Žebříčky Přehledy

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc leden
6.2.2024  |  Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz

Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc leden.


Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 180 podílových fondů.

V lednu jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategoriích fondů peněžního trhu a dluhopisových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u smíšených a akciových fondů.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Průměrná výkonnost nejlepších fondů

Prosinec Leden
Fondy peněžního trhu  6,00 %  6,84 %
Dluhopisové fondy  3,03 % 3,38 %
Smíšené fondy  5,68 %  5,65 %
Akciové fondy  18,89 % 16,16 %

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se tento měsíc umístil fond High yield dluhopisový s výkonností 10,33 %. Druhé a třetí místo zůstalo beze změny a tyto příčky obsadily fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 5,20 % a KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 4,99 %. Vítězný fond v této kategorii investuje na globálních trzích, přičemž své portfolio rozkládá mezi dluhopisy perspektivních společností především ze západní, střední a východní Evropy. Fond je zainvestován především do korporátních dluhopisů na spekulativním stupni a tzv. high yield dluhopisů, což dává vyšší potenciál výnosu než investice do dluhopisů státních, při zvýšeném kolísání hodnoty investice.

Dluhopisové fondy



První místo v dluhopisových fondech patřilo v novém roce fondu ČSOB Premiéra, který v lednu znovu zvýšil svoji výkonnost (3,73 %). Hned za ním se nově objevil fond Sporoinvest (3,14 %) na třetí příčku klesl fond Generali Prémiový konzervativní fond s tříletou výkonností 3,27 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.


Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 s výkonností 6,62 %. Na druhé místo se posunul fond ČSOB Private Banking Bohatství (4,51 %)
a na třetí místo klesnul fond Generali Prémiový dynamický fond (5,82 %). ČSOB Portfolio Pro listopad 90 investujete do světových značek, jako jsou například Apple, Facebook, Google, Amazon nebo Mercedes-Benz. Ve fondu jsou zastoupeny různé investiční nástroje, od nízkorizikových (hotovost, dluhopisy) až po takové, které mohou přinést vysoké výnosy, ale i riziko (akcie, komodity a realitní investice).

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (19,62 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Na druhé místo se posunul fond Allianz Global Hi-Tech Growth (15,88 %) a třetí místo nově patřilo fondu Allianz Best Styles US Equity (12,98 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.

Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1. Erste Asset Management High yield dluhopisový *****
 10,33 %
2. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý **** 5,20 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 4,99 %

Dluhopisové fondy
1. ČSOB Asset Management ČSOB Premiéra ***** 3,73 %
2. Erste Asset Management
 Sporoinvest
 **** 3,14 %
3. Generali Investments Generali Prémiový konzervativní fond *** 3,27 %

Smíšené / Balancované fondy
1. ČSOB Asset Management ČSOB Portfolio Pro listopad 90
 ***** 6,62 %
2. ČSOB Asset Management ČSOB Private Banking Bohatství **** 4,51 %
3. Generali Investments Generali Prémiový dynamický fond *** 5,82 %

Akciové fondy
1. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
 ***** 19,62 %
2. Allianz Global Investors
 Allianz Global Hi-Tech Growth
 **** 15,88 %
3. Allianz Global Investors Allianz Best Styles US Equity *** 12,98 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Žebříček podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Sjednání investic Obrázek: Pokračuj

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.








Související články:
Velké srovnání termínovaných vkladů: Sazby v lednu stagnují, kde uložit peníze nejvýhodněji?

Jak nejlépe zhodnotit své peníze v lednu? Přehled aktuálních možností spoření a investic

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc prosinec

Produktové novinky bank v prosinci aneb co nového pro nás banky připravily?

Investiční výhled XTB pro rok 2026: Od historických rekordů drahých kovů až po souboj o nadvládu v kryptu


Zpět


© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.