Fondindex v listopadu hlásí velké ztráty. Klesly téměř všechny typy fondů

6.11.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová

foto

Fondindex v listopadu výrazně klesl. Oproti říjnu se jeho hodnota propadla o 1,89 procentních bodů, a to z 2,41 % na 0,52 %. Tento ukazatel tak po čtyřměsíčním růstu markantně ztratil. Z dílčích indexů stoupl jen index peněžního trhu a krátkodobých investic, který má ale v celkovém indexu minimální váhu (2 %). Ostatní složky Fondindexu prudce klesly.

V listopadu 2018 Fondindex meziměsíčně klesl o 1,89 procentního bodu (p.b.) na 0,52 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

Výkonnostní křivka podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz v listopadu obrátila směr a klesla. Fondindex počítá portál Finparáda.cz pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex v červnu 2017 (2,71 %). Od července do října 2018 přitom tento ukazatel rostl.

V listopadu klesaly téměř všechny typy fondů

Mezi říjnem a listopadem 2018 klesla hodnota akciového indexu z 5,00 % na 3,01 % (-1,99 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu se snížila z 0,36 % na -0,82 % (-1,18 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic stoupl z -0,04 % na 0,02 % (+0,06 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů poklesl z 2,82 % na 0,49 % (-2,33 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů ztratil z -2,02 % na -4,47 % (-2,45 p.b.). V záporných hodnotách se drží dva indexy, a to dluhopisový a garantovaný/zajištěný.

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od července do listopadu 2018 (v %)

	7 / 2018	8 / 2018	9 / 2018	10 / 2018	11 / 2018
Celkový Fondindex	1,19	1,36	2,32	2,41	0,52
Dílčí indexy:
Akciové fondy	5,90	5,53	5,94	5,00	3,01
Dluhopisové fondy	-0,86	-0,71	-0,44	0,36	-0,82
Fondy peněžního trhu	-0,23	-0,16	-0,20	-0,04	0,02
Smíšené/balancované fondy	0,28	0,77	2,35	2,82	0,49
Garantované/zajištěné fondy	-1,37	-1,53	-1,11	-2,02	-4,47

Zdroj: Finparáda.cz

Čtěte zde:

Od 1. září 2018 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 30.červnu 2018. Před tím byly váhy nastaveny 1. června 2018 (podle objemu majetku ve fondech k 31. březnu 2018). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidělně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. září 2018. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu	Podíl
Typ fondu	od 1.9.2018	dříve
Dluhopisový	24 %	25 %
Akciový	24 %	23 %
Garantovaný/zajištěný	5 %	5 %
Smíšený/balancovaný	45 %	45 %
Peněžního trhu	2 %	2 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:

rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)

investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.

Související články:

UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?

Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory

Ženy více investují

Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum

Nejlepší finanční produkty podle veřejnosti. Hlasujte na Finparádě

Zpět

domů | zobrazit plnou verzi Spravovat nastavení cookies