Fondindex v lednu klesl. Podíl na tom měly akciové, smíšené a garantované podílové fondy

11.1.2019 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová

foto

Fondindex v lednu 2019 klesl. Oproti prosinci 2018 se jeho hodnota snížila o 0,45 procentních bodů, a to z 0,21 % na -0,24 %. Tento ukazatel tak pokračoval klesání, které začalo v listopadu 2018, a dostal se do záporných hodnot. Z dílčích indexů klesl akciový index, index smíšených a index garantovaných fondů.

V lednu 2019 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,45 procentního bodu (p.b.) na -0,24 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

Výkonnostní křivka podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz v lednu 2019 pokračovala v prudkém klesání, které trvá od listopadu 2018. Fondindex počítá portál Finparáda.cz pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex v červnu 2017 (2,71 %). Od července do října 2018 přitom tento ukazatel rostl. V listopadu 2018 se jeho křivka obrátila a od té doby klesá. V lednu poprvé dosáhl záporné hodnoty, a to -0,24 %.

V lednu klesly akciové, smíšené a garantované fondy

Mezi prosincem 2018 a lednem 2019 klesla hodnota akciového indexu z 2,93 % na 1,60 % (-1,33 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu se zvýšila z -1,11 % na -0,62 % (+0,49 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic stoupl z -0,10 % na 0,00 % (+0,10 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů poklesl z -0,10 % na -0,40 % (-0,30 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů ztratil z -3,75 % na -5,38 % (-1,63 p.b.). V záporných hodnotách se drží tři indexy, a to dluhopisový, smíšený/balancovaný a garantovaný/zajištěný.

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od září 2018 do ledna 2019 (v %)

	9 / 2018	10 / 2018	11 / 2018	12 / 2018	1 / 2019
Celkový Fondindex	2,32	2,41	0,52	0,21	-0,24
Dílčí indexy:
Akciové fondy	5,94	5,00	3,01	2,93	1,60
Dluhopisové fondy	-0,44	0,36	-0,82	-1,11	-0,62
Fondy peněžního trhu	-0,20	-0,04	0,02	-0,10	0,00
Smíšené/balancované fondy	2,35	2,82	0,49	-0,10	-0,40
Garantované/zajištěné fondy	-1,11	-2,02	-4,47	-3,75	-5,38

Zdroj: Finparáda.cz

Čtěte zde:

Fondindex v listopadu hlásí velké ztráty. Klesly téměř všechny typy fondů

Vývoj Fondindexu od září 2018 do ledna 2019

Celkový Fondindex (9/2018-1/2019) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Akciový Fondindex (9/2018-1/2019) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Dluhopisový Fondindex (9/2018-1/2019) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Garantovaný Fondindex (9/2018-1/2019) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Smíšený Fondindex (9/2018-1/2019) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Fondindex peněžního trhu (9/2018-1/2019) v %

Graf: Fondindex pro fondy peněžního trhu

Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde

Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu

Od 1. září 2018 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 30.červnu 2018. Před tím byly váhy nastaveny 1. června 2018 (podle objemu majetku ve fondech k 31. březnu 2018). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidělně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. září 2018. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu	Podíl
Typ fondu	od 1.9.2018	dříve
Dluhopisový	24 %	25 %
Akciový	24 %	23 %
Garantovaný/zajištěný	5 %	5 %
Smíšený/balancovaný	45 %	45 %
Peněžního trhu	2 %	2 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:

rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)

investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.

Související články:

UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?

Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory

Ženy více investují

Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum

Nejlepší finanční produkty podle veřejnosti. Hlasujte na Finparádě

Zpět

domů | zobrazit plnou verzi Spravovat nastavení cookies