Červenec je pro podílové fondy ve znamení růstu výkonnosti. Máme pro vás nový Fondindex

9.7.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská

foto

Fondindex v červenci 2019 po červnovém poklesu rostl. Oproti červnu 2019 se jeho hodnota zvýšila o 0,62 procentního bodu, a to z 1,45 % na 2,07 %. Nejvíce vzrostla výkonnost garantovaných fondů, ale výrazněji rostly i smíšené a akciové fondy. Pokles výkonnosti nastal pouze u dluhopisových fondů, a to jen o 0,02 procentního bodu.

V červenci 2019 Fondindex meziměsíčně stoupl o 0,62 procentního bodu (p.b.) na 2,07 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

Výkonnostní křivka podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz v červenci 2019 stoupla. Fondindex počítá portál Finparáda.cz pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex před dvěma roky, a to v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 dosáhl tento ukazatel záporné hodnoty, a to -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel s hodnotou 1,93 % a rostl i v březnu. Po dubnovém poklesu v květnu 2019 výrazně vzrostl a měl hodnotu blížící se rekordu z roku 2017, a to 2,44 %. V červnu však tento ukazatel v růstu nepokračoval a klesl na 1,45 %. Nicméně v červenci jsme opět zaznamenali návrat k růstu, a to na hodnotu 2,07 %.

V červenci rostly hodnoty všech indexů kromě dluhopisového

Mezi červnem a červencem 2019 stoupla hodnota akciového indexu z 2,96 % na 3,61 % (+0,65 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu klesla z 0,53 % na 0,51 % (-0,02 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic narostl z 0,95 % na 1,12 % (+0,17 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů zvýšil hodnotu z 1,27 % na 2,21 % (+0,94 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů vzrostl z 0,71 % na 2,06 % (+1,35 p.b.).V záporných hodnotách se nyní nepohybuje už žádný z dílčích indexů, a to stejně jako minulý měsíc.

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od března do července 2019 (v %)

	3 / 2019	4 / 2019	5 / 2019	6 / 2019	7 / 2019
Celkový Fondindex	2,31	2,23	2,44	1,45	2,07
Dílčí indexy:
Akciové fondy	3,87	3,97	4,70	2,96	3,61
Dluhopisové fondy	0,54	0,09	1,29	0,53	0,51
Fondy peněžního trhu	0,28	0,42	0,73	0,95	1,12
Smíšené/balancované fondy	2,86	2,63	2,18	1,27	2,21
Garantované/zajištěné fondy	-0,37	1,74	0,43	0,71	2,06

Zdroj: Finparáda.cz

Čtěte zde:

Červnový Fondindex hlásí špatné počasí na trhu podílových fondů

Vývoj Fondindexu od března do července 2019

Celkový Fondindex (3/2019-7/2019) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Akciový Fondindex (3/2019-7/2019) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Dluhopisový Fondindex (3/2019-7/2019) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Garantovaný Fondindex (3/2019-7/2019) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Smíšený Fondindex (3/2019-7/2019) v %

Zdroj: Finparáda.cz

Fondindex peněžního trhu (3/2019-7/2019) v %

Graf: Fondindex pro fondy peněžního trhu

Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde

Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu

Od 1. června 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. březnu 2019. Před tím byly váhy nastaveny 1. března 2019 (podle objemu majetku ve fondech k 31. prosinci 2018). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. června 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu	Podíl
Typ fondu	od 1.6.2019	dříve
Dluhopisový	28 %	24 %
Akciový	25 %	24 %
Garantovaný/zajištěný	6 %	5 %
Smíšený/balancovaný	40 %	44 %
Peněžního trhu	1 %	3 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:

rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)

investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.

Související články:

UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?

Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory

Ženy více investují

Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum

Nejlepší finanční produkty podle veřejnosti. Hlasujte na Finparádě

Zpět

domů | zobrazit plnou verzi Spravovat nastavení cookies