pořadí zůstalo nezměněné: 1. Amundi Funds Cash USD - AU: jednoletá výkonnost vzrostla z 2,16 % na 2,26 %, 2. Parvest Money Market: z 2,07 % na 2,13 %, 3. KBC Multi Interest Cash USD: z 1,85 % na 1,95 %.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy

Minule třetí Global Partners ČSOB Duo Bonus 2 je nově na prvním místě (jednoletá výkonnost fondu se zvýšila z 0,74 % na 1,87 %). Minule první Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 sestoupil na druhou příčku (jednoletá výkonnost fondu se zvýšila z 0,26 % na 1,59 %). Třetí je nově ČSOB Airbag bonus EUR 1 s roční výkonností 1,29 %.

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018

Dluhopisové fondy

Na prvním místě nově najdeme Franklin High Yield Fund, který byl minule třetí (nárůst tříleté výkonnosti z 7,12 % na 9,66 %). Na druhé místo se dostal FF - US High Yield Fund EUR s tříletou výkonností 8,56 % a na třetí místo Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield s roční výkonností 7,40 %.

Smíšené / balancované fondy

Na prvním a druhém místě nadále kralují měnové třídy EUR a USD podílového fondu Franklin Global Convertible Securities Fund, které si mezi sebou jen vyměnili pozici (1. EUR: nárůst tříleté výkonnosti z 5,77 % na 11,96 %; 2. USD: nárůst tříleté výkonnosti z 8,67 % na 12,62 %). Třetí příčka je beze změny s Templeton Emerging Markets Balanced Fund USD (nárůst tříleté výkonnosti z 9,83 % na 13,05 %).

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy

Pořadí v této kategorii se nezměnilo, pětiletá výkonnost všech fondů na všech příčkách žebříčku vzrostla: 1. Franklin Technology Fund EUR (z 17,55 % na 20,64 %), 2. Parvest Discruptive Technology EUR (z 16,92 % na 20,39 %), Franklin Technology Fund USD (z 13,75 % na 16,41 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v lednu 2019

Stav za minulý měsíc najdete zde

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds Cash USD - AU	*****	2,26 %
2.	BNP Paribas	Parvest Money Market USD	****	2,13 %
3.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest Cash USD	***	1,95 %
Garantované / Zajištěné fondy
1.	ČSOB Asset Management	Global Partners ČSOB Duo Bonus 2	*****	1,87 %
2.	ČSOB Asset Management	Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1	****	1,59 %
3.	ČSOB Asset Management	ČSOB Airbag bonus EUR 1	***	1,29 %
Dluhopisové fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin High Yield Fund	*****	9,66 %
2.	Conseq	FF - US High Yield Fund EUR	****	8,56 %
3.	Amundi Czech Republic	Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield	***	7,40 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund EUR	*****	11,96 %
2.	Franklin Templeton	Franklin Global Convertible Securities Fund USD	****	12,62 %
3.	Franklin Templeton	Templeton Emerging Markets Balanced Fund USD	***	13,05 %
Akciové fondy
1.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund EUR	*****	20,64 %
2.	BNP Paribas	Parvest Discruptive Technology EUR	****	20,39 %
3.	Franklin Templeton	Franklin Technology Fund USD	***	16,41 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.